"Perisai digital" melindungi warga dari puncak musim penipuan menjelang Tết.

Menjelang Tahun Baru Imlek, permintaan pembayaran dan transfer uang meningkat tajam, dan pada saat itulah penipuan daring meningkat dengan metode yang semakin canggih. Dalam konteks ini, selain meningkatkan sistem peringatan teknologi, industri perbankan secara proaktif membangun "perisai digital" berlapis-lapis, menggabungkan teknologi, sumber daya manusia, dan kerja sama erat dengan kepolisian untuk melindungi aset nasabah.

Intervensi tepat waktu di loket transaksi .

Faktanya, banyak penipuan telah dicegah tepat di loket bank, berkat kecepatan berpikir dan rasa tanggung jawab para teller. Baru-baru ini, cabang LPBank Luc Nam (provinsi Bac Ninh) mencatat kasus di mana seorang nasabah wanita datang untuk meminta penarikan dini seluruh saldo dari dua rekening tabungan dengan total 400 juta VND. Selama proses tersebut, teller memperhatikan bahwa nasabah tersebut menunjukkan perilaku yang tidak biasa, terus-menerus menjawab panggilan telepon, tampak cemas, dan mendesak staf untuk segera mentransfer uang ke rekening yang tidak dikenal.

Menurut perwakilan dari LPBank, melalui diskusi profesional, staf bank menyimpulkan bahwa nasabah tersebut dimanipulasi dan diancam oleh individu yang menyamar sebagai petugas polisi, yang meminta transfer uang untuk "tujuan investigasi." Segera, teller secara proaktif menunda transaksi, menenangkan nasabah, dan menghubungi Kepolisian Komune Luc Nam. Berkat koordinasi tepat waktu antara bank dan penegak hukum, nasabah tersebut menghentikan transfer uang, sehingga terhindar dari risiko kehilangan seluruh tabungannya.

Pembayaran tanpa uang tunai berkembang pesat.

Situasi serupa terjadi di BIDV Ha Tinh pada awal Desember 2025. Saat membantu seorang nasabah lanjut usia melakukan transfer uang, Ibu TTTN – seorang teller di BIDV Ha Tinh – memperhatikan bahwa nasabah tersebut membawa lebih dari 2 miliar VND, bepergian sendirian, dan tampak cemas serta khawatir. Meskipun telah berulang kali dijelaskan dan diberi peringatan, nasabah tersebut tetap meminta transfer uang.

Menanggapi keadaan darurat tersebut, BIDV Ha Tinh secara proaktif memberitahukan Departemen Kepolisian Kriminal (Kepolisian Provinsi Ha Tinh), Kepolisian Kelurahan Thanh Sen, dan Kepolisian Desa Thach Xuan untuk mengkoordinasikan penanganan situasi. Baru setelah dijelaskan langsung oleh petugas kepolisian , pelanggan tersebut tenang dan setuju untuk menghentikan transfer.

Menurut Ibu LTH (76 tahun, tinggal di komune Thach Xuan), ia menerima telepon dari seseorang yang memberitahunya bahwa putranya mengalami kecelakaan serius dan sangat membutuhkan uang untuk perawatan darurat. Sebelumnya, ia telah menjual semua emas yang telah dikumpulkannya, senilai lebih dari 2 miliar VND. Lebih jauh lagi, seorang karyawan toko emas bahkan "mengantarnya" ke bank karena mereka khawatir ia membawa uang dalam jumlah besar tersebut.

Menurut direktur cabang BIDV Ha Tinh, Nguyen Dinh Thinh, ini bukan kali pertama teller cabang tersebut berhasil mendeteksi dan mencegah penipuan. Untuk secara proaktif menanggapi penipuan yang semakin canggih, BIDV Ha Tinh secara teratur memperkuat pelatihan internal, memperbarui pengetahuan staf tentang metode penipuan baru seperti peniruan identitas, deepfake, kartu SIM virtual, phishing, dll., memastikan teller memiliki pengetahuan dan keterampilan yang cukup untuk segera memperingatkan pelanggan.

Statistik dari bank-bank di provinsi Ha Tinh menunjukkan bahwa pada tahun 2025 saja, teller bank dengan cepat mencegah puluhan kasus penipuan dengan total kerugian hampir 10 miliar VND. Banyak pemimpin bank percaya bahwa meskipun sistem peringatan otomatis semakin efektif, unsur manusia tetap sangat penting, terutama dalam situasi kompleks yang membutuhkan verifikasi dan konsultasi langsung untuk memastikan pelanggan memahami sifat sebenarnya dari masalah tersebut.

