Le banche adottano misure per prevenire le frodi durante il periodo di fine anno.

Yêu cầu ngân hàng tăng cường ngăn chặn tội phạm lừa đảo dịp cuối năm

Le banche sono state sollecitate ad intensificare gli sforzi per prevenire le frodi durante il periodo di fine anno.

La Banca di Stato del Vietnam (SBV) ha recentemente pubblicato un documento in cui si richiede alle banche, alle filiali di banche estere e ai fornitori di servizi di intermediazione dei pagamenti di attuare misure coordinate per garantire operazioni di pagamento sicure, fluide e conformi alle normative, soddisfacendo efficacemente le esigenze di pagamento durante il periodo di chiusura dei conti di fine 2025 e il Capodanno lunare del 2026.

In particolare, la Banca di Stato del Vietnam richiede inoltre alle banche e alle filiali di banche estere di continuare ad attuare rigorosamente le misure di gestione del rischio e di prevenire e scoraggiare le attività fraudolente nelle operazioni di pagamento. Ciò include l'organizzazione e l'attuazione rigorosa e seria delle procedure per l'apertura e l'utilizzo di conti correnti e carte di pagamento, la fornitura di servizi di pagamento in conformità alla legge (in particolare alle normative di recente emanazione) e l'attuazione di misure per garantire la sicurezza, la protezione e la riservatezza nelle operazioni di pagamento in conformità alla legge e ai documenti guida e alle direttive della Banca di Stato del Vietnam.

Rafforzare le misure di gestione, ispezione e supervisione per le unità di accettazione dei pagamenti, al fine di individuare e prevenire tempestivamente gli atti di sfruttamento delle transazioni di pagamento presso tali unità per scopi illegali.

I fornitori di servizi di intermediazione di pagamento devono attuare in modo serio e rigoroso le procedure per l'apertura e l'utilizzo dei portafogli elettronici, la fornitura di servizi di intermediazione di pagamento, le procedure di gestione del rischio, i contratti/accordi per l'apertura e l'utilizzo dei portafogli elettronici in conformità alla legge, in particolare alle normative di recente emanazione, e le misure per prevenire, contrastare e minimizzare il rischio di sfruttamento dei servizi di intermediazione di pagamento per scopi illegali, come indicato dalla Banca di Stato del Vietnam.

La Banca di Stato del Vietnam ha inoltre richiesto alle banche, alle filiali di banche estere e ai fornitori di servizi di intermediazione di pagamento di rafforzare la comunicazione e gli avvertimenti ai clienti attraverso vari mezzi in merito a metodi e tattiche criminali, di fornire ai clienti indicazioni sulle misure per proteggere le informazioni personali, di effettuare transazioni di pagamento sicure e di non fornire informazioni biometriche a terzi per agevolare i criminali nell'apertura e nell'utilizzo di conti correnti e carte di pagamento per scopi illegali;

Monitorare attivamente i commenti del pubblico e dei media sulle problematiche che emergono nelle operazioni di pagamento in generale e sulle informazioni relative alla propria unità in particolare, al fine di adottare tempestivamente le misure appropriate o fornire risposte adeguate.

Le banche, gli intermediari di pagamento e gli operatori dei sistemi di pagamento devono coordinarsi strettamente nella gestione e nella risposta tempestiva alle richieste e ai reclami dei clienti, in conformità con le normative; devono inoltre intervenire tempestivamente in caso di sovraccarichi, errori e incidenti per garantire operazioni di pagamento fluide, continue e stabili.

Fonte: https://vtv.vn/ngan-hang-ngan-chan-toi-pham-lua-dao-dip-cuoi-nam-100251223135508801.htm