Tuduhan Kejaksaan Agung adalah bahwa Ny. Truong My Lan telah memilih dan menempatkan orang-orang kepercayaan yang berkualifikasi di bidang keuangan dan perbankan, yang sesuai dengan instruksi, pada posisi-posisi kunci pimpinan di Bank SCB, membayar gaji sebesar 200 - 500 juta VND/bulan; memberikan dan memberi imbalan berupa uang dan saham SCB, sehingga melalui orang-orang tersebut, beliau dapat mengelola seluruh kegiatan SCB, termasuk kegiatan peminjaman.

Dengan mengakuisisi, memegang saham, mengendalikan dan mengoperasikan operasi perbankan melalui entitas-entitas utama, Ibu Truong My Lan menggunakan SCB Bank sebagai alat keuangan, memobilisasi simpanan dan modal dari sumber lain, kemudian mengarahkan penarikan dengan menciptakan pinjaman palsu untuk keperluan pribadi.

Untuk menarik uang dari Bank SCB, Ibu Lan mengarahkan dan mengarahkan orang-orang kepercayaan yang memegang peran kunci di SCB dan Van Thinh Phat Group untuk mengarahkan orang-orang ini untuk mengatur pembentukan banyak departemen, unit, dan perusahaan, mempekerjakan dan menggunakan ribuan orang, berkolusi erat satu sama lain, berkolusi dengan perusahaan penilai, dan melaksanakan penarikan uang dari SCB.

371513118 362701506161661 5447638405512125582 n.jpeg
Nona Truong My Lan dan kaki tangannya

Menurut dakwaan, setiap kali ia perlu menarik uang dari Bank SCB, Ny. Truong My Lan memerintahkan bawahannya untuk berkoordinasi dan bersekongkol satu sama lain guna membuat dokumen pinjaman palsu dan berencana melegalkannya; melibatkan orang-orang yang disewa/diminta untuk menandatangani dokumen pinjaman, dokumen properti, dan perwakilan dari perusahaan "hantu" untuk menandatangani dokumen pinjaman dan dokumen hipotek palsu, yang sebagian besar ditandatangani di atas kertas kosong yang telah ditandai dengan posisi tanda tangan yang diperlukan.

Perwakilan hukum dan individu yang namanya tercantum pada pinjaman tidak berhak menikmati dan menggunakan uang tersebut, tidak tahu bahwa mereka telah meminjam dan berutang kepada SCB sejumlah uang yang sangat besar; orang-orang yang namanya tercantum pada aset semuanya menegaskan bahwa aset itu bukanlah milik mereka.

Sebagian besar pinjaman Ibu Truong My Lan dan Van Thinh Phat Group dicairkan terlebih dahulu dan baru kemudian dilegalisasi. Dokumen pinjaman menunjukkan waktu pencairan bersamaan dengan penandatanganan kontrak kredit dan hipotek. Namun, kenyataannya, penarikan dana dari Bank SCB dilakukan sebelum prosedur kontrak kredit dan hipotek selesai dan dilegalisasi.

Dari 1.284 pinjaman di bawah tanggung jawab Ibu Truong My Lan yang masih memiliki utang, terdapat 684 pinjaman/saldo utang lebih dari 328 triliun VND yang belum memiliki prosedur hipotek saat pencairan, aset yang tersisa sebagian besar adalah saham dan hak milik.

Terdapat 201 pinjaman/utang lebih dari 11.686 miliar VND, pengajuan pinjaman tidak disetujui oleh otoritas yang berwenang di Bank SCB.

Menaikkan harga agunan

Tuduhan itu juga menyatakan bahwa, untuk menarik uang dari SCB melalui tipu daya pembuatan dokumen pinjaman palsu, Ny. Truong My Lan mengarahkan pejabat Bank SCB untuk berkolusi dengan subjek di perusahaan penilai untuk menerbitkan sertifikat penilaian guna melegalkan dokumen pinjaman Ny. Lan.

Di mana para pimpinan Bank SCB mengarahkan bawahannya secara langsung atau melalui perantara untuk menghubungi perusahaan penilai, berkolusi, menaikkan harga aset berkali-kali lipat, dan mencatat tanggal dan bulan penerbitan sertifikat sebagaimana yang dipersyaratkan oleh Bank SCB untuk melegalkan prosedur pinjaman.

Hasil investigasi menetapkan bahwa SCB mempekerjakan 19 perusahaan penilai/46 subjek termasuk direktur, wakil direktur, penilai, dan staf penerbitan untuk berpartisipasi dalam penerbitan 378 sertifikat terkait dengan pinjaman yang belum dibayar dari grup Ibu Truong My Lan.

Hingga saat ini, telah dipastikan terdapat 5 perusahaan penilai/7 individu yang terdiri dari direktur, wakil direktur, penilai, dan broker yang menerbitkan 23 sertifikat penilaian yang sah untuk pinjaman Grup Truong My Lan. Kelima perusahaan penilai ini meliputi: Perusahaan New Vision, Perusahaan MHD, Perusahaan Thien Phu, Perusahaan Exim, dan Perusahaan DATC.

Untuk melegalkan dokumen dan menarik uang dari Bank SCB, Nyonya Truong My Lan dan kaki tangannya menggunakan banyak aset yang tidak memenuhi persyaratan hukum dan menaikkan harganya untuk digunakan sebagai jaminan pinjaman.

Atas 1.284 pinjaman beredar yang menjadi tanggung jawab Ibu Truong My Lan, terdapat 1.166 kode aset dengan nilai buku yang dicatat dan dialokasikan oleh Bank SCB lebih dari 1,2 juta miliar VND, namun Perusahaan Penilaian Hoang Quan hanya menilai 726/1.166 kode aset, sedangkan sisanya 440/1.166 kode aset tidak dinilai oleh Perusahaan Penilaian Hoang Quan karena aset tersebut berupa saham, surat berharga, hak milik, real estat tanpa dokumen yang memadai, legalitas properti...

Ketika diperlukan penarikan aset sah dan berharga untuk dijual atau digunakan untuk keperluan lain, Ny. Truong My Lan mengarahkan komplotannya untuk menukar dan menarik aset agunan berharga dari Bank SCB, menggantinya dengan aset lain, yang sebagian besar nilainya lebih rendah daripada aset yang ditarik.

Untuk memudahkan pertukaran agunan, Ketua Van Thinh Phat dan kaki tangannya di SCB Bank tidak mendaftarkan transaksi agunan.

Dari 1.284 pinjaman yang menjadi tanggung jawab Ibu Truong My Lan, 240 aset beragunan dengan total nilai buku lebih dari 487 triliun VND dikonversi menjadi 278 aset beragunan dengan nilai buku lebih dari 351 triliun VND; Perusahaan Penilaian Hoang Quan hanya menilai 260/278 aset dengan total nilai lebih dari 108 triliun VND.