Decine di miliardi di dollari persi in truffe online.

SGGPO 19/09/2023 15:56

I crimini informatici legati al settore bancario continuano ad aumentare, diventando sempre più complessi e evolvendosi costantemente in termini di metodi e tattiche. Tra le nuove tattiche criminali si annoverano l'occultamento dei codici QR nei negozi per rubare beni, la creazione di false ricevute di bonifico per sottrarre denaro e altro ancora.

ACB Bank ha condiviso il proprio punto di vista sulle questioni di sicurezza durante la conferenza.

Al seminario "Proteggere i conti bancari dal crescente rischio di frodi online", organizzato dal quotidiano Tuoi Tre in collaborazione con la Banca di Stato del Vietnam (SBV) il 19 settembre, il tenente colonnello Cao Viet Hung, vice capo del Dipartimento 4 del Dipartimento per la sicurezza informatica e la prevenzione dei crimini ad alta tecnologia ( Ministero della Pubblica Sicurezza ), ha affermato che i crimini ad alta tecnologia sono in continua evoluzione e tendono a sfruttare i progressi scientifici e tecnologici, come l'intelligenza artificiale, per impersonare volti (Deepfake) e voci (DeepVoice), contattando poi parenti e amici per richiedere trasferimenti di denaro.

Inoltre, questi individui possono impersonare servizi di recupero crediti persi a causa di frodi, oppure creare aziende "fantasma" e aprire conti bancari per ricevere fondi di investimento in azioni, Forex, ecc., prima di appropriarsi indebitamente del denaro.

Tenente colonnello Cao Viet Hung, vice capo del Dipartimento 4, Ufficio per la sicurezza informatica e la prevenzione dei crimini ad alta tecnologia (Ministero della Pubblica Sicurezza)

Il tenente colonnello Cao Viet Hung ha inoltre riferito che sono emerse nuove tattiche, come l'applicazione di codici QR sui negozi per rubare merce, la creazione di fatture false che mostrano trasferimenti di denaro per appropriarsi indebitamente di beni, l'impersonificazione di impiegati di banca, la richiesta ai clienti di fornire i dati della carta di credito e il loro utilizzo illegale per acquistare beni e servizi.

“Utenti e banche continuano a essere bersaglio di criminali. Per quanto riguarda le banche, i criminali scansionano e attaccano i sistemi, cercano e sfruttano le vulnerabilità di sicurezza e lanciano attacchi malware. Per i clienti delle banche, i criminali introducono costantemente metodi e stratagemmi nuovi e sofisticati per frodare e appropriarsi indebitamente di beni... Pertanto, le banche devono rafforzare ulteriormente il coordinamento tra il Ministero della Pubblica Sicurezza, la Banca di Stato del Vietnam e i fornitori di servizi di pagamento per costruire un processo coordinato che limiti l'uso di conti bancari e portafogli elettronici senza la dovuta titolarità, al fine di prevenire tempestivamente il flusso di fondi illeciti”, ha suggerito il tenente colonnello Cao Viet Hung.

Il signor Le Anh Dung, vicedirettore del dipartimento pagamenti (Banca di Stato del Vietnam)

Da parte della Banca di Stato del Vietnam, il signor Le Anh Dung, vicedirettore del Dipartimento Pagamenti, ha affermato che le frodi online sono dilaganti in tutto il mondo negli ultimi tempi. L'FBI ha classificato le frodi online in 27 diverse tipologie di reato, causando perdite per oltre 10,3 miliardi di dollari nel 2022. L'aumento delle frodi online ha un impatto negativo su consumatori, imprese e istituzioni finanziarie.

In Vietnam, le forme di frode online e furto di proprietà includono: truffatori che si spacciano per agenti di polizia, pubblici ministeri o funzionari giudiziari, telefonano e minacciano le vittime di coinvolgimento in casi o reti criminali. Chiedono alle vittime di trasferire denaro su conti bancari designati a scopo investigativo.

Inoltre, le truffe di dirottamento del numero di telefono sono diventate piuttosto comuni di recente. I truffatori si spacciano per dipendenti di rete, offrendo aggiornamenti gratuiti da 3G a 4G per le schede SIM o informando le vittime che le loro schede SIM non sono state standardizzate. Le vittime seguono le istruzioni e i loro numeri di telefono vengono dirottati per ricevere codici OTP che, combinati con le informazioni di identificazione del cliente raccolte, vengono utilizzati per riattivare i servizi di online banking, ottenere l'accesso per effettuare transazioni e rubare il denaro dell'utente.

"Un'altra nuova forma di frode emersa di recente riguarda i truffatori che si spacciano per dipendenti pubblici, funzionari e agenzie governative per indurre le persone a installare applicazioni false (VssID, VNeID, eTax Mobile, ecc.) al fine di ottenere il controllo dei loro telefoni, raccogliere informazioni personali e dati bancari e rubare denaro dai conti correnti degli utenti", ha affermato il signor Le Anh Dung.

Secondo il signor Dung, affrontare questo tipo di frode non è semplice. Per limitare frodi e inganni nelle attività di pagamento, sono necessari sforzi congiunti e coordinamento da parte di tutte le parti coinvolte, compresi gli istituti bancari e gli utenti.

La Banca di Stato del Vietnam (SBV) ha collaborato con il Ministero della Pubblica Sicurezza per continuare a utilizzare il database nazionale della popolazione al fine di verificare le informazioni creditizie dei clienti. Sta inoltre lavorando con il Ministero dell'Informazione e delle Comunicazioni a un piano per ripulire i dati e correlare le informazioni dei titolari di conto registrati per i servizi di online banking con le informazioni degli abbonati alla telefonia mobile. Per proteggere i conti correnti dei clienti presso le banche, la SBV modificherà la Decisione 630/2017 sulle soluzioni di sicurezza per i pagamenti online, includendo normative dettagliate sui limiti delle transazioni che richiedono l'autenticazione biometrica per garantire che il titolare del conto e l'effettuatore della transazione siano la stessa persona.

"Secondo le statistiche, il 90% dei trasferimenti interbancari è inferiore a 10 milioni di VND, mentre solo il 10% supera tale importo. Pertanto, a breve entreranno in vigore normative che richiederanno l'autenticazione biometrica (impronta digitale, riconoscimento facciale) per i trasferimenti interbancari, probabilmente a partire da 10 milioni di VND. Questo eliminerà di fatto anche la compravendita e l'affitto di conti bancari, pratica diffusa da tempo", ha dichiarato il signor Dung.

Fonte: https://www.sggp.org.vn/hang-chuc-ty-usd-bi-lua-dao-truc-tuyen-post706193.html