TPBank mengaktifkan 'perisai digital' untuk mencegah penipuan rekening bank

Untuk menghadapi skema penipuan yang semakin canggih, TPBank telah meluncurkan sistem peringatan transfer uang berisiko - secara otomatis memperingatkan dan memblokir transaksi saat mendeteksi tanda-tanda penipuan di rekening penerima.

Menghadapi gelombang kejahatan berteknologi tinggi yang telah merebak di Vietnam dengan ribuan kasus penipuan transfer uang setiap tahunnya, bank-bank berada di bawah tekanan yang cukup besar untuk melindungi nasabah dari risiko kehilangan uang melalui rekening mereka. Dalam konteks ini, TPBank resmi menjadi bank pelopor yang menerapkan sistem peringatan risiko penipuan yang sinkron di seluruh kanal transaksi: Aplikasi TPBank, TPBank Biz, ATM/LiveBank, dan di konter. Solusi ini membantu nasabah segera mengidentifikasi rekening penerima yang menunjukkan tanda-tanda abnormal, sehingga secara proaktif mencegah penipuan keuangan sejak awal transaksi.

Integrasi data SIMO, memperkuat lapisan pertahanan aktif

Fitur baru TPBank beroperasi berdasarkan koneksi langsung ke sistem SIMO (Sistem Pemantauan dan Pengawasan Cerdas) yang digunakan oleh Bank Negara Vietnam. SIMO merupakan platform pusat untuk berbagi informasi mengenai rekening yang diduga melakukan penipuan antara bank, lembaga keuangan, dan badan pengatur. Selain itu, TPBank telah terhubung langsung dengan data Kementerian Keamanan Publik - A05 untuk mendiversifikasi sumber peringatan.

TPBank memperingatkan adanya penipuan

Segera setelah rekening penerima terdeteksi memiliki tanda-tanda risiko, sistem TPBank akan secara otomatis mengaktifkan mekanisme peringatan atau memblokir transaksi, tergantung pada tingkat keparahannya. Hal ini berkontribusi pada pemutusan rantai peredaran uang ilegal, sekaligus meningkatkan kemampuan untuk mencegah kerugian bagi nasabah.

Peringatan otomatis sesuai tingkat risiko, fleksibel dan transparan

Sistem peringatan risiko TPBank dirancang untuk beroperasi sepenuhnya otomatis dan hanya ditampilkan ketika terdapat transaksi yang tidak biasa. Mekanisme penanganan risiko diklasifikasikan secara jelas menjadi dua tingkat untuk memastikan fleksibilitas dan efisiensi optimal.

Untuk akun penerima yang sedang dipantau atau memiliki tingkat risiko rendah, sistem akan menampilkan peringatan langsung di antarmuka transaksi, yang menyarankan agar nasabah mempertimbangkan dengan saksama sebelum melanjutkan. Dalam hal ini, nasabah masih memiliki wewenang penuh untuk memutuskan apakah akan mengeksekusi atau membatalkan transaksi.

Sebaliknya, jika sistem menentukan bahwa akun penerima terlibat dalam perilaku penipuan atau ada dalam daftar risiko tinggi yang terverifikasi, TPBank akan secara proaktif menolak untuk memproses transaksi tersebut, yang berarti bahwa nasabah tidak dapat melakukan transfer uang dalam bentuk apa pun.

Pendekatan berlapis ini memberikan perlindungan proaktif bagi pengguna tanpa memengaruhi transaksi yang sah, memastikan keseimbangan antara keamanan dan pengalaman pelanggan yang lancar.

Sinkronisasikan di seluruh saluran, standarisasi pengalaman, dan berikan perlindungan komprehensif

Fitur peringatan risiko terintegrasi secara sinkron di semua platform transaksi TPBank. Saat nasabah melakukan transfer uang melalui Aplikasi TPBank, TPBank Biz, atau ATM/LiveBank, sistem akan langsung memberi tahu nasabah jika rekening penerima menunjukkan tanda-tanda mencurigakan. Untuk transaksi di konter, peringatan akan dikirimkan kepada petugas transaksi untuk langsung memberi tahu nasabah saat transaksi dilakukan.

Yang menjadi sorotan penting adalah bahwa fitur ini dibangun dalam arah "menampilkan-menyembunyikan secara cerdas", memastikan bahwa fitur ini tidak memengaruhi pengalaman pengguna normal, tetapi selalu siap diaktifkan saat risiko muncul.

Menuju ekosistem keuangan yang transparan dan aman

Dengan memelopori penerapan teknologi SIMO secara luas, TPBank menunjukkan peran proaktif dalam strategi pencegahan penipuan keuangan, sekaligus berkontribusi pada upaya membangun lingkungan pembayaran yang aman dan transparan bagi seluruh industri.

Statistik menunjukkan bahwa setelah uji coba singkat di beberapa bank besar, sistem peringatan SIMO telah membantu memblokir puluhan ribu transaksi mencurigakan, mencegah kerugian ratusan miliar dong bagi pengguna. Penerapan TPBank di seluruh kanal transaksi menunjukkan komitmen kuatnya terhadap keamanan finansial masyarakat.

Ini bukan hanya langkah maju teknologi tetapi juga tindakan praktis yang menunjukkan tanggung jawab sosial TPBank dalam konteks kejahatan keuangan yang semakin kompleks.

Le Thanh

Sumber: https://vietnamnet.vn/tpbank-kich-hoat-la-chan-so-chong-lua-dao-tai-khoan-ngan-hang-2458940.html