ANTD.VN - Badan Pengawasan dan Pemeriksaan Perbankan memperingatkan adanya risiko terkait rasio kepemilikan saham kelompok pemegang saham di bank umum saham gabungan; pada saat yang sama, badan ini menunjukkan bahwa bank ini memiliki tingkat konsentrasi kredit yang tinggi pada nasabah besar, dan terdapat beberapa pelanggaran dalam pemberian kredit...
Risiko rasio kepemilikan ekuitas, pemberian kredit kepada nasabah besar
Departemen Pemeriksaan dan Pengawasan Perbankan 1 (Departemen 1) dari Badan Pemeriksaan dan Pengawasan Perbankan (di bawah Bank Negara) baru saja mengeluarkan pemberitahuan kesimpulan pemeriksaan Bank Saham Gabungan Komersial Kien Long (KienlongBank).
Berdasarkan kesimpulan pemeriksaan, kegiatan usaha KienlongBank telah mencapai beberapa hasil positif seperti: rasio utang macet terjaga pada tingkat rendah, hasil usaha tumbuh dibandingkan tahun-tahun sebelumnya...
Namun, Badan Pengawasan dan Pemeriksaan Perbankan juga menunjukkan banyak keterbatasan dan pelanggaran yang dilakukan KienlongBank.
Terkait penerbitan peraturan internal, hasil pemeriksaan menunjukkan adanya peraturan tentang penilaian kredit, pemeringkatan nasabah, dan beberapa risiko dalam penerbitan peraturan internal tentang kegiatan pemberian kredit bagi nasabah KienlongBank.
Terkait dengan rasio kepemilikan saham, pembelian dan pengalihan saham pemegang saham Kienlong Bank, hasil pemeriksaan tidak menemukan adanya pemegang saham, pemegang saham dan orang terkait menurut undang-undang yang melampaui rasio kepemilikan menurut undang-undang.
Namun, hasil pemeriksaan telah memperingatkan adanya risiko terkait rasio kepemilikan saham kelompok pemegang saham. Pemegang saham dalam kelompok tersebut tidak dianggap sebagai pemegang saham dan pihak terkait sebagaimana diatur dalam Undang-Undang Lembaga Perkreditan, melainkan memiliki hubungan kepentingan dan hubungan ekonomi .
Terkait kegiatan pemberian kredit kepada kelompok nasabah besar, hasil pemeriksaan menunjukkan bank memiliki tingkat konsentrasi kredit yang tinggi, pemberian kredit kepada nasabah banyak terdapat pelanggaran, terdapat permasalahan pada syarat pemberian kredit, penilaian dan persetujuan kredit; jangka waktu pinjaman; pemeriksaan dan pengawasan pinjaman; agunan; pelaksanaan proses persetujuan pinjaman; nasabah tidak memenuhi ketentuan internal tentang syarat penerbitan UPAS L/C.
KienlongBank belum mematuhi batas waktu pelaporan sebagaimana ditentukan oleh undang-undang tentang anti pencucian uang dan anti pendanaan terorisme untuk sejumlah transaksi mata uang kripto besar.
Kesimpulan pemeriksaan juga mengeluarkan sejumlah peringatan risiko dalam kegiatan peminjaman, investasi obligasi, dan penerbitan UPAS L/C bagi nasabah.
Badan Pengawasan dan Pemeriksa Perbankan juga menyampaikan bahwa pembinaan, pengelolaan, pengawasan, dan audit intern belum secara cepat mendeteksi dan mengkaji secara tuntas pelanggaran, permasalahan, dan risiko dalam kegiatan pemberian kredit sebagaimana tercantum dalam hasil pemeriksaan dan pemeriksaan, sehingga belum mengambil langkah-langkah penanganan, manajemen risiko, dan keamanan operasional perbankan yang drastis dan tepat sasaran, serta belum mampu menjamin keamanan operasional perbankan.
Diketahui hingga saat ini pihak bank juga belum mampu mengatasi peringatan dari lembaga pemeriksa.
Menerbitkan 2 keputusan penalti
Terkait dengan sebab-sebab pelanggaran tersebut di atas, dalam kesimpulan pemeriksaan disebutkan bahwa selain sebab-sebab objektif, terdapat pula sebab-sebab subjektif, yaitu:
Pekerjaan pengarahan, pengoperasian, pengawasan, dan audit internal bank masih memiliki beberapa kekurangan sebagaimana tercantum dalam hasil pemeriksaan. Pekerjaan penilaian dan persetujuan pemberian kredit, pemeriksaan, dan pengawasan pinjaman untuk beberapa nasabah masih memiliki beberapa pelanggaran, kekurangan, dan belum efektif, sesuai dengan peraturan perundang-undangan, serta memastikan pengendalian risiko pemberian kredit.
Beberapa individu dan departemen fungsional di cabang KienlongBank belum secara serius mematuhi ketentuan hukum, Bank Negara, dan peraturan internal KienlongBank.
Selain itu, beberapa nasabah pinjaman tidak mematuhi dan melaksanakan ketentuan hukum dan Bank Negara dalam hubungan pinjamannya dengan Bank.
Badan Pengawasan dan Pemeriksa Perbankan juga mengemukakan tanggung jawab atas administrasi, pengelolaan, pemeriksaan, dan pengendalian apabila terjadi pelanggaran dan permasalahan sebagaimana dimaksud dalam Kesimpulan Pemeriksaan.
Individu yang terkait langsung dengan pelanggaran dan masalah yang disebutkan dalam Kesimpulan Pemeriksaan bertanggung jawab untuk memberi nasihat, memutuskan, memantau, mengelola, dan memeriksa setiap kasus pelanggaran dan masalah.
Setelah melakukan pemeriksaan, Departemen 1 menerbitkan Keputusan untuk memberikan sanksi pelanggaran administratif di bidang perbankan dan mata uang terhadap KienlongBank atas 2 pelanggaran administratif: Memberikan kredit kepada organisasi dan individu yang tidak memenuhi persyaratan yang ditentukan oleh undang-undang (Sampai dengan tanggal 5 Desember 2024, semua nasabah yang melakukan pelanggaran telah melunasi pinjamannya di KienlongBank);
Dan pelanggarannya: Tidak melaporkan tepat waktu sebagaimana diamanatkan undang-undang tentang anti pencucian uang dan anti pendanaan terorisme (KienlongBank telah mengoreksi dan mengirimkan laporan yang lengkap dan akurat untuk transaksi ini).
[iklan_2]
Sumber: https://www.anninhthudo.vn/canh-bao-mot-so-ton-tai-han-che-tai-mot-ngan-hang-thuong-mai-co-phan-post603234.antd
Komentar (0)