Cegah Transaksi Penipuan Rp1.500 Miliar, Industri Perbankan Perkuat Pengawasan

Bank Negara bekerja sama dengan instansi fungsional untuk mencegah transaksi penipuan senilai 1.500 miliar VND, melindungi nasabah melalui teknologi biometrik, AI, dan sistem pemantauan modern.

Membersihkan 154 juta akun, industri perbankan bertekad mencegah penipuan keuangan.

Pada tanggal 3 Oktober, Bapak Le Hoang Chinh Quang, Direktur Departemen Teknologi Informasi, Bank Negara, mengatakan bahwa pihak berwenang telah mengumpulkan sekitar 600.000 rekening, mengeluarkan 300.000 peringatan untuk menghentikan transaksi mencurigakan, dan mencegah 1.500 miliar VND.

Belakangan ini, industri perbankan telah aktif menerapkan solusi untuk memperingatkan dan mendeteksi dini transaksi yang tidak biasa dan mencurigakan; sekaligus menerapkan sistem untuk memantau akun pembayaran dan dompet elektronik yang dicurigai palsu.

Menurut Bapak Quang, Bank Negara telah menerbitkan serangkaian dokumen terkait untuk memastikan keamanan informasi dan data di industri perbankan, termasuk Surat Edaran No. 50/2024/TT-NHNN yang mengatur keselamatan dan keamanan penyediaan layanan daring di industri perbankan. Dokumen ini mencakup peraturan khusus tentang syarat, standar, regulasi, dan metode untuk memastikan transaksi di lingkungan internet.

Selain itu, industri perbankan telah aktif menerapkan solusi teknologi, menyempurnakan solusi autentikasi biometrik, tanda tangan elektronik tergantung pada transaksi; dan meningkatkan penerapan teknologi seperti kecerdasan buatan (AI) untuk memperingatkan dan mendeteksi dini transaksi yang tidak biasa dan mencurigakan.

Bank Negara juga telah meningkatkan propaganda dan peringatan kepada masyarakat tentang keamanan dan keselamatan, serta pencegahan penipuan; dan berkoordinasi erat dengan pihak berwenang (kepolisian) dalam memerangi kejahatan penipuan di dunia maya.

Menurut Bank Negara, Pusat Informasi Kredit Nasional Vietnam telah berkoordinasi dengan C06 ( Kementerian Keamanan Publik ) untuk memeriksa sekitar 57 juta catatan nasabah dan membersihkan hampir 44,5 juta catatan nasabah dalam basis data informasi kredit.

Bersamaan dengan itu, Departemen Anti Pencucian Uang telah berkoordinasi dengan C06, Kementerian Keamanan Publik untuk menyelesaikan pembersihan semua 154 juta akun, 36 juta catatan pelanggan dalam basis data untuk mencegah pencucian uang dan pembiayaan proliferasi senjata pemusnah massal.

Menurut Bapak Quang, di sisi lembaga perkreditan, hingga tanggal 22 September, sebanyak 57 lembaga perkreditan dan 39 penyedia jasa perantara pembayaran telah mengintegrasikan fitur pencocokan informasi biometrik dengan data pada kartu identitas warga berchip untuk mengidentifikasi nasabah pada aplikasi Mobile Banking; 63 lembaga perkreditan telah menerapkan aplikasi tersebut di loket transaksi untuk mengidentifikasi nasabah melalui kartu identitas warga berchip, 32 lembaga perkreditan dan 15 perantara pembayaran tengah menerapkan integrasi aplikasi VNeID, dan 19 unit di antaranya telah resmi menerapkannya.

Bapak Le Hoang Chinh Quang, Direktur Departemen Teknologi Informasi, Bank Negara

Melalui metode daring, lebih dari 128,9 juta catatan pelanggan individu (CIF) telah diverifikasi secara biometrik melalui kartu identifikasi warga negara yang tertanam chip atau aplikasi VNeID (mencapai 100% dari jumlah total akun pembayaran pelanggan individu yang melakukan transaksi pada saluran digital).

Untuk nasabah institusional, informasi biometrik telah dibandingkan pada lebih dari 1,3 juta catatan (mencapai 100% dari jumlah total rekening pembayaran nasabah institusional yang melakukan transaksi pada saluran digital).

Menurut metode luring, 29 lembaga kredit telah menandatangani kontrak dengan C06 untuk melaksanakan pembersihan data nasabah pembukaan rekening pembayaran, yang mana 27 lembaga kredit telah mengirim data ke C06 untuk dibersihkan; 11 perantara pembayaran telah menandatangani kontrak dengan C06 untuk melaksanakan pembersihan data nasabah pembukaan rekening pembayaran.

"Setelah periode pembersihan basis data pelanggan dan penerapan solusi pencocokan informasi biometrik, dibandingkan dengan periode yang sama pada tahun 2024, jumlah pelanggan individu yang tertipu dan kehilangan uang menurun sebesar 59%, dan jumlah akun individu yang menerima uang hasil penipuan menurun sebesar 52%," ujar Bapak Le Hoang Chinh Quang.

Menurut Tn. Quang, ketika Bank Negara memiliki peraturan terkait biometrik untuk rekening pribadi, para penjahat cenderung beralih ke rekening bisnis.

Bank Negara berkoordinasi dengan Kementerian Keamanan Publik untuk meninjau, mengedit, dan melengkapi kerangka hukum, segera menerbitkan Surat Edaran yang mengubah dan melengkapi Surat Edaran No. 50, yang selanjutnya menyesuaikan peraturan tentang rekening bisnis yang berisiko tinggi dieksploitasi untuk penipuan dan perampasan aset.

Menurut Vietnam+

Sumber: https://baohaiphong.vn/ngan-chan-1-500-ty-dong-giao-dich-lua-dao-nganh-ngan-hang-tang-cuong-giam-sat-522545.html