TPBank merupakan pelopor dalam pencapaian standar Basel III sesuai Surat Edaran 14 Bank Negara.

TPBank secara bertahap bergerak menuju sasarannya untuk menjadi bank pertama di Vietnam yang sepenuhnya menyelesaikan Circular 14 dengan metode SA dan IRB pada tahun 2027.

Baru-baru ini, Tien Phong Commercial Joint Stock Bank ( TPBank ) secara resmi mengumumkan bahwa mereka telah menyelesaikan kepatuhan penuh terhadap Surat Edaran 14/2025/TT-NHNN tentang rasio kecukupan modal (Surat Edaran 14), menurut Pendekatan Standar (SA).

Pada saat yang sama, TPBank telah terdaftar untuk menerapkan metode Internal Ratings-Based (IRB) sesuai ketentuan dalam Surat Edaran ini. Ini merupakan langkah selanjutnya dalam perjalanan jangka panjang yang telah ditempuh TPBank sejak tahun 2016, untuk mencapai praktik internasional tertinggi dalam manajemen risiko dan keamanan modal, dengan tujuan menjadi bank pertama di Vietnam yang menyelesaikan Surat Edaran 14 secara penuh berdasarkan kedua metode SA pada bulan September 2025 dan IRB pada tahun 2027.

Kapasitas modal melebihi standar - TPBank siap untuk Sirkular 14

Segera setelah Surat Edaran 14 diterbitkan, TPBank secara proaktif meninjau semua persyaratan baru terkait metode perhitungan modal, struktur organisasi, sistem data, dan platform teknologi informasi. Bank telah melengkapi seluruh sistem proses internal, menerbitkan dokumen yang memandu perhitungan, pengelolaan, pengawasan, dan pengungkapan informasi terkait rasio kecukupan modal (CAR), serta menyelenggarakan audit internal untuk memastikan kepatuhan yang menyeluruh dan konsisten.

Berdasarkan hasil implementasi aktual, TPBank telah melaporkan kepada Bank Negara bahwa seluruh persyaratan metode SA yang ditentukan dalam Surat Edaran 14 telah terpenuhi dan telah resmi terdaftar untuk menerapkan metode ini sejak tanggal efektif Surat Edaran (15 September 2025). Bersamaan dengan itu, TPBank juga telah terdaftar untuk menerapkan peta jalan penerapan metode IRB, dengan jangka waktu implementasi dua tahun sesuai dengan arahan Bank Negara.

Sebelumnya, dalam kerangka Basel III/Proyek Reformasi Basel III, TPBank menerapkan SA dan sekaligus mengembangkan model pemeringkatan internal untuk mempersiapkan penerapan IRB. Bank telah membangun perangkat untuk menghitung indikator-indikator penting sesuai standar Basel III seperti CAR, rasio leverage (LR), rasio likuiditas jangka pendek (LCR), rasio pendanaan stabil bersih (NSFR), dan sistem perhitungan modal risiko pasar sesuai Reformasi Basel III (FRTB). Seluruh proses ini ditinjau secara independen oleh KPMG Tax and Consulting Co., Ltd. - auditor independen dan konsultan grup Big4 - untuk memastikan transparansi dan objektivitas.

Saat ini, TPBank mempertahankan rasio kecukupan modal (CAR) hampir 14%, jauh lebih tinggi daripada ambang batas minimum 10,5% yang ditetapkan dalam Surat Edaran 14, termasuk penyangga pelestarian modal. Selain itu, rasio cakupan likuiditas jangka pendek (LCR) di atas 104% dan rasio pendanaan stabil bersih (NSFR) di atas 124%, keduanya jauh melampaui persyaratan minimum 100%. Rasio leverage juga saat ini dipertahankan di sekitar 8%, jauh lebih tinggi daripada persyaratan minimum 3%.

