A diákfizetési számlák adásvételének megakadályozása

A Vietnami Állami Bank (SBV) nemrégiben kiadta a 2024. június 13-i 4932. számú dokumentumot a tartományok és városok népi bizottságainak, hogy koordinálják a diákok fizetési számláinak adásvételének megakadályozását.

Ennek megfelelően, a tényleges helyzet nyomon követése és megértése, valamint a Közbiztonsági Minisztérium visszajelzései alapján kiderül, hogy a közelmúltban egyes tartományokban és városokban olyan helyzet alakult ki, ahol a bűnözők rávették a diákokat, hogy fizetési számlákat nyissanak, majd átutalták őket ezekre a tantárgyakra.

A bűnözők ráveszik és csábítják az állampolgári azonosító kártyával rendelkező diákokat, hogy fizetési számlákat nyissanak, és fizetnek nekik a megnyitásért. A bűnözők előre telepített SIM-kártyákat biztosítanak a diákoknak, hogy regisztrálhassanak fizetési számlanyitásra, valamint internetbanki és SMS-banki szolgáltatásokra.

Ezután a vizsgálati alanyok arra kérték a diákokat, hogy adják vissza a telefonjaikat, adják meg a fenti információkat, a bejelentkezési jelszót, a hitelesítési jelszót (OTP)... , valamint a vizsgálati alanyok biometrikus adatokat (arc) is gyűjtöttek a diákokról (Face ID), hogy kérésre ellenőrizzék az ügyfelek személyazonosságát.

Ezeket a számlákat ezután gyakran illegális célokra használják, például pénzmosásra, adócsalásra, vagyonnal kapcsolatos csalásra, terrorizmus finanszírozására stb.

A dokumentum egyértelműen kimondja, hogy a tiltott cselekményeket a 2012. november 22-i 101. számú kormányrendelet 6. cikke konkrétan szabályozza: tisztességtelen információk szolgáltatása fizetési szolgáltatások és fizetésközvetítői szolgáltatások nyújtása és igénybevétele során; anonim vagy személyazonossággal visszaélt fizetési számlák megnyitása vagy fenntartása;

A 2024. május 15-i keltezésű, 2024. július 1-jétől hatályos 52. számú rendelet felváltja a 101/2012/ND-CP rendeletet, amely a 8. cikk 3. és 5. pontjában foglalt tiltott cselekményekre vonatkozó rendelkezéseket egészíti ki, beleértve: a fizetési szolgáltatások, fizetésközvetítői szolgáltatások stb. nyújtásával vagy igénybevételével kapcsolatos tisztességtelen információk szolgáltatása;

A Vietnámi Állami Bank kérte a tartományok és városok népi bizottságainak együttműködését a diákok fizetési számláinak adásvételének megakadályozása érdekében.

Névtelen vagy megszemélyesített fizetési számlák vagy elektronikus pénztárcák megnyitása vagy fenntartása; fizetési számlák vagy elektronikus pénztárcák vétele, eladása, bérlése, lízingelése, kölcsönzése, kölcsönadása; bankkártyák bérlése, lízingelése, vétele, eladása, megnyitása (kivéve az anonim előre fizetett kártyákat); fizetési számlaadatok, bankkártya-adatok, elektronikus pénztárca-információk lopása, lopásra való összejátszás, vétele, eladása; A 23/2014/TT-NHNN körlevél (módosított és kiegészített) 5. cikkének 2. záradékának h) pontja kimondja, hogy a fizetési számla tulajdonosai nem adhatják bérbe vagy kölcsön a fizetési számlájukat.

A fenti jogsértések a 2019. november 14-i (módosított és kiegészített) 88/ND-CP rendelet 26. cikkének 5. és 6. pontjában foglaltak szerint közigazgatási szankciókkal járnak. Konkrétan 40 millió és 50 millió VND közötti bírságot szabnak ki a következő cselekményekért: Fizetési számlák bérbeadása, lízingelése, kölcsönzése, kölcsönadása, fizetési számlainformációk adásvétele 1-től kevesebb mint 10-ig terjedő mennyiségű fizetési számla esetén, amely még nem elég súlyos ahhoz, hogy büntetőeljárást indokoljon;

50 milliótól 100 millió VND-ig terjedő pénzbírság a következő cselekményekért: fizetési számlák bérbeadása, lízingelése, kölcsönzése, fizetési számlainformációk adásvétele 10 vagy több fizetési számla esetén, amely még nem elég súlyos ahhoz, hogy büntetőeljárást indokoljon.

A fenti probléma megoldásához való hozzájárulás, a fizetési számlák törvényi előírásoknak megfelelő megnyitásának és használatának biztosítása érdekében az Állami Bank azt javasolja, hogy a tartományok és városok népi bizottságai koordináltan utasítsák az Információs és Kommunikációs Minisztériumot, a médiaügynökségeket és a sajtót a térségben élő emberek, szervezetek és egyének propaganda- és figyelmeztető munkájának megerősítésére;

Különösen diákok, tanulók és kiskorúak számára a bűnözők módszereiről és trükkjeiről, a kapcsolódó jogszabályokról, a jogkövetés tudatosításáról és a hatékony megelőző intézkedések megtételéről, megakadályozva, hogy illegális célokra kihasználják őket;

Utasítsa a környékbeli iskolákat és oktatási intézményeket, hogy alaposan terjesszék és haladéktalanul tájékoztassák az összes diákot és szülőt a bűnözők módszereiről és trükkjeiről, a fizetési számlák megnyitásával és használatával kapcsolatos tiltott cselekményekről, valamint az adminisztratív szankciókra vonatkozó szabályozásról, hogy felhívják a figyelmet a jogkövetésre és megakadályozzák azok illegális célokra történő kihasználását .

Forrás: https://www.nguoiduatin.vn/ngan-chan-hoat-dong-mua-ban-tai-khoan-thanh-toan-cua-hoc-sinh-a668762.html