600 000 gyanús fiókot észleltek, közel 300 000 ügyfél menekült meg a csalás elől

(Dan Tri) – Egy új figyelmeztető eszköz bevezetésének köszönhetően az Állami Bank közel 300 000 ügyfélnek segített gyorsan kikerülni a csaláscsapdákat, a blokkolt csalások teljes összege szeptemberig elérte a mintegy 1500 milliárd VND-t.

A Tien Phong újság és a Vietnami Nemzeti Fizetési Vállalat (NAPAS) által szeptember 26-án szervezett Vietnami Kártya Nap 2025 sajtótájékoztatóján Pham Anh Tuan úr, az (Állami Bank) Fizetési Osztályának igazgatója hangsúlyozta, hogy az Állami Bank az utóbbi időben számos körlevelet adott ki, amelyekből csak 2024-ben 7 a fizetés, a számlák, a kártyák és az elektronikus pénztárcák területén jelent meg.

Ez az egység azt is előírta a szolgáltatók számára, hogy rendelkezzenek eljárásokkal a csalárd és megtévesztő magatartás megelőzésére, megállítására és figyelmeztetésére.

Az Állami Bank a monitoring során megállapította, hogy a legtöbb szolgáltató szigorúan betartotta a szabályozásokat. Ezenkívül az Állami Bank előírásokat vezetett be a szervezetekre vonatkozóan, hogy vizsgálják felül és küldjék el a csalárd tevékenységben gyanúsítható kártyák és számlák listáját. Például egy személy sok különböző számlát nyit, gyanús tranzakciós viselkedést mutat; egy számla túl sok tranzakciót generál naponta, ami nem felel meg a számla kapacitásának...

A Fizetési Osztály igazgatója szerint az előírt kritériumok alapján a szervezetek listát készítenek, és elküldik azt az Állami Banknak. Az Állami Bank mintegy 600 000, a fenti problémákkal kapcsolatos számlát gyűjtött össze. Ebből a listából a bankoknál szeptember elejéig tartó kísérleti bevezetésen keresztül ez az egység közel 300 000 ügyfelet figyelmeztetett a tranzakciók leállítására, összesen mintegy 1500 milliárd VND értékben.

„Úgy gondoljuk, hogy az új eszközzel, amikor az ügyfelek pénzt utalnak, ha figyelmeztetés jelenik meg, az segít az ügyfeleknek eldönteni, hogy utalnak-e pénzt vagy sem” – mondta Tuan úr.

A Pénzügyi Osztály igazgatója azt is kijelentette, hogy miután betiltották a csalárd magatartást tanúsító személyekhez kapcsolódó számlákat, sokan szervezeti számlákra váltottak. Ezzel kapcsolatban az Állami Bank módosítja a kapcsolódó szabályozásokat is a biztonság, a védelem és a csalárd magatartás megelőzése érdekében.

Pham Anh Tuan úr, az Állami Bank Fizetési Osztályának igazgatója válaszolt a szeptember 26-i sajtótájékoztatón (Fotó: BTC).

A digitális fizetések támogatását és előmozdítását célzó megoldásokkal kapcsolatban Nguyen Quang Hung, a NAPAS igazgatótanácsának elnöke elmondta, hogy a hagyományos fizetési módok mellett a NAPAS új, mobileszközökkel használható, alacsony költségű és könnyen telepíthető fizetési megoldásokat is fejleszt, amelyek elősegítik a fizetési elfogadó egységek kényelmesebb telepítését.

Dan Tri riporterének kérdésére válaszolva, miszerint hogyan lehet leküzdeni az emberek kártyás fizetéseinek akadályát, vagyis azt, hogy a fizetési elfogadó hálózat még nem elterjedt, amikor a POS-terminálok (kártyaolvasóval támogatott pénztárgépek) általában csak nagy üzletekben, szupermarketekben, üzletláncokban stb. érhetők el, a NAPAS képviselője elmondta, hogy ez az egység egy digitális megoldást vezetett be a kártyás fizetést elfogadó eszközökhöz - a SoftPOS-t (érintésmentes fizetési technológiával integrált fizetés).

A vállalkozások Android alapú okostelefonjaikat hagyományos kártyás fizetési elfogadó eszközökké (POS) alakíthatják. Ez a megoldás segít a vállalkozásoknak megtakarítani a beruházási költségeket és optimalizálni az üzleti működést azáltal, hogy kiküszöböli a hagyományos POS-eszközök vásárlásának vagy bérlésének szükségességét. Ezért a megoldás alacsony költsége miatt alkalmas olyan fizetési elfogadóhelyek számára, mint a kiskereskedelmi üzletek.

A NAPAS 6 bankkal működik együtt, hogy ezt a megoldást biztosítsa az üzleti egységek számára.

Forrás: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/phat-hien-600000-tai-khoan-dang-ngo-gan-300000-khach-hang-thoat-lua-dao-20250926132235441.htm