Baru saja menerima kembali uang yang ditransfer secara tidak sengaja 4 tahun lalu, penipu segera datang

Ketika ia merasa sangat gembira sekaligus terkejut karena menerima kembali uang yang telah ditransfernya secara keliru 4 tahun lalu, kejutan lain datang kepada Ibu Nga ketika seorang penipu datang, terkait dengan pengembalian uang yang baru saja diterimanya.

Peringatan penipuan online - Ilustrasi AI

Dapatkan kembali uang yang ditransfer secara tidak sengaja 4 tahun yang lalu

Kepada Tuoi Tre Online , Ibu Dung (36 tahun, tinggal di Hanoi ) mengatakan ia sangat senang karena pada tanggal 17 Februari, rekening banknya tiba-tiba menerima lebih dari 8,5 juta VND dengan isi "VU CONG NGA CK, VU CONG NGA HOAN TRA TIEN CHUEN NHAM QUY 9-2-2021". Ia terkejut karena jumlah yang ditambahkan kali ini sama dengan jumlah yang ia transfer ke rekening lain (dalam sistem Bank Umum Gabungan Asia yang sama) 4 tahun yang lalu.

Alih-alih mentransfer gaji bulanan kepada sopir perusahaan, Ibu Dung secara keliru mentransfer lebih dari 8,5 juta VND ke rekening seseorang di Dak Lak .

Mengetahui bahwa ia telah mentransfer uang ke orang yang salah, Ibu Dung pergi ke bank untuk melaporkan dan menyelesaikan prosedurnya. "Saat itu, bank melaporkan bahwa mereka telah membekukan uang tersebut dan akan menghubungi penerima lainnya untuk menandatangani perintah pengembalian dana," jelas Ibu Dung.

Saya pikir uang itu sudah "hilang" karena sudah 4 tahun berlalu, tetapi tiba-tiba Ibu Dung menerimanya kembali.

"Waktu itu saya kesulitan, tapi karena saya salah, saya terpaksa membayar gaji sopir dari kantong saya sendiri. Perusahaan menanggung 3 juta, dan rekan-rekan saya menanggung 2,5 juta," ujarnya.

Penipuan 'mengunjungi' sekarang, terkait dengan pengembalian dana

Ibu Dung beserta beberapa rekan dan saudaranya sangat gembira sekaligus terkejut ketika mengetahui uang yang ditransfer secara tidak sengaja sejak 4 tahun lalu telah dikembalikan.

Ia mengunggah postingan di halaman penggemar komunitas perbankan, ingin mengucapkan terima kasih kepada pemilik akun VU CONG NGA. Meskipun tidak tahu apakah pemilik akun lainnya telah menerima ucapan terima kasih, penipu tersebut memanfaatkan kesempatan ini untuk mengunjunginya.

Ia mengatakan bahwa setelah seharian memposting di halaman penggemar, ponselnya tiba-tiba menerima panggilan dari nomor 07773363xx. Di ujung telepon terdengar suara seorang pria, memperkenalkan dirinya sebagai "teller dari departemen dukungan 247 Bank Komersial Asia".

Penipu mengetahui semua informasi, membaca jumlah pengembalian dana yang benar, orang yang melakukan transaksi, dan waktu transaksi. Mengenai alasan panggilan tersebut, penipu mengatakan: "Menelepon untuk mengonfirmasi dan menyelesaikan transaksi guna menghindari sengketa hukum antara penerima dan pengirim di kemudian hari."

Dari permintaan untuk memberikan kode OTP, Ibu Dung menyadari bahwa dirinya mungkin telah ditipu sehingga ia segera menutup telepon - Foto ilustrasi

Untuk menipu, penipu tersebut mengatakan bahwa orang yang mentransfer uang tersebut awalnya menetap di luar negeri dan baru saja kembali ke negara tersebut.

Setelah berdiskusi selama beberapa menit, penipu, dengan dalih memverifikasi informasi, meminta Ibu Dung untuk membaca waktu transaksi yang benar, jumlah yang diterima, dan nama pengirim yang benar. Penipu membaca nomor telepon yang benar yang digunakannya, lalu memintanya untuk membacanya guna memverifikasi nomor CCCD.

Ketika Ibu Dung membaca terlalu cepat, penipu memintanya untuk membaca dengan lambat dan jelas. Pada saat yang sama, ia mengancam bahwa "jika informasi yang diberikan tidak sesuai, sistem akan membekukan paksa semua uang di rekening". Dengan tekanan psikologis, penipu mengancam bahwa jika pembekuan dilakukan, Ibu Dung harus pergi ke konter transaksi sendiri setelah 75 hari untuk mendapatkan kembali uangnya.

"Sekarang sistem akan memeriksa apakah nomor telepon yang saya daftarkan dan gunakan benar. Sistem Zalopay akan mengirimkan kode verifikasi 6 digit. Mohon bacakan kode tersebut untuk saya," kata penipu itu.

Melihat kode OTP yang terlibat, Ibu Dung mengungkapkan kecurigaannya terhadap penipuan.

Penipu itu langsung melancarkan trik baru: "Harap dicatat, hanya staf bank yang memiliki informasi Anda. Saya tidak meminta Anda memberikan kata sandi login, kata sandi kartu, atau masuk ke tautan tersebut. Panggilan ini direkam untuk memastikan kualitas layanan di masa mendatang."

Saya sedang memverifikasi sendiri, jika uang tersebut terpengaruh di kemudian hari, sistem akan bertanggung jawab penuh atas masalah tersebut. Saya Le Van T., kode karyawan saya 10xx. Anda berhak merekam panggilan tersebut sebagai bukti nanti.

Penipu itu terus mendesak, berbicara sangat cepat, berulang kali mengatakan bahwa ia tidak meminta kata sandi atau tautan masuk, melainkan "harus membedakan antara pegawai bank dan penipu", mengancam bahwa semua uang di rekening akan dibekukan selama 75 hari. Penipu ini meminta Ibu Dung untuk membacakan kode verifikasi dengan lantang.

"Ketika saya melihat permintaan untuk mengirim kode OTP, saya curiga, jadi saya tidak membacanya. Saya mematikan ponsel dan menghubungi hotline bank, hanya untuk mengetahui bahwa bank tidak pernah menghubungi nasabah menggunakan nomor ponsel pribadi mereka," kata Ibu Dung.

Tidak ada yang namanya menelepon untuk meminta kode OTP.

Berbicara kepada Tuoi Tre Online , seorang pakar dari Asia Commercial Joint Stock Bank mengatakan bahwa tidak ada yang namanya menelepon nasabah untuk meminta verifikasi informasi pribadi, nomor rekening bank, meminta kode OTP, masuk ke tautan, dan sebagainya. Dengan demikian, semua kasus di atas dilakukan oleh kelompok penipuan.

Mengenai proses konfirmasi untuk menerima dan mengembalikan uang yang salah transfer oleh nasabah, akan ada beberapa langkah. Ini termasuk memverifikasi transaksi antara pengirim dan penerima. Waktu pengembalian dana yang salah transfer bergantung pada penerima. "Jika penerima dapat dihubungi dan nasabah mengonfirmasi bahwa itu adalah transfer yang salah,ACB akan secara proaktif mengembalikan dana sesuai permintaan. Jika kontak tidak dapat dilakukan, setelah 30 hari, bank akan mengembalikan hasilnya," jelas spesialis tersebut.

Baca selengkapnya Kembali ke Topik

Sumber: https://tuoitre.vn/vua-nhan-lai-tien-chuyen-khoan-nham-4-nam-truoc-lua-dao-ghe-tham-ngay-20250219163632465.htm