Ricevere denaro tramite bonifico per errore: non lasciare che questo ti trasformi in un criminale.

I pagamenti senza contanti stanno diventando sempre più diffusi e i bonifici bancari sono ormai una prassi consolidata nella vita quotidiana. Tuttavia, a questa comodità si accompagnano rischi significativi, soprattutto in caso di trasferimento o ricezione errata di denaro. È importante sottolineare che, in assenza di una corretta gestione, il destinatario di un bonifico effettuato per errore potrebbe incorrere in conseguenze legali.

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Basato su storie vere.

Negli ultimi tempi, numerose cause relative a trasferimenti di denaro effettuati per errore sono state gestite dalle autorità, diventando importanti esempi di lezioni giuridiche .

Nell'era delle transazioni senza contanti, tutte le operazioni devono essere condotte con cautela e nel rigoroso rispetto delle normative vigenti.

Il 12 gennaio 2026, l'Agenzia Investigativa Criminale del Dipartimento di Polizia della Provincia di Quang Tri ha avviato un procedimento penale contro Nguyen The Lu per il reato di "possesso illegale di beni" ai sensi dell'articolo 176, comma 2, del Codice Penale del 2015 (modificato e integrato nel 2017). Secondo gli atti processuali, Lu avrebbe ricevuto inaspettatamente circa 500 milioni di dong vietnamiti (VND) sul suo conto bancario. Tale somma sarebbe stata trasferita per errore dalla signora NTTT (residente nel comune di Lao Bao, provincia di Quang Tri) durante una transazione.

Subito dopo aver scoperto l'errore, la signora T ha contattato ripetutamente Lu per telefono e si è persino recata di persona a casa sua per chiedere la restituzione del denaro. Tuttavia, invece di collaborare, Lu l'ha evitata, si è rifiutato di restituire i soldi e ha interrotto ogni comunicazione. Quando l'organo inquirente è intervenuto e ha accertato inequivocabilmente che si trattava di un bonifico errato, Lu ha continuato a non collaborare, il che ha portato al suo procedimento penale.

Un altro caso a Ca Mau dimostra come agire nel rispetto della legge abbia aiutato le persone coinvolte a evitare rischi. Il 12 marzo 2026, la polizia del comune di Phong Thanh ha ricevuto una richiesta di collaborazione dalla polizia del comune di Lam Thanh (provincia di Nghe An) in merito a una transazione di trasferimento di denaro errata. Attraverso le verifiche, le autorità hanno accertato che il signor D.H.K. (nato nel 1997, residente nella frazione di Khuc Treo A, comune di Phong Thanh) era il destinatario di oltre 2 miliardi di VND da un conto presso la Vietcombank . A causa della sua scarsa dimestichezza con la tecnologia, l'applicazione bancaria del signor K. era bloccata, impedendogli di controllare le informazioni sulla transazione.

Dopo che la polizia gli ebbe spiegato e chiarito che il trasferimento di denaro era avvenuto per errore, il signor K contattò proattivamente la banca per restituire l'intera somma, come previsto dalla normativa. Grazie a ciò, evitò inutili conseguenze legali.

Comprendere correttamente la legge è fondamentale per evitare violazioni di legge.

Il tenente colonnello Luong Thanh Nhan, capo della polizia della comune di Phong Thanh, ha dichiarato: "Il fatto che del denaro venga trasferito 'naturalmente' su un conto non significa che il beneficiario abbia il diritto di utilizzarlo. Si tratta di un'idea sbagliata, ma ancora piuttosto diffusa."

L'articolo 176 del Codice penale stabilisce chiaramente: Chiunque, pur sapendo di possedere beni che non gli appartengono ma che gli sono stati dati per errore da un'altra persona, trovati o raccolti, e si rifiuta intenzionalmente di restituirli, anche dopo una legittima richiesta, può essere perseguito penalmente.

In realtà, molte persone credono ancora che il mancato pagamento comporti solo una causa civile. Tuttavia, nei casi in cui è chiaramente accertato che la proprietà non appartiene a loro ma la occupano intenzionalmente, non si tratta più di una semplice questione civile, ma di una responsabilità penale.

La polizia del comune di Phong Thanh ha tenuto una riunione per definire il compito di convincere la persona che ha ricevuto per errore il denaro a restituirlo al legittimo proprietario.

Molte banche ora forniscono sui propri siti web istruzioni dettagliate sulla procedura da seguire in caso di bonifici ricevuti per errore; i destinatari possono consultare queste istruzioni o contattare direttamente la banca per verificare le informazioni.

Per proteggersi da rischi legali e truffe sofisticate, è fondamentale seguire le procedure corrette quando si ricevono "fondi da mittenti sconosciuti". È assolutamente vietato trasferire denaro su richiesta telefonica di sconosciuti; in caso contrario, è necessario contattare la propria banca o sporgere denuncia alla polizia. Le banche dispongono di procedure specifiche per le indagini e i rimborsi.

Ecco alcuni consigli forniti dalle banche:

- Non lasciare intatto il denaro sul tuo conto; non spendere nemmeno un centesimo.

- Segnala l'accaduto e richiedi alla banca di indagare e di aiutarti a contattare la persona che ha effettuato il bonifico errato.

- Diffidate delle chiamate di sconosciuti che affermano di aver trasferito denaro per errore. Trasferire denaro indietro senza autorizzazione può esporvi a truffe o coinvolgervi involontariamente in attività di riciclaggio di denaro. Effettuate sempre i rimborsi seguendo le indicazioni e la supervisione di una banca o di un'autorità competente.

Una volta verificato che la transazione è stata un errore, è necessario restituire l'oggetto immediatamente e senza indugio. Se non si riesce a rintracciare il proprietario, si prega di consegnarlo alle forze dell'ordine.

Nell'ambito delle transazioni digitali, i titolari di conto dovrebbero inoltre ricordare di conservare tutta la documentazione relativa alle transazioni come prova legale, ad esempio screenshot delle transazioni andate a buon fine, messaggi di variazione del saldo salvati ed estratti conto bancari al momento in cui si verifica l'incidente. Rispettare la legge, rimanere vigili contro le frodi e collaborare proattivamente con banche e autorità sono i modi migliori per proteggersi e contribuire a costruire un ambiente di transazione sicuro e sano nella società digitale.

Kim Phuong

Fonte: https://baocamau.vn/nhan-tien-chuyen-nham-dung-de-tro-thanh-toi-pham-a127578.html