Lasciando incontrollata la gestione degli ingenti flussi di criptovalute.

Secondo i dati recentemente pubblicati da Chainalysis (USA), il valore totale degli investimenti in criptovalute in Vietnam da luglio 2022 a luglio 2023 è stato di 120 miliardi di dollari, circa cinque volte l'ammontare degli investimenti esteri attratti dal Paese nello stesso periodo. In particolare, oltre 20 milioni di vietnamiti possiedono asset virtuali con un profitto totale di circa 1,2 miliardi di dollari, posizionandosi al terzo posto a livello globale.

Abbiamo perso una grande opportunità.

Riguardo alle cifre enormi menzionate in precedenza, l'economista Dr. Le Dang Doanh ritiene che siano necessarie statistiche affidabili provenienti da un'agenzia o organizzazione nazionale per comprendere appieno il quadro del mercato delle criptovalute in Vietnam. Tuttavia, si può preliminarmente stimare che il potenziale del mercato delle criptovalute sia molto elevato; se non gestito tempestivamente, ciò comporterà perdite di gettito fiscale, mancate opportunità di attrarre nuovi capitali di investimento per sostenere l'economia e numerosi potenziali rischi, soprattutto quelli legati al riciclaggio di denaro.

"Dal 2017 abbiamo sollevato la questione della gestione del settore degli asset virtuali, ma ad oggi non abbiamo ancora emanato un quadro giuridico per regolamentare le attività correlate. Nel frattempo, le transazioni in criptovalute crescono rapidamente di pari passo con i progressi tecnologici. È urgente una revisione completa degli asset digitali, che ne valuti chiaramente il potenziale, le opportunità e i rischi al fine di sviluppare risposte adeguate", ha affermato il Dott. Le Dang Doanh.

Il compito di sviluppare un quadro giuridico per le criptovalute è portato avanti dai ministeri e dalle agenzie competenti, in conformità con la Decisione del Primo Ministro n. 194/2024 sull'emanazione del piano d'azione nazionale per l'attuazione degli impegni del governo vietnamita in materia di lotta al riciclaggio di denaro, al finanziamento del terrorismo e al finanziamento della proliferazione delle armi di distruzione di massa. La scadenza per il completamento è maggio 2025.

Secondo l'avvocato Bui Anh Tuan dell'Ordine degli avvocati di Hanoi , con un solo anno a disposizione per sviluppare questo importante quadro giuridico, gli enti incaricati devono urgentemente ricercare e proporre soluzioni gestionali.

"Per formulare una regolamentazione adeguata alla situazione del Vietnam, è necessario consultare le prassi e le esperienze internazionali, ottimizzando così le entrate fiscali, tutelando gli utenti e raggiungendo gli obiettivi stabiliti nella Decisione 194/2024. Alcuni nutrono ancora dubbi sull'opportunità di vietare completamente o regolamentare le criptovalute, ma a mio parere, vietandole, perderemmo importanti opportunità di investimento nel settore tecnologico in forte espansione", ha dichiarato l'avvocato Tuan.

Illustrando lo stato di avanzamento dell'attuazione della Decisione 194/2024, la Sig.ra Nguyen Thi Minh Tho, Vice Direttrice del Dipartimento Antiriciclaggio della Banca di Stato del Vietnam (SBV), ha affermato che la SBV ha collaborato con i ministeri e le agenzie competenti per valutare i rischi nazionali di riciclaggio di denaro, comprese le valutazioni relative alle criptovalute e agli asset digitali. I risultati di tale valutazione sono stati comunicati al Primo Ministro dai ministeri e dalle agenzie.

L'acquisto e la vendita di criptovalute avvengono ormai comunemente tramite piattaforme di scambio online. (Foto: MINH CHIEN)

Alcune delle criptovalute più scambiate al mondo oggi. (Immagine: HOAI DUONG)

Modificare l'approccio

Con il rapido sviluppo della tecnologia, il trading di criptovalute sta diventando sempre più popolare. In Vietnam, il trading e l'acquisto/vendita di criptovalute come Bitcoin ed Ethereum sono relativamente facili tramite piattaforme di trading online. Questa situazione rende necessaria l'implementazione tempestiva di politiche complete, sebbene si tratti di un compito arduo che richiede il coordinamento tra numerose agenzie e settori.

