Biztosítás nem kizárólagos forgalmazására vonatkozó kérelem banki szektorban

[hirdetés_1]

Ez az egyik figyelemre méltó tartalom a Vietnami Állami Bank (SBV) által a közelmúltban kereskedelmi bankoknak küldött hivatalos üzenetben, amely a hitelnyújtási tevékenységekkel, a belső ellenőrzéssel/audittal és a biztosítási ügynökségi tevékenységekkel kapcsolatos számos kérdéssel foglalkozik.

Ennek megfelelően a Vietnami Állami Bank azt tanácsolta a kereskedelmi bankoknak, hogy fontolják meg a biztosítási ügynöki tevékenység folytatását egynél több életbiztosító társasággal, hogy diverzifikálják az ügyfeleknek kínált életbiztosítási termékeket, kielégítve azok igényeit.

Ezenkívül a bank megerősíti a biztosítási ügynöki tevékenységek belső ellenőrzését, kontrollját és auditját, különös figyelmet fordítva a befektetéshez kötött biztosítási termékek biztosítási ügynöki tevékenységére.

Proaktív intézkedéseket kell végrehajtani a jogsértések megelőzése, megállítása és szigorú kezelése érdekében.

Befektetéshez kötött biztosítási termékek esetében az Állami Bank előírja a bankok számára, hogy tanácsot adjanak a biztosítótársaságok által kiadott helyes irányított eljárásokról és egyéb eljárásokról.

Az ügyfelekkel folytatott konzultáció során a bankoknak elemezniük kell az ügyfélinformációkat, beleértve az ügyfél igényeit és pénzügyi képességeit, felmérést kell végezniük az ügyfél kockázattűrő képességéről. Ebből kiindulva tanácsot adhatnak az ügyfelek számára megfelelő termékekről.

Ennek célja, hogy minden ügyfél világosan elmagyarázza a termék előnyeit, tisztában legyen a kiválasztott termék sajátos kockázataival a biztosítási igénylés aláírása előtt; írásos igazolással rendelkezzen arról, hogy az ügyfelet teljes körűen tájékoztatták, megértette a kiválasztott biztosítási terméket, és hogy ez a biztosítási termék megfelel az ügyfél igényeinek és pénzügyi képességeinek.

Az Állami Bank előírja a kereskedelmi bankok számára, hogy szigorúan ellenőrizzék a biztosítások értékesítését az ügyfelek számára.

A Vietnámi Állami Bank azt javasolja, hogy a kereskedelmi bankok fontolják meg biztosítási ügynöki tevékenységek bevezetését, amelyek keretében a kereskedelmi banki alkalmazottak helyett biztosítótársasági alkalmazottak közvetlenül konzultálnának az ügyfelekkel a biztosítási termékekről.

Ugyanakkor szigorúan tilos az ügyfeleket befolyásolni vagy arra ösztönözni, hogy jelenlegi biztosítási szerződésüket befektetéshez kötött biztosítási szerződésben való részvétel céljából lecseréljék vagy felmondják.

2022 óta az Állami Bank többször is figyelmeztető dokumentumokat adott ki a bankoknál és hitelintézeteknél dolgozó biztosítási ügynökök tevékenységének orvoslására.

Az Állami Bank számos részvénytársasági kereskedelmi bank 2023-as ellenőrzési tervébe felvette a bankokon és biztosítási ügynökökön keresztül végzett biztosítási üzleti tevékenységek ellenőrzését.

A biztosítótársaságok működésével kapcsolatban az Országgyűlés Állandó Bizottsága azt javasolta, hogy külön témaként vizsgálják az életbiztosítási piaci helyzetet, illetve a hitel- és biztosítóintézetek ellenőrzésén keresztül adják meg az egyértelmű választ az Országgyűlés határozatában foglaltakra.

[hirdetés_2]
Forrás