Angka-angka di atas tidak hanya menegaskan kapasitas manajemen risiko dan fondasi keuangan yang kokoh yang dimiliki TPBank, tetapi juga menunjukkan kemampuan untuk mengembangkan skala jangka panjang dan memperluas skala dengan aman dan efektif, sekaligus meningkatkan ketahanan terhadap fluktuasi dalam lingkungan keuangan.

Terus berkembang secara berkelanjutan - membangun kepercayaan dan posisi internasional

Pengumuman TPBank tentang penyelesaian implementasi Basel III dan IFRS9 pada tahun 2021 bukan hanya tonggak teknis, tetapi juga bukti strategi pengembangan yang berfokus pada keamanan modal dan manajemen risiko. TPBank tidak memilih jalur pertumbuhan yang tinggi atau keuntungan jangka pendek, melainkan dengan teguh mengejar fondasi yang berkelanjutan dan standar internasional yang tinggi.

Berdasarkan fondasi tersebut, penyelesaian penerapan Surat Edaran 14 di bawah SA, dan implementasi proaktif peta jalan di bawah IRB, memberikan TPBank keunggulan strategis yang jelas. Pertama, kemampuan untuk mengendalikan risiko secara lebih mendalam, berkat penyangga modal yang cukup besar dan sistem manajemen likuiditas yang efektif - membantu bank meningkatkan ketahanannya terhadap fluktuasi ekonomi yang tak terduga. Pada saat yang sama, membangun model internal di bawah IRB memungkinkan TPBank untuk mengukur dan mengkuantifikasi risiko secara lebih akurat, sehingga mengoptimalkan efisiensi penggunaan modal di seluruh sistem. Selain itu, transparansi dalam pengungkapan informasi dan kepatuhan penuh terhadap standar internasional telah berkontribusi dalam memperkuat kepercayaan investor, mitra, dan pasar keuangan - menciptakan daya ungkit bagi TPBank dalam memperluas kerja sama dan secara bertahap meningkatkan posisi kompetitifnya.

Bapak Nguyen Hung, Direktur Jenderal TPBank, menyampaikan: “Kami dengan jelas menyadari bahwa mematuhi Surat Edaran 14 tidak hanya memenuhi persyaratan hukum, tetapi juga merupakan langkah strategis yang menunjukkan ketangguhan dan kapasitas manajemen sebuah bank. TPBank memilih jalur yang lebih sulit, membutuhkan persiapan yang matang dalam hal modal, data, teknologi, dan sumber daya manusia, tetapi kami yakin bahwa jalur ini akan membawa keberlanjutan yang nyata. Pencapaian hari ini merupakan batu loncatan penting bagi kami untuk melanjutkan perjalanan kami dalam meningkatkan kapasitas manajemen risiko, memperkuat kekuatan finansial, dan secara bertahap menegaskan posisi kami di kawasan ini.”

Selama periode 2025-2027, TPBank akan segera melaksanakan rencana penerapan metode IRB sesuai arahan Bank Negara, menuju kepatuhan penuh terhadap Surat Edaran 14 paling lambat 15 September 2027. Bersamaan dengan itu, TPBank juga mendorong penerapan berkelanjutan Proses Penilaian Kecukupan Likuiditas Internal (ILAAP) sesuai standar Bank Sentral Eropa (ECB) dan Proyek Peningkatan Risiko Likuiditas dan Manajemen Risiko Suku Bunga (IRRBB).

Dengan fondasi permodalan yang kuat, kapasitas manajemen risiko sesuai standar internasional, dan strategi pengembangan jangka panjang, TPBank tidak hanya menegaskan posisi pionirnya dalam sistem keuangan Vietnam, tetapi juga siap untuk menerobos dan mencapai tingkat regional - dengan struktur keuangan yang aman, data yang solid, dan kepercayaan yang dibangun dari transparansi.

Sumber: https://baodautu.vn/tpbank-tien-phong-dat-chuan-basel-iii-theo-thong-tu-14-cua-ngan-hang-nha-nuoc-d400735.html