A Tet alatt megnőtt a csalások száma, a bankok a megelőzést javasolják

A csalók csapdájába esés elkerülése érdekében a hitelszervezetek azt javasolják, hogy Ha Tinh lakosai legyenek éberek, semmiképpen se adjanak meg személyes adatokat, és ne férjenek hozzá furcsa linkekhez.

Tet közelében a nagy banki tranzakciók lehetőséget kínálnak a csalók működésére.

2024. január 9-én Hoang Thi L. asszonyt (Luu Vinh Son község, Thach Ha) 10 millió VND-val csalták ki. Ezt megelőzően L. asszony kapott egy hívást, amelyben hitelezőnek álcázta magát. Miközben kölcsönre volt szüksége, L. asszony gyorsan követte az utasításokat, és beírta a hívást végző személy által megadott linket. A hívást végző személy arra kérte L. asszonyt, hogy utaljon át 10 millió VND-t egy számlára azzal a tanácskal, hogy "a sikeres átutalás után a számlájára 100 millió VND kölcsön kerül felszámításra". Ezt követően a hívást végző személy folytatta L. asszony "becsapását", hogy újabb 10 millió VND-t utaljon át azzal az indoklással, hogy az előző 10 millió VND-s átutalást nem adta meg egyértelműen a tartalommal, ezért újra kellett utalnia.

2024. január 11-én L. asszony elment az Agribank Ha Tinh fiókjába, hogy 10 millió VND-t utaljon át az ügyfél kérésére. A tranzakció során a banki alkalmazottak gyanították, hogy az ügyfelet átverik, ezért együttműködtek a rendőrséggel, hogy magyarázatot adjanak és megnyugtassák az ügyfelet, mire L. asszony úgy döntött, hogy leállítja a tranzakciót.

A Tet alatt megnőtt a csalások száma, a bankok a megelőzést javasolják

Nguyen Thi V. (Thach Ha) asszony támogatást kapott az Agribank Ha Tinh tartományi fiókjának és a Bac Ha kerületi rendőrség (Ha Tinh város) tisztviselőitől 450 millió VND megőrzéséhez.

Korábban, 2024. január 2-án Nguyen Thi V. asszonyt (Luu Vinh Son község, Thach Ha) szintén sikeresen megállította az Agribank Ha Tinh fiókjának egyik tisztje, miközben 450 millió VND átutalását végezte. Ennek megfelelően V. asszony hívást kapott egy magát telekommunikációs tisztnek valló személytől, aki arról tájékoztatta, hogy a telefonszáma megegyezik egy másik személy telefonszámával (az illető egy kábítószerrel kapcsolatos ügyben érintett), és hogy egy rendőr fog keresni, hogy segítsen neki. Ezt követően V. asszony hívást kapott egy magát rendőrnek valló személytől, aki arról tájékoztatta, hogy egy kábítószerrel kapcsolatos ügyben érintett, egy körözési értesítéssel együtt. Az érintett arra kérte V. asszonyt, hogy utaljon át 450 millió VND-t a nyomozás szolgálataihoz; szerencsére a bank alkalmazottai és a rendőrség támogatta vagyonának védelmében.

2023-ban az Agribank Ha Tinh fiókja több tucat csalási esetet akadályozott meg sikeresen. 2024. január 1-jétől napjainkig a teljes fiók közel 10 csalási esetet akadályozott meg sikeresen, segítve az ügyfeleket jelentős összegek megőrzésében. A régi trükkök mellett új csalási „trükkök” is megjelentek, mint például: SMS-számokkal vagy információs oldalakkal visszaélő személyek, a bank közösségi hálózatain furcsa linkeket küldenek vagy helytelen promóciós információkat közölnek; banki alkalmazottaknak adják ki magukat, hogy készpénzfelvételre ösztönözzék a felhasználókat hitelkártyáról...

A Tet alatt megnőtt a csalások száma, a bankok a megelőzést javasolják

Az Agribank Ha Tinh fiókjának munkatársai biztonságos digitális banki gyakorlatokkal segítik az ügyfeleket.

Vo Huy úr, az Agribank Ha Tinh fiókjának igazgatóhelyettese a következőket ajánlja: „A digitális korban a biztonságos banki tranzakciók lebonyolítása érdekében az ügyfeleknek ébernek kell lenniük SMS-üzenetek fogadásakor, ellenőrizniük kell a kapott információkat, és óvatosnak kell lenniük az üzenetekben található linkek elérésekor. Felhívjuk az ügyfelek figyelmét, hogy az Agribank semmilyen módon nem küld olyan üzeneteket, amelyekben linkekre kérik az ügyfeleket felhasználónév/jelszó megadására. Az Agribanknak csak egyetlen weboldala van a következő linken: https://agribank.com.vn/ .”

