Orang-orang super kaya Amerika mencari perlindungan di "bunker" Swiss di tengah badai yang tidak menentu

(Dan Tri) - Ketakutan akan resesi, risiko kebijakan, dan "rencana B" menyebabkan para jutawan dan miliarder Amerika bergegas membuka rekening di Swiss.

Arus modal melintasi Atlantik

Dalam beberapa bulan terakhir, bank-bank Swiss dan perusahaan manajemen kekayaan telah melihat peningkatan signifikan dalam minat dan pembukaan rekening baru dari individu berpenghasilan tinggi (HNWI) di Amerika Serikat. Fenomena ini sebenarnya bukan hal baru, tetapi intensitas dan skalanya menarik perhatian khusus dari komunitas keuangan internasional.

Ratusan juta dolar diyakini dipindahkan dari rekening AS ke tempat yang lebih aman, dengan Swiss muncul sebagai tujuan utama, menurut para pakar industri.

Robert Paul, salah satu kepala klien swasta di London and Capital, sebuah perusahaan manajer aset yang berbasis di Inggris, mengatakan tentang skala aliran dana masuk: "Ini adalah jumlah uang yang sangat besar. Dalam tiga hingga empat minggu terakhir, kami telah memproses lima kasus senilai $40 juta, $30 juta, $30 juta, $100 juta, dan $50 juta." Paul memperkirakan tren ini akan berlanjut, dan bahkan semakin kuat.

Peningkatan ini dikonfirmasi oleh beberapa lembaga lain. Bank swasta Pictet mengatakan telah melihat "peningkatan signifikan" dalam permintaan dari klien AS melalui unitnya yang berbasis di Swiss, Pictet North America Advisors.

Pierre Gabris, CEO Alpen Partners International, sebuah firma penasihat keuangan di Swiss, menggambarkan fenomena ini terjadi secara bergelombang, terkait dengan peristiwa politik dan ekonomi besar di AS: "Ketika mantan Presiden Barack Obama terpilih, kita melihat gelombang besar. Kemudian Covid-19 menciptakan gelombang lain. Dan sekarang, kebijakan tarif dan kembalinya pemerintahan Trump menciptakan gelombang baru."

Judi Galst, direktur pelaksana perbankan swasta di Henley & Partners di New York, juga memperhatikan tren ini. Ia mengatakan kepada The Telegraph bahwa sekitar seperempat kliennya sedang mempertimbangkan untuk membuka rekening di Swiss. "Saya mendengar banyak orang membicarakan Swiss dan Liechtenstein," kata Galst, mengutip seorang bankir Swiss yang mengatakan bahwa mereka telah membuka 12 rekening untuk warga Amerika hanya dalam dua minggu.

Perlu dicatat bahwa transfer uang ini tidak terbatas pada Swiss. Beberapa investor AS juga melirik pusat keuangan lepas pantai lainnya seperti Jersey dan Guernsey, dua pulau di Selat Inggris, sebagai bagian dari strategi diversifikasi yang lebih luas.

Fenomena ini disebut oleh para pengamat sebagai bagian dari strategi untuk "mende-Amerikanisasi" portofolio investasi. Robert Frank, seorang jurnalis terkemuka tentang orang kaya AS, mencatat bahwa semakin banyak orang Amerika berkekayaan tinggi yang mengambil langkah ini. Mereka menyadari risiko memusatkan semua aset mereka di satu negara dan mata uang, terutama dalam iklim yang tidak menentu saat ini.

Meningkatnya ketidakpastian dan ketakutan akan kemungkinan pembatasan arus kas asing menyebabkan orang kaya memindahkan ratusan juta dolar keluar dari AS (Foto: WSJ).

Kekuatan pendorong di balik gelombang pergerakan aset

Jadi, apa saja faktor kunci yang mendorong orang-orang superkaya Amerika untuk memindahkan sebagian besar kekayaan mereka ke Swiss dan pusat-pusat keuangan internasional lainnya? Para ahli menunjukkan adanya perpaduan kompleks antara kekhawatiran ekonomi , ketidakpastian politik, dan keinginan strategis untuk diversifikasi.

Kekhawatiran ekonomi makro

Kekhawatiran akan resesi yang mengancam di Amerika Serikat merupakan pendorong utama. Selain itu, banyak investor kaya telah menyatakan kekhawatiran tentang kesehatan dolar dalam jangka panjang, percaya bahwa beban utang AS yang semakin besar dapat melemahkan mata uang tersebut di masa mendatang.

Oleh karena itu, memindahkan sebagian aset ke mata uang yang lebih kuat dan stabil, seperti Franc Swiss, dipandang sebagai langkah pencegahan yang wajar.

Ketidakpastian politik dan kebijakan di bawah Trump

Kehadiran dan potensi kebijakan pemerintahan Trump merupakan faktor yang tidak dapat diabaikan. Banyak kalangan elit khawatir tentang "ketidakpastian pemerintahan Trump," seperti yang dikatakan Josh Matthews, salah satu pendiri perusahaan manajemen aset Maseco, dan melihat tren serupa selama krisis keuangan 2008. Lebih spesifiknya, terdapat kekhawatiran akan potensi kontrol modal atau pembatasan pemindahan uang ke luar negeri.

