Október 1-jétől biometrikus azonosítás szükséges a bankkártyák és e-pénztárcák megnyitásához

A bankkártya-tevékenységeket szabályozó 18/2024/TT-NHNN (18. körlevél) számú körlevél július 1-jétől lép hatályba, de egyes szabályozások október 1-jétől lépnek hatályba; beleértve a kártyakibocsátási eljárásokra vonatkozó szabályozást (9. cikk) és az elektronikus úton történő kártyakibocsátásra vonatkozó szabályozást (10. cikk).

Ennek megfelelően a kártyakibocsátóknak dokumentumokat, információkat és adatokat kell gyűjteniük az ügyfelek és a kártyabirtokosok azonosításához az egyes ügyfelek biometrikus adatai, valamint a szervezeti ügyfelek jogi képviselőinek biometrikus adatai esetében;

A kártyakibocsátónak összehasonlítást kell végeznie annak biztosítása érdekében, hogy a kártyatulajdonos biometrikus adatai (egyéni ügyfelek esetében) vagy jogi képviselőjének (vállalati ügyfelek esetében) helyesen egyezzenek a személyazonosító igazolvány vagy a személyazonosító kártya titkosított információtároló részében tárolt biometrikus adatokkal; vagy egyezzenek a begyűjtött és ellenőrzött biometrikus adatokkal.

A kártyakibocsátó szervezetnek teljes körűen és részletesen tárolnia és megőrzi az ügyfeleket azonosító információkat és adatokat a kártyakibocsátás és az ügyfelek általi használat során, mint például: az ügyfél-azonosító adatok; az ügyfél biometrikus tényezői; hangok, képek, videó- ​​és hangfelvételek; tranzakciós telefonszámok; tranzakciós naplók.

A szabályozások szerint az információkat és adatokat biztonságosan, megbízhatóan kell tárolni, biztonsági másolatokkal kell ellátni, biztosítva az adatok teljességét és integritását, hogy azok az ellenőrzés, összehasonlítás, kérdések, panaszok, viták rendezése és az illetékes állami irányító szervek kérésére történő tájékoztatást szolgálják.

A tárolási időszaknak meg kell felelnie a pénzmosás elleni törvény rendelkezéseinek.

Ez a szabályozás a hamis dokumentumok használatának megakadályozását és az illegitim számlák felszámolását célozza, elősegítve a bankszámlák megtisztítását, minimalizálva a csalási kockázatokat és biztosítva a valódi bankszámlákat.

A VietNamNet arról számolt be, hogy hasonló szabályozások vonatkoznak azokra az ügyfelekre is, akik elektronikus úton regisztrálnak elektronikus pénztárca megnyitására a közvetítői fizetési szolgáltatások nyújtását szabályozó 2024. évi 40. körlevél rendelkezései szerint.

Ennek megfelelően az e-pénztárca-szolgáltatóknak gyűjteniük, ellenőrizniük és hitelesíteniük kell az elektronikus pénztárca-tulajdonosok biometrikus adatait az egyéni ügyfelek, valamint a jogi képviselőik biometrikus adatait az intézményi ügyfelek esetében.

A Thanh Nien újság szerint július 1. óta a bankok arcbiometriás regisztrációs alkalmazásokat telepítettek digitális bankjaikban.

Július első hetében a biometrikus azonosításra regisztrált ügyfelek száma elérte a 19 millió számlát. Az Állami Bank adatai szerint júliusban Vietnámban a felnőttek több mint 87%-ának volt fizetési számlája valamelyik banknál, és sok banknál a tranzakciók több mint 95%-át digitális csatornákon bonyolították le. A készpénzmentes fizetések meredeken megnőttek; a mobiltelefonon és QR-kódokon keresztül végrehajtott fizetési tranzakciók száma átlagosan évi 100% felett volt 2017 és 2023 között. A bankközi elektronikus fizetési rendszer átlagosan napi 830 000 milliárd VND-t (ami 40 milliárd USD-nek felel meg) dolgozott fel. A pénzügyi átutalási és elektronikus elszámolási rendszer átlagosan napi 20-25 millió tranzakciót dolgozott fel.

Július eleje óta az Állami Bank a 2345-ös határozat értelmében kötelezővé tette az első biometrikus hitelesítést, ha az ügyfelek egyszerre 10 millió VND vagy annál többet, illetve naponta 20 millió VND-t szeretnének online átutalni.

Ezenkívül a 18. körlevél értelmében 2025. január 1-jétől a számlatulajdonosoknak biometrikus hitelesítést kell végezniük a banknál a tranzakciók végrehajtásához. 2025. július 1-jétől a számlák felfüggesztésre kerülnek, amikor a személyi igazolvány lejár.

Minh Hoa (t/h)

Forrás: https://www.nguoiduatin.vn/tu-1-10-mo-the-ngan-hang-vi-dien-tu-phai-xac-thuc-sinh-trac-hoc-204240903105302174.htm