Az ügyfelek semmilyen esetben sem adhatnak meg bizalmas információkat, például: bejelentkezési nevet, OTP kódot, kártyaszámot, CVV kódot, fiókjelszót... ellenőrizetlen linkeken, üzeneteken, chaten, hívásokon keresztül. Ne vegyék fel a kapcsolatot, ne adjanak meg személyes adatokat, személyi igazolványszámot, CCCD-t, háztartási regisztrációt idegeneknek vagy harmadik feleknek online, telefonon, beleértve azokat is, akik rendőrségnek, nyomozóügynökségeknek, banki alkalmazottaknak adják ki magukat..., hogy elkerüljék a személyes adatok ellopását és illegális felhasználását bűnözők által.

A Vietcombank Ha Tinh több mint 100 000 ügyfélnek nyújt digitális banki szolgáltatásokat. Az előnyök mellett az online tranzakciók számos kockázatot hordoznak a személyes adatok kiszivárgásával és az ügyfelek számláin lévő pénz elvesztésével kapcsolatban, ha a biztonsági elvek nem teljesülnek. Nincsenek pontos statisztikák, de a Vietcombank Digibank alkalmazást használó ügyfelek közül sokan „tisztességtelenül” veszítették el a vagyonukat, amikor csalókban bíztak.

A Tet alatt megnőtt a csalások száma, a bankok a megelőzést javasolják

A Vietcombank Ha Tinh több mint 100 000 ügyfélnek nyújt digitális banki szolgáltatásokat.

Nguyen Thi Ngoc Ha, a Vietcombank Ha Tinh ügyfélszolgálati osztályának vezetője elmondta: „Jelenleg kétféle csalás létezik. Az első a banki szolgáltatások adatainak ellopása a Vietcombank márkanév SMS-üzeneteinek hamisításával; hamis weboldalak és rajongói oldalak létrehozása; a csalók adótisztviselők, rendőrség, banki alkalmazottak, akik a bank létrehozását kérik. A második az, amikor a csalók maguk utalnak pénzt banki alkalmazottaknak, kórházaknak, bíróságoknak, rendőrségnek, postáknak, telekommunikációs cégeknek adják ki magukat... és arra kérik az ügyfeleket, hogy utaljanak pénzt.”

A biztonság érdekében az ügyfelek semmilyen formában nem adják ki senkinek a bejelentkezési nevüket, jelszavukat vagy egyszer használatos jelszavaikat. Az ügyfelek csak megbízható eszközökön keresztül jelentkeznek be, bejelentkezési adataikat semmilyen eszközön nem mentik el; 3 havonta vagy azonnal cseréljék le jelszavaikat, ha gyanítják, hogy információkhoz jutnak hozzá; erősítsék meg a kérést kérő személyt...”

Jelenleg a „nagy négy” Agribank, Vietcombank, Vietinbank és BIDV mellett a térségben működő részvénytársasági kereskedelmi bankok is fokozzák az ügyfelekkel való kommunikációt a csalások formáinak azonosítása érdekében; a banki alkalmazottak képzésére összpontosítanak, és előmozdítják az ügyfelekkel való kommunikációt a csalások gyors felderítése és megelőzése érdekében.

A Vietnami Állami Bank Ha Tinh fiókjának vezetője szerint a bűnözők csalárd, megtévesztő és illegális célokra történő fizetési számlák megnyitásának és felhasználásának kockázatának megelőzése és korlátozása érdekében a Vietnami Állami Bank felkérte a hitelintézeteket, hogy komolyan vezessenek be megoldásokat a fizetési számlák/bankkártyák elektronikus megnyitásának, valamint a fizetési számlák/bankkártyák tranzakciós pultoknál történő megnyitásának biztonságának garantálására.

Ezenkívül a hitelintézeteknek proaktívan kell intézkedéseket végrehajtaniuk a csalások és átverések kockázatának megelőzése és leküzdése érdekében, például: ne küldjenek ügyfeleknek (e-mailben, SMS-ben stb.) olyan tartalmakat, amelyek linkeket tartalmaznak, hogy megelőzzék és elkerüljék a bűnözők általi hamis linkek felhasználásával történő információlopás és a számlák feletti ellenőrzés átvételének kockázatát.

A bankok azt is felülvizsgálják, hogy az ügyfelek csak egyetlen eszközzel tudjanak bejelentkezni a Mobilbanki alkalmazásba; felülvizsgálják azokat a megoldásokat, eszközöket és szoftvereket az internetbanki szolgáltatási rendszerben, amelyek képesek észlelni és figyelmeztetni a szokatlan tranzakciókra. Ezenkívül különféle módszereket és intézkedéseket alkalmaznak annak felmérésére, hogy az ügyfelek mennyire ismerik a csalás és a bizonytalanság kockázatait.

Thu Phuong

Forrás