Sistem peringatan berbasis teknologi terbukti efektif.

Pada tingkat sistem secara keseluruhan, seorang perwakilan dari Bank Negara Vietnam menyatakan bahwa Sistem Informasi untuk Mengelola, Memantau, dan Mencegah Risiko Penipuan dalam Operasi Pembayaran (SIMO) telah mengeluarkan 2,13 juta peringatan penipuan kepada pelanggan. Yang perlu diperhatikan, lebih dari 670.000 transaksi dihentikan atau dibatalkan secara proaktif oleh pengguna setelah menerima peringatan, dengan total nilai melebihi 2.570 miliar VND.

Angka-angka ini menunjukkan bahwa penipuan tetap merupakan masalah yang kompleks, tetapi alat peringatan telah terbukti sangat efektif, membantu orang untuk berhenti tepat waktu sebelum jatuh ke dalam perangkap penjahat berteknologi tinggi.

Seiring dengan itu, maraknya pembayaran tanpa uang tunai juga menciptakan kebutuhan mendesak untuk memastikan keamanan transaksi. Menurut Bank Negara Vietnam, setelah 20 tahun, transaksi pembayaran tanpa uang tunai telah meningkat sekitar 500 kali lipat jumlahnya dan lebih dari 60 kali lipat nilainya dibandingkan tahun 2005.

Secara spesifik, antara tahun 2015 dan 2025, transaksi internet meningkat 59 kali lipat dalam volume dan 21 kali lipat dalam nilai; transaksi seluler meningkat 280 kali lipat dalam volume dan 600 kali lipat dalam nilai. Pembayaran kode QR, yang baru populer pada tahun 2018, telah meningkat lebih dari 700 kali lipat dalam volume dan lebih dari 400 kali lipat dalam nilai, menjadi metode dominan dalam transaksi ritel dan konsumen.

Menurut perwakilan dari Kementerian Keamanan Publik, investigasi telah mengungkapkan bahwa sebagian besar kasus penipuan online melibatkan penggunaan rekening bank yang tidak terdaftar atas nama pemilik rekening untuk menerima dan mentransfer uang. Oleh karena itu, untuk mencegah kejahatan siber secara efektif, perlu dilakukan peninjauan menyeluruh terhadap pembelian, penjualan, dan penggunaan rekening bank yang tidak terdaftar atas nama pemilik rekening.

Menindaklanjuti arahan Perdana Menteri dan pimpinan Kementerian Keamanan Publik, Departemen A05 berkoordinasi dengan Bank Negara Vietnam dan bank-bank komersial untuk meninjau, menyaring, dan membersihkan rekening, serta berkoordinasi dengan unit kepolisian dan pemerintah daerah untuk memverifikasi, menyelidiki, dan menindak tegas pihak-pihak yang melakukan penagihan rekening dan tanggung jawab pemegang rekening sesuai dengan hukum.

Menjelang puncak akhir tahun, banyak bank besar terus menerbitkan peringatan penipuan. BIDV baru-baru ini memperingatkan pelanggan tentang menerima email yang menyamar sebagai bank dengan konten seperti "verifikasi identitas," "verifikasi transaksi," disertai tautan yang berisi malware atau bertujuan untuk mencuri informasi pribadi.

BIDV menegaskan bahwa semua informasi resmi hanya dikirim melalui email dengan domain bidv.com.vn dan sama sekali tidak menyertakan tautan apa pun yang mengharuskan pelanggan untuk mengkliknya.

Agribank juga memperingatkan terhadap individu yang membuat halaman dan grup media sosial palsu yang meniru merek bank untuk meminta wawancara, mengajak partisipasi dalam proyek internal, dan meminta transfer uang. Vietcombank menyatakan bahwa mereka telah mencatat beberapa kasus di mana individu meniru bank untuk perekrutan, meminta pelamar untuk mentransfer uang atau memberikan informasi rekening dan kode OTP – tindakan yang sepenuhnya bertentangan dengan proses perekrutan resmi bank.

Menurut para ahli, akhir tahun adalah waktu di mana aktivitas kriminal meningkat, terutama penipuan siber. Para ahli menyarankan masyarakat untuk sama sekali tidak menuruti permintaan dari orang asing melalui telepon atau pesan teks; jangan memberikan informasi login, kode OTP, atau nomor kartu. Mereka juga menyarankan untuk segera menghubungi bank atau polisi jika mendeteksi aktivitas yang tidak biasa.

Sumber: https://thoibaonganhang.vn/la-chan-so-bao-ve-nguoi-dan-truc-cao-diem-lua-dao-dip-can-tet-175273.html