La corsa per aumentare il capitale sociale delle banche.

Emissione di azioni con dividendi, emissione di azioni ESOP per incrementare ulteriormente il capitale sociale... le banche sono in "corsa" per aumentare il capitale sociale al fine di migliorare la competitività e soddisfare gli standard internazionali di gestione del rischio.

La corsa alla raccolta di capitali sta entrando nella sua fase culminante.

OCB Bank prevede di emettere circa 197,3 milioni di azioni per incrementare il proprio capitale sociale con un aumento di capitale proprio, con un rapporto di emissione dell'8% (gli azionisti che possiedono 100 azioni riceveranno 8 nuove azioni). La fonte di finanziamento sarà il capitale proprio al 31 dicembre 2024, determinato in base ai bilanci consolidati e separati certificati, al netto dei fondi necessari.

Di recente,SHB ha anche approvato l'attuazione di un piano per aumentare il proprio capitale sociale tramite la distribuzione di dividendi del 2024 sotto forma di azioni agli azionisti esistenti. In precedenza, il piano di aumento di capitale di SHB era stato approvato dalla Banca di Stato del Vietnam. SHB emetterà un massimo di circa 528,5 milioni di azioni, pari a un tasso di emissione del 13% del totale delle azioni in circolazione (gli azionisti che possiedono 100 azioni riceveranno ulteriori 13 azioni). Le azioni di nuova emissione non saranno soggette a restrizioni di trasferimento.

Nel frattempo, VietABank finalizzerà il suo elenco degli azionisti il ​​15 agosto 2025, per emettere ulteriori azioni e incrementare il proprio capitale sociale. La banca prevede di emettere oltre 276,4 milioni di azioni agli azionisti esistenti, con un rapporto di 100:51,19, il che significa che gli azionisti che possiedono 1 azione riceveranno 1 diritto e, per ogni 100 diritti, riceveranno 51,19 azioni aggiuntive. Eventuali frazioni di azioni (se presenti) saranno annullate. Il capitale per l'emissione proverrà dagli utili non distribuiti accumulati al 31 dicembre 2024 (oltre 2.604 miliardi di VND) e dal Fondo di Riserva di Capitale (oltre 160 miliardi di VND). Dopo l'emissione, il capitale sociale di VietABank aumenterà di 2.764 miliardi di VND, passando da quasi 5.400 miliardi di VND a 8.164 miliardi di VND.

Nella prima metà del 2025, il panorama del capitale richiesto nel settore bancario non solo si è ampliato in termini di dimensioni, ma ha anche subito significativi cambiamenti di classifica. La rapida crescita di molte grandi banche dimostra che la corsa all'aumento del capitale sta entrando nella sua fase culminante, soprattutto in considerazione della crescente pressione per conformarsi agli standard di Basilea III.

Secondo le statistiche aggiornate alla fine del secondo trimestre del 2025, le prime 10 banche con il maggiore capitale sociale includono Vietcombank, VPBank, Techcombank, BIDV, MB, VietinBank,ACB , SHB, HDBank e LPBank.

Aumentare il coefficiente di adeguatezza patrimoniale

In termini di crescita, 10 banche hanno registrato un aumento del capitale sociale alla fine di giugno 2025. Vietcombank ha registrato la crescita più forte, pari al 49,5%, portando il proprio capitale sociale da 55.891 miliardi di VND a 83.557 miliardi di VND. PGBank ha registrato una crescita del 19%. Anche BVBank, Bac A Bank e SeABank hanno visto variazioni nel proprio capitale sociale alla fine di giugno, con capitali sociali rispettivamente di 6.208 miliardi di VND (in aumento del 12,5%), 9.580 miliardi di VND (in aumento di quasi il 7%) e 28.450 miliardi di VND (in aumento dello 0,4%).

Con una tabella di marcia per innalzare il coefficiente minimo di adeguatezza patrimoniale (CAR) al 10,5% entro il 2033, l'aumento del capitale sociale non è più un'opzione, ma un requisito imprescindibile. I passi decisi compiuti dall'inizio del 2025 dimostrano che le banche sono impegnate in una vera e propria corsa per garantire una solidità interna sufficiente, essere pronte a competere per le quote di mercato e rispettare gli standard internazionali di gestione del rischio.

La Banca di Stato del Vietnam (SBV) ha appena emesso la Circolare n. 14/2025/TT-NHNN che disciplina i coefficienti di adeguatezza patrimoniale per le banche commerciali e le filiali di banche estere. Questa Circolare fornisce indicazioni su come determinare e sui valori minimi dei coefficienti di adeguatezza patrimoniale che le banche devono mantenere, inclusi il coefficiente di capitale di base Tier 1, il coefficiente di capitale Tier 1 e il coefficiente di adeguatezza patrimoniale minimo.

Di conseguenza, le banche commerciali senza filiali o succursali di banche estere devono mantenere coefficienti di adeguatezza patrimoniale individuali, tra cui: un coefficiente minimo di capitale Tier 1 core del 4,5%; un coefficiente minimo di capitale Tier 1 del 6%; e un coefficiente minimo di adeguatezza patrimoniale dell'8%. Per le banche commerciali con filiali, i coefficienti di adeguatezza patrimoniale individuali e consolidati devono inoltre soddisfare i livelli corrispondenti: un coefficiente minimo di capitale Tier 1 core del 4,5%, un coefficiente minimo di capitale Tier 1 del 6% e un coefficiente minimo di adeguatezza patrimoniale dell'8%.

La Circolare n. 14/2025/TT-NHNN introduce, per la prima volta, la normativa sui cuscinetti di capitale, tra cui il cuscinetto di preservazione del capitale (CCB), il cuscinetto di capitale anticiclico (CCyB) e il cuscinetto di capitale per le banche commerciali di importanza sistemica. La Circolare entra in vigore il 15 settembre 2025.

Il professore associato Dr. Nguyen Huu Huan (Università di Economia di Ho Chi Minh City) ha commentato che queste azioni dimostrano la determinazione delle banche ad adottare gli standard internazionali, contribuendo a una maggiore efficienza e a una maggiore sicurezza del capitale. Rispetto a Basilea II, Basilea III presenta molti requisiti nuovi e più rigorosi. L'implementazione di Basilea III richiede ingenti investimenti finanziari, nonché un'accurata preparazione da parte delle banche.

Fonte: https://baodautu.vn/cuoc-dua-tang-von-dieu-le-cua-cac-ngan-hang-d362339.html