I dipendenti della banca contribuiscono alla prevenzione e al controllo della criminalità.

Le frodi online, nelle loro varie forme e modalità, hanno causato disagio a molte persone. Per aiutare i cittadini a effettuare transazioni in sicurezza attraverso il sistema bancario, il settore bancario ha lanciato la campagna "I dipendenti delle banche contribuiscono alla prevenzione e al controllo della criminalità". Un giornalista del quotidiano Binh Thuan ha intervistato il signor Phan Thanh En, direttore della filiale di Binh Thuan della Banca di Stato del Vietnam.

Sig. Phan Thanh Én - Direttore della Banca di Stato del Vietnam, filiale di Binh Thuan.

Signore, attualmente sono in corso numerose truffe relative ai trasferimenti di denaro online. Qual è la situazione nella provincia di Binh Thuan?

Il signor Phan Thanh Én: Recentemente, in particolare nella provincia di Binh Thuan e in tutto il Paese in generale, si sono verificati numerosi casi di frode e appropriazione indebita di beni nel cyberspazio nel settore bancario, con metodi sempre più sofisticati e organizzati, causando confusione e perdite per i clienti e danneggiando la reputazione delle banche.

Solo nei mesi di aprile e maggio 2024, la provincia ha assistito a una serie di casi di frode in cui i truffatori si spacciavano per funzionari di enti pubblici (polizia, procura, tribunali, ecc.) per indurre le vittime a trasferire denaro su conti bancari e poi appropriarsene indebitamente. Un esempio tipico è il caso del 9 aprile 2024, in cui un cliente nato nel 1956 nella comune di Tan Lap, distretto di Ham Thuan Nam, è stato indotto con l'inganno a trasferire 1,8 miliardi di VND. La filiale di Ham My di Agribank ha prontamente individuato la frode e si è coordinata con la polizia locale per sventare il reato. Analogamente, il 12 aprile 2024, un cliente nato nel 1954 nella comune di Ham Kiem, distretto di Ham Thuan Nam, è stato indotto con l'inganno a trasferire 450 milioni di VND. La filiale di Binh Thuan di BIDV ha prontamente individuato la frode e si è coordinata con la PA05, la Polizia Provinciale, per sventare il reato. Il 3 maggio 2024, un cliente nato nel 1958 nella città di Ma Lam, distretto di Ham Thuan Bac, è stato truffato e indotto a trasferire 3,2 miliardi di VND. La filiale di Agribank di Ham Thuan Bac ha prontamente individuato la frode e, in coordinamento con la polizia di Ma Lam, ha impedito ulteriori transazioni. Questi episodi dimostrano che la situazione relativa a frodi e furti di proprietà sta diventando sempre più complessa e in aumento. Ciò sottolinea l'importanza della vigilanza, della responsabilità e del ruolo delle banche nell'individuare tempestivamente i casi di frode e impedire alle vittime di trasferire denaro ai truffatori. Questi sono fattori cruciali per la prevenzione e la repressione efficaci di frodi e furti di proprietà.

Dal punto di vista gestionale, quali consigli offre il settore bancario per aiutare le persone a evitare di cadere vittima di truffe?

Il signor Phan Thanh Én afferma: Per prevenire, combattere e proteggersi da queste forme di frode, è fondamentale mantenere la calma e non lasciarsi ingannare da pressioni psicologiche e minacce. Verificate l'identità e le informazioni di chi vi chiama richiamando il numero di telefono ufficiale dell'ente o contattandolo direttamente tramite i canali ufficiali. Non fornite informazioni personali o denaro per telefono, e-mail o altri mezzi. Se ricevete una chiamata minacciosa o sospettate una frode, avvisate immediatamente la polizia locale per ricevere assistenza e consigli. È importante sottolineare che gli enti statali non richiederanno improvvisamente ai cittadini di trasferire denaro o fornire informazioni sensibili per telefono senza preavviso scritto.

Al fine di attuare efficacemente il movimento nazionale per la protezione della sicurezza nazionale, la filiale di Binh Thuan della Banca di Stato del Vietnam ha lanciato la campagna "I dipendenti della banca contribuiscono alla prevenzione e al controllo della criminalità". Per supportare i clienti nell'identificazione, nel rilevamento e nella prevenzione di atti criminali e frodi che causano perdite finanziarie, la filiale di Binh Thuan della Banca di Stato del Vietnam ha richiesto agli istituti di credito della zona di organizzare regolarmente corsi di formazione e aggiornamento per il proprio personale e i propri dipendenti in materia di prevenzione e controllo della criminalità nei sistemi di pagamento e di frodi online ad alta tecnologia. Ciò al fine di consentire l'adozione tempestiva di misure preventive e di tutelare i diritti e gli interessi legittimi sia dei clienti che delle banche. Pertanto, tutto il personale deve essere istruito affinché, durante le interazioni dirette con i clienti, qualora rilevino transazioni sospette, debbano immediatamente indagare e spiegare al cliente i metodi e le tattiche utilizzate dai criminali, in modo che il cliente comprenda e interrompa immediatamente le transazioni. Se necessario, devono collaborare con le forze dell'ordine e altre autorità per risolvere il problema.

Immagine a scopo illustrativo.

Inoltre, è necessario rafforzare l'informazione e la comunicazione, avvertendo i clienti sui metodi e gli stratagemmi utilizzati dai criminali per aiutarli a riconoscere e prevenire le frodi; guidando i clienti su come garantire la sicurezza durante le transazioni in ambiente elettronico; elencando pubblicamente ai clienti le forme di frode e furto di proprietà attraverso vari canali come e-mail, SMS, sezioni di notifica nelle applicazioni di Smart Banking, siti web delle banche e brevi video che guidano i clienti su come effettuare transazioni online sicure... Consigliando i clienti su cosa fare e cosa non fare, proteggendo proattivamente le informazioni personali durante l'utilizzo dei servizi per evitare di cadere nelle trappole dei truffatori; coordinandosi con le forze dell'ordine e le autorità competenti, fornendo linee telefoniche dedicate o indirizzi e-mail per fornire un supporto tempestivo ai clienti.

Inoltre, le banche, e in particolare il personale che interagisce frequentemente con i clienti, devono aiutare questi ultimi a individuare, identificare e prevenire tempestivamente attività fraudolente e comportamenti insoliti o incontrollati che causano perdite finanziarie. Dovrebbero essere introdotte politiche per lodare, incoraggiare e premiare tempestivamente il personale e i team bancari che ottengono risultati positivi nella prevenzione, individuazione e contrasto delle frodi online nel settore bancario.

Grazie, signore!

Fonte: https://baobinhthuan.com.vn/nhan-vien-ngan-hang-gop-phan-phong-chong-toi-pham-119255.html