Az Állami Bank előírja az üzleti számlák „tisztítását”, és nem teszi lehetővé a csalárd kizsákmányolást.

ANTD.VN - Az Állami Bank előírja az egységek számára, hogy folytassák az elektronikus aláírásokra és a hitelintézetek üzleti számláira vonatkozó szabályozások végrehajtásának felülvizsgálatát a számlák „megtisztítása” érdekében.

A fenti kérelmet Pham Tien Dung, az Állami Bank alelnöke nyújtotta be számos kapcsolt egységgel, kereskedelmi bankkal és fizetési közvetítővel tartott munkamegbeszélésen... a nem készpénzes fizetésekről szóló, 2024. május 15-i 52/2024/ND-CP számú kormányrendelet (52. számú rendelet) végrehajtásának ellenőrzése és sürgetése céljából.

Az 52. számú rendeletet irányító körlevelek a következők: a 2024. június 28-i 17/2024/TT-NHNN számú körlevél, amely a fizetési szolgáltatók fizetési számláinak megnyitását és használatát szabályozza (17. körlevél); a 2024. június 28-i 18/2024/TT-NHNN számú körlevél, amely a bankkártyákat szabályozza (18. körlevél), és a 2024. július 17-i 40/2024/TT-NHNN számú körlevél, amely a közvetítői fizetési szolgáltatások nyújtását szabályozza (40. körlevél).

Az Állami Bank sürgeti az 52. számú rendeletet irányító körlevelek végrehajtását

Pham Tien Dung alelnök elmondta, hogy a 17., 18. és 40. számú körlevelek kiadása megerősítette a fizetési tevékenységekre vonatkozó meglévő jogi keretet, amely az alapját képezi a bankok számára a számlák felülvizsgálatának és besorolásának; a biometrikus adatok gyűjtésének és összehasonlításának a felhasználók védelme, valamint a rendszer biztonságának javítása érdekében.

Az alelnök hangsúlyozta, hogy ezen körlevelek végrehajtása nemcsak a digitális környezetben a fizetési tevékenységek egészséges fejlődésének előmozdításához hozzájáruló fontos feladat, hanem nemes jogi és társadalmi felelősség is, amelyre az egész iparágnak oda kell figyelnie; amelynek során figyelmet kell fordítani ezen körlevelek hatékonyságára vonatkozó előírások betartására.

Az illetékes szervezeteknek és egységeknek kutatást kell végezniük, és megfelelő kiigazítási terveket kell javasolniuk, különösen most, amikor a fióktámadások és az ügyfelek vagyonának csalárd eltulajdonítása egyre gyakoribb, számos kifinomult, módszeres és kiszámíthatatlan trükkel.

Annak érdekében, hogy a 17., 18. és 40. számú körlevelekhez kapcsolódó végrehajtási és koordinációs következő lépések hatékonyabban történjenek, az alelnök kérte, hogy az Állami Bank alárendelt egységei – funkcióiknak és feladataiknak megfelelően – továbbra is vizsgálják felül a hitelintézetek elektronikus aláírására és üzleti számláira vonatkozó szabályozások végrehajtását. Az Állami Bank tartományi és városi fiókjai folyamatosan tájékoztatják a végrehajtás előrehaladásáról, és aktívan együttműködnek a környékbeli hitelintézetekkel a számlák felülvizsgálata és „megtisztítása” érdekében.

Az Állami Bank tartományi és városi fiókjainak folyamatosan ösztönözniük és ellenőrizniük kell a hitelintézetek és vállalkozások iránymutatásainak ütemterv szerinti kiadását, és ösztönözniük kell a térség hitelintézetei alá tartozó fiókokat a megfelelés javítására és az iparág számára általánosságban kiadott utasítások és követelmények szigorú betartására...

Az alelnök azt javasolta, hogy a bankok erősítsék meg a képzést és egészítsék ki az egységeikben dolgozó tisztviselők átfogó szakmai ismereteit, hogy biztosítsák az írásos utasítások átfogó és hatékony végrehajtását; konzultáljanak a rendszer egységeivel a megfelelő alkalmazási módszerek kutatása és tesztelése érdekében...

Korábban Pham Tien Dung úr azt nyilatkozta, hogy a jelenlegi szabályozások szigorították a személyes számlák megnyitását. Azonban itt fennáll annak a lehetősége, hogy megkerülik a szabályozást vállalati számlák nyitásával, megkerülve a biometrikus hitelesítést csalárd célok elérése érdekében.

Ezért az elkövetkező időben a bankszektor nagyobb figyelmet fog fordítani az üzleti számlanyitási tevékenységekre, hogy biztosítsa a vállalkozás jogi képviselőjének hitelesítését.

„Üzleti tranzakciók lebonyolításakor, ha nagy tranzakcióról van szó, aláírásra van szükség a felelős személy azonosításához, biztosítva, hogy probléma esetén nyomon követhessük az aláírót” – mondta az alelnök.

Pham Tien Dung úr más minisztériumokkal és ügynökségekkel való együttműködést is javasolt annak biztosítása érdekében, hogy a származási és jogi képviselő rendelkezzen CCCD-vel a nyomonkövethetőség érdekében.

Forrás: https://www.anninhthudo.vn/ngan-hang-nha-nuoc-yeu-cau-lam-sach-tai-khoan-doanh-nghiep-khong-de-loi-dung-lua-dao-post594938.antd