Transfer Rp500 juta atau lebih wajib lapor ke Bank Negara: Update terbaru

Individu dan organisasi yang mentransfer uang lebih dari 500 juta VND tidak diwajibkan untuk melapor. Tanggung jawab ini berada di tangan bank komersial dan lembaga perantara pembayaran.

Sesuai dengan peraturan baru dalam Surat Edaran 27/2025/TT-NHNN Bank Negara Vietnam , berlaku mulai 1 November, transaksi transfer domestik dengan nilai VND500 juta atau lebih, atau USD1.000 atau lebih untuk transaksi internasional (termasuk mata uang asing dengan nilai setara), harus dilaporkan ke Bank Negara.

Selain itu, transaksi mencurigakan seperti transfer uang frekuensi tinggi ke banyak rekening berbeda juga harus dilaporkan untuk tujuan pengawasan keuangan.

Namun, individu atau organisasi yang melakukan transfer uang tidak terikat oleh kewajiban pelaporan. Tanggung jawab ini berada di tangan bank komersial dan lembaga perantara pembayaran.

Lembaga keuangan akan membuat laporan transaksi menggunakan data elektronik, termasuk informasi lengkap seperti nama bank pengirim dan penerima, pengirim dan penerima, nomor rekening, jumlah, mata uang, tujuan dan waktu transaksi.

Sistem Vietcombank siap mengidentifikasi transaksi senilai VND500 juta atau lebih secara otomatis, atau menunjukkan tanda-tanda abnormal. Setelah terdeteksi, bank akan menyusun dan mengirimkan laporan daring ke Bank Negara.

Bank-bank besar lainnya seperti VietinBank dan banyak lembaga kredit domestik juga mengonfirmasi bahwa mereka menerapkan prosedur serupa untuk memastikan bahwa pengawasan dilakukan secara penuh dan cepat.

Seorang pemimpin senior Bank Negara mengatakan bahwa persyaratan pelaporan transaksi bernilai besar atau mencurigakan bertujuan untuk membantu lembaga manajemen menyaring dan mendeteksi tanda-tanda yang tidak biasa, terutama tindakan pencucian uang, pendanaan teroris atau menyembunyikan asal aset ilegal.

Ini merupakan langkah yang diperlukan untuk memastikan bahwa sistem keuangan Vietnam mematuhi standar internasional tentang anti pencucian uang, sekaligus meningkatkan transparansi dan keamanan dalam transaksi elektronik.

Iklan Iklan

Sumber: https://baonghean.vn/chuyen-khoan-tu-500-trieu-dong-phai-bao-cao-nhnn-cap-nhat-moi-nhat-10309719.html