Mencegah aliran dana sebesar 1.500 miliar VND ke rekening yang diduga melakukan penipuan, jumlah rekening pribadi yang ditipu menurun hingga 59%.

Dalam jumpa pers terkait informasi kinerja perbankan triwulan III 2025, Bank Negara (BNI) menyatakan, setelah melalui serangkaian pembenahan basis data nasabah dan penerapan solusi pencocokan informasi biometrik, dibandingkan dengan periode yang sama tahun 2024, jumlah nasabah perorangan yang tertipu dan kehilangan uang menurun hingga 59%, dan jumlah rekening perorangan yang menerima uang hasil penipuan menurun hingga 52%.

Menurut Departemen Pembayaran (SBV), baru-baru ini, lembaga ini mewajibkan penyedia layanan untuk memiliki proses pencegahan, penghentian, dan peringatan terhadap tindakan penipuan. Di saat yang sama, SBV juga memiliki peraturan bagi organisasi untuk meninjau dan mengirimkan daftar kartu dan rekening yang mungkin dicurigai terlibat dalam tindakan penipuan (satu orang membuka banyak rekening berbeda, memiliki perilaku transaksi yang mencurigakan; satu rekening menghasilkan terlalu banyak transaksi per hari, tidak sesuai dengan kapasitas rekening...).

Melalui program ini, Bank Negara telah mengumpulkan sekitar 600.000 rekening terkait masalah di atas. Dari daftar ini, melalui implementasi percontohan untuk bank, hingga awal September 2025, Bank Negara telah membantu memperingatkan hampir 300.000 nasabah untuk menghentikan transaksi dengan total nilai sekitar 1.500 miliar VND.

Diketahui hingga 22 September 2025, sebanyak 57 Lembaga Kredit (LK) dan 39 PJB telah mengintegrasikan fitur pencocokan informasi biometrik dengan data kartu identitas berchip untuk identifikasi nasabah pada aplikasi Mobile Banking; sebanyak 63 LKM telah menerapkan aplikasi identifikasi nasabah melalui kartu identitas berchip di loket transaksi, sebanyak 32 LKM dan 15 PJB sedang melaksanakan integrasi aplikasi VNeID, dan yang telah resmi diterapkan sebanyak 19 unit.

Dengan metode daring: lebih dari 128,9 juta catatan nasabah individu (CIF) telah diverifikasi secara biometrik melalui aplikasi CCCD atau VNeID yang tertanam dalam chip (mencapai 100% dari jumlah total rekening pembayaran nasabah individu yang melakukan transaksi pada saluran digital); untuk nasabah institusi, informasi biometrik telah diverifikasi untuk lebih dari 1,3 juta catatan (mencapai 100% dari jumlah total rekening pembayaran nasabah institusi yang melakukan transaksi pada saluran digital).

Menurut metode Offline: 29 lembaga kredit telah menandatangani dengan C06 untuk melaksanakan pembersihan data nasabah yang membuka rekening pembayaran, yang mana 27 lembaga kredit telah mengirim data ke C06 untuk dibersihkan (dengan lebih dari 22 juta catatan nasabah (CIF) dikirim ke C06 dan menerima umpan balik); 11 organisasi perantara pembayaran telah menandatangani dengan C06 untuk melaksanakan pembersihan data nasabah yang membuka rekening pembayaran, yang mana 4 organisasi perantara pembayaran telah mengirim data ke C06 untuk dibersihkan (dengan lebih dari 32.000 catatan nasabah dikirim dan menerima umpan balik).

Komentar (0)