"La Decisione 194/2024 si concentra su due aree prioritarie: la lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo, e gli standard per i fornitori di asset digitali. Nel frattempo, due standard cruciali per la formazione di un quadro giuridico completo – le politiche fiscali sugli asset crittografici e la tutela degli utenti – non hanno ricevuto l'attenzione necessaria", ha sottolineato Phan Duc Trung, Vicepresidente permanente dell'Associazione vietnamita per la blockchain (VBA).

Secondo il signor Trung, a causa della mancanza di un quadro giuridico, in Vietnam si sono verificati diversi casi relativi a transazioni in criptovalute. Un esempio tipico è il caso di una persona che ha "giocato" con i Bitcoin generando un reddito, per poi essere condannata dalle autorità fiscali a pagare 2,6 miliardi di VND di IVA e imposta sul reddito personale. Questa persona ha successivamente intentato causa e vinto, poiché le criptovalute non sono ancora regolamentate dalla legge.

Inoltre, i rischi associati alle transazioni in criptovalute sono attualmente molto elevati. Il signor Phan Duc Trung ha affermato che alcune entità organizzano frequentemente seminari a porte chiuse sulle criptovalute, sfruttando l'immagine di organizzazioni rispettabili per raccogliere capitali da singoli investitori. Molti utenti hanno segnalato alla VBA (Associazione vietnamita per le criptovalute) di essere stati truffati depositando e inviando denaro a piattaforme di scambio e portafogli di criptovalute con informazioni poco chiare, come Mexc, BingX, Gate.io, ecc. Nel frattempo, rintracciare e assistere gli utenti è difficile perché la maggior parte degli exchange ha server all'estero o si rifiuta di collaborare con la VBA. Ad esempio, una controversia relativa a 100.000 USDT (una criptovaluta) tra un utente e l'exchange Mexc è rimasta irrisolta.

Riguardo all'approccio alla creazione di un quadro giuridico per le criptovalute, in risposta a un giornalista del quotidiano Nguoi Lao Dong, il signor Cao Dang Vinh, vicedirettore del Dipartimento di Diritto Civile ed Economico (Ministero della Giustizia), ha affermato che i paesi di tutto il mondo hanno normative diverse che regolano questo settore. Tali normative si concentrano principalmente sulla gestione della circolazione e delle transazioni di criptovalute. Anche negli Stati Uniti, il paese applica le leggi esistenti per gestire e trattare casi specifici, mentre allo stesso tempo studia un nuovo quadro giuridico. "Nei rapporti presentati al Governo, il Ministero della Giustizia ha messo in guardia sui rischi associati alle criptovalute ed ha espresso l'opinione che non le proibisca, ma che sia necessario costruire un quadro giuridico per gestire e regolamentare questo tipo di asset", ha affermato il signor Cao Dang Vinh.

Risolvere il problema dei capitali per l'economia.

Il signor Tran Viet Hung, ex vice capo dell'Ufficio centrale del Partito e consulente senior dell'Associazione delle imprese vietnamite (VBA), ritiene che l'emanazione tempestiva di un quadro giuridico contribuirà a trasformare il valore degli asset virtuali e dei fornitori di servizi relativi agli asset virtuali, spostandoli dall'economia sommersa all'economia formale. Ciò non solo tutelerebbe i diritti degli utenti, ma aiuterebbe anche a risolvere il problema del capitale per le imprese, soprattutto alla luce delle difficoltà incontrate da altri canali di finanziamento come azioni, banche e obbligazioni. "Spero che, tra un anno, quando si parlerà di asset digitali e asset basati su blockchain, non si parlerà solo di economia sommersa o dell'aumento del prezzo del Bitcoin, ma di quanto capitale questi asset e i relativi fornitori di servizi contribuiscano all'economia", ha affermato il signor Hung.

Fonte: https://nld.com.vn/bo-ngo-quan-ly-dong-tien-so-khong-lo-196240608203529971.htm