Apa yang terjadi ketika bertransaksi di bank?

GĐXH - Seorang wanita yang menyimpan uang tabungan sebesar 34 miliar VND, 4 bulan kemudian hanya memiliki sisa uang sebesar 200 ribu VND, mengundang polisi untuk menyelidiki karena tidak mendapat jawaban yang memuaskan dari pihak bank.

Wanita menabung 34 miliar VND, 4 bulan kemudian hanya tersisa 200 ribu VND

(Ilustrasi)

Pada akhir tahun 2016, seorang wanita bernama Li di Guangdong, Tiongkok, pergi ke bank lokalnya untuk menarik uang tabungan sebesar 10 juta yuan (sekitar 34 miliar VND) yang telah ia setorkan 4 bulan sebelumnya. Namun, setelah diperiksa, petugas bank langsung memberi tahu bahwa di rekeningnya tidak ada uang 10 juta yuan, melainkan hanya 62 yuan (sekitar 200.000 VND). Selisih antara kedua angka tersebut begitu besar hingga Li tak bisa berkata-kata.

Staf bank bahkan menambahkan bahwa memang benar rekeningnya awalnya berisi 10 juta yuan, tetapi sistem mencatat bahwa jumlah tersebut telah dibayarkan atau ditransfer beberapa kali. Pihak bank menyatakan bahwa ini adalah pengeluaran dan pemotongan dana normal, dan tidak ada hubungannya dengan kesalahan sistem perbankan. Namun, Ibu Li mengatakan bahwa ia tidak menerima pesan apa pun yang memberitahukan adanya perubahan saldo selama periode tersebut.

Merasa insiden tersebut tidak masuk akal, Ibu Li meminta staf untuk menghubungi manajer cabang bank guna menyelidiki. Mereka terus memeriksa dan menemukan bahwa rekening Ibu Li telah mentransfer uang sebanyak 200 kali dalam waktu 4 bulan. Semua uang tersebut ditransfer ke sebuah perusahaan yang berlokasi di Kota Wuhan, Provinsi Hubei. Namun, Ibu Li menegaskan bahwa ia tidak bertransaksi atau berbisnis dengan siapa pun di area tersebut.

Saat itu, Ibu Ly tiba-tiba teringat bahwa ketika ia menyetorkan uang, seorang karyawan pria bernama Wei, yang mengaku sebagai manajer senior, telah membantunya dalam proses tersebut. Karyawan bernama Wei ini mengatakan bahwa karena jumlah uang yang disetorkan Ibu Ly sangat besar, ia akan dimasukkan ke dalam daftar VIP bank dan akan menikmati suku bunga yang lebih tinggi daripada yang lain. Namun, pihak bank menyatakan bahwa karyawan bernama Wei tersebut telah mengundurkan diri 4 bulan yang lalu.

Situasi menjadi buntu ketika pihak bank dan Ibu Ly sama-sama yakin bahwa kerugian besar yang dialami merupakan kesalahan pihak lain. Ibu Ly memutuskan untuk mengundang pengacara dan polisi setempat ke kantor pusat bank guna mengklarifikasi masalah tersebut.

Jebakan penipuan canggih yang banyak dialami orang

Polisi meminta pihak bank untuk bekerja sama menghubungi karyawan tersebut, Tn. Wei, tetapi setelah beberapa kali menghubungi baik dirinya maupun keluarganya, mereka tetap tidak mendapat tanggapan. Berdasarkan informasi yang diberikan oleh bank, polisi menemukan bahwa karyawan tersebut, Tn. Wei, telah menyalahgunakan posisinya sebagai manajer untuk menggelapkan simpanan nasabah, dan Li adalah salah satu korbannya.

Dengan tipu daya menawarkan suku bunga istimewa, staf Wei berhasil mendapatkan kepercayaan nasabah dan setuju untuk membiarkannya membantu langsung dalam prosedurnya. Kenyataannya, uang yang baru saja disetorkan ke rekening nasabah tersebut dimanipulasi oleh Wei Yuanjun, ditransfer ke rekening perusahaan bayangan di Wuhan. Di sisi lain, sistem perbankan hanya akan mencatat bahwa nasabah telah membelanjakan dan mentransfer uang ke tempat lain sebagai transaksi transfer biasa.

Kepolisian setempat di Provinsi Guangdong segera melacak karyawan bermarga Wei tersebut dan membawanya ke pengadilan. Namun, karyawan bermarga Wei tersebut mengklaim bahwa semua uang yang digelapkannya dari para korban telah dihabiskan. Sebagai korban, Ibu Li berpendapat bahwa bank setempat juga harus bertanggung jawab dan menggugat bank tersebut.

Meskipun semua aktivitas ilegal berasal dari staf pribadi Tuan Wei, sistem tidak mencatatnya sehingga bank tidak mengetahui insiden tersebut. Namun, pengadilan menganggap insiden tersebut serius dan nasabah menderita kerugian besar, sehingga memutuskan bahwa bank harus memberikan kompensasi kepada Nyonya Li sebesar 50% dari uang jaminan.

Setelah insiden yang tidak diinginkan tersebut, Pengadilan dan Kepolisian Provinsi Shandong juga mengeluarkan peringatan: Nasabah yang ingin menyimpan uang atau menggunakan paket pengelolaan keuangan di bank atau lembaga lainnya perlu waspada ketika dihubungi secara pribadi oleh staf. Jangan terburu-buru mempercayai tawaran penyetoran uang dengan suku bunga tinggi, untuk menghindari dimanfaatkan atau terjerumus dalam penipuan seperti kasus di atas. Di sisi lain, bank perlu lebih ketat mengontrol aktivitas kerja karyawan, untuk menghindari kasus di mana karyawan memanfaatkan posisi mereka untuk keuntungan pribadi seperti kasus Wei yang disebutkan di atas.

Source: https://giadinh.suckhoedoisong.vn/nguoi-phu-nu-gui-tieu-kiem-34-ty-dong-4-thang-sau-chi-con-dung-200-nghien-dong-dieu-gi-da-xay-ra-khi-giao-dich-tai-ngan-hang-172250106074857679.htm