Masyarakat takut terhadap kontrol modal dan pembatasan transfer uang, dan alasan gelombang ini begitu kuat dalam empat minggu terakhir adalah karena pemerintah telah mengubah posisinya begitu cepat, Robert Paul menekankan.

Topik ini telah menjadi "topik rutin di pesta makan malam orang-orang superkaya," ujarnya. Yang lain khawatir tentang melemahnya supremasi hukum di Amerika Serikat, yang mendorong mereka untuk mencari stabilitas dan keandalan sistem hukum Swiss.

Pesona Swiss

Negara ini telah lama dikenal karena netralitas politiknya, ekonomi yang stabil, sistem perbankan yang kuat, dan mata uang bernilai tinggi, yang menarik bagi investor yang mencari keamanan dan pelestarian modal jangka panjang.

Selain itu, Swiss juga merupakan pusat terkemuka di dunia untuk pemurnian dan penyimpanan emas fisik, menarik investor yang ingin memiliki logam mulia ini sebagai tempat berlindung yang aman secara tradisional.

Strategi diversifikasi dan "rencana B"

Di luar kekhawatiran langsung, membuka rekening luar negeri merupakan bagian dari strategi pengelolaan kekayaan jangka panjang. Sebagaimana dicatat Pierre Gabris, banyak orang Amerika menyadari bahwa "100% portofolio mereka dalam dolar" dan berpikir, "Mungkin saya harus melakukan diversifikasi." Judi Galst juga menegaskan bahwa banyak kliennya percaya bahwa "menyimpan semua aset mereka di AS bukan lagi pilihan optimal."

Bagi sebagian orang, ini juga merupakan persiapan untuk "rencana B". Mereka tidak hanya mentransfer uang, tetapi juga menjajaki program imigrasi investasi, seperti program visa Selandia Baru, atau mencari tempat tinggal dan kewarganegaraan kedua di Eropa, dengan rencana membeli properti di sana.

UBS - bank Swiss rahasia yang disukai orang-orang superkaya Amerika (Foto: Getty).

Kerangka hukum, realitas operasional dan masa depan

Meskipun rekening bank rahasia Swiss secara historis dikaitkan dengan penggelapan pajak, kenyataannya saat ini sangat berbeda. Pembukaan rekening bank Swiss bagi warga negara AS kini diatur secara ketat, transparan, dan mematuhi hukum kedua negara.

Undang-Undang Kepatuhan Pajak Rekening Luar Negeri AS (FATCA), yang diberlakukan untuk memerangi penghindaran pajak dengan mewajibkan lembaga keuangan asing untuk melaporkan rekening warga negara AS, telah mengubah sistem. Secara teknis, warga negara AS tidak lagi bisa begitu saja pergi ke bank Swiss mana pun dan membuka rekening seperti dulu. Namun, peluangnya belum sepenuhnya tertutup.

Solusinya terletak pada perusahaan manajemen aset atau penasihat keuangan di Swiss yang terdaftar di Komisi Sekuritas dan Bursa AS (SEC). Lembaga-lembaga ini memiliki izin resmi untuk mengelola aset dan membuka rekening bagi klien AS, asalkan semua prosedur pelaporan pajak yang diwajibkan oleh FATCA dan Dinas Pendapatan Internal AS (IRS) dipatuhi sepenuhnya.

Bank-bank besar AS, meskipun tidak secara langsung membuka rekening di Swiss, seringkali memiliki afiliasi berupa perusahaan Swiss yang terdaftar di SEC yang melayani kebutuhan ini bagi klien mereka. Vontobel SFA, yang dianggap sebagai bank Swiss terdaftar SEC terbesar yang melayani klien AS, dan Pictet North America Advisors adalah contoh utama dari model operasi ini.

Oleh karena itu, membuka rekening di Swiss saat ini merupakan proses hukum yang mensyaratkan transparansi dan dokumentasi lengkap, jauh dari citra buruk yang pernah ada. Hal ini mencerminkan kebutuhan yang sah untuk diversifikasi dan manajemen risiko, alih-alih niat untuk menyembunyikan aset.

Namun, ada perspektif lain yang perlu dipertimbangkan. Seorang eksekutif anonim di sebuah perusahaan manajemen aset kecil di AS mengatakan peningkatan tersebut belum tentu merupakan "gelombang besar" seperti yang digambarkan media. Melainkan, bisa jadi karena lembaga keuangan Swiss telah menjadi lebih mahir dalam menangani prosedur perpajakan yang rumit yang terkait dengan klien AS selama bertahun-tahun, sehingga pembukaan rekening menjadi lebih mudah dan populer.

Meskipun penjelasannya mungkin bervariasi dalam intensitasnya, tidak dapat disangkal adanya tren yang berkembang di kalangan orang Amerika yang kaya untuk mencari solusi keuangan di luar batas negara.

Menghadapi masa depan ekonomi dan politik yang tidak menentu, mendiversifikasi portofolio Anda ke stabilitas pusat keuangan seperti Swiss menjadi strategi pengelolaan kekayaan yang semakin populer di kalangan elit Amerika, sebuah ekspresi yang jelas dari kehati-hatian dan pencarian keamanan proaktif di dunia yang bergejolak.

Sumber: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/gioi-sieu-giau-my-tim-den-ham-tru-an-thuy-si-giua-bao-bat-dinh-20250420082844484.htm