Piattaforme di scambio di criptovalute illegali e truffe ai danni degli investitori.

Una caratteristica comune degli exchange di criptovalute illegali è la promessa di rendimenti "incredibili", che lasciano intendere un rapido arricchimento.

A fine luglio, a Ho Chi Minh City, si è tenuto un evento presentato come il lancio di un prodotto di "assistenza per amanti basato sull'intelligenza artificiale" da parte di un'azienda chiamata LM, ma i partecipanti sono rimasti sorpresi nello scoprire che si trattava in realtà di una presentazione di investimenti in criptovalute. In particolare, la maggior parte dei partecipanti era anziana.

Sollecitazione mascherata di investimenti in criptovalute

Il signor HH, direttore dell'azienda, ha offerto pacchetti di investimento a partire da 60 milioni di VND, promettendo alti rendimenti e incoraggiando le persone a reclutare altri per guadagnare commissioni. Ha anche delineato uno scenario in cui l'applicazione avrebbe raggiunto 150 milioni di dollari di fatturato nell'anno successivo e avrebbe condiviso i profitti con gli investitori dopo aver dedotto le spese.

Per convincere ulteriormente il pubblico, a ciascun partecipante sono state distribuite anche oltre 240 monete BTC2, una criptovaluta sviluppata dalla società, il cui nome è facilmente confondibile con Bitcoin 2 (BTC2), e offerta in vendita a 0,16 dollari per moneta. Le indagini rivelano che la società è stata ripetutamente accusata di appropriazione indebita di fondi degli investitori. Tuttavia, il signor H. ha citato le "difficoltà conseguenti alla pandemia di COVID-19" come spiegazione del ritardo nel rimborso.

Un seminario mascherato da evento di lancio di un'applicazione di intelligenza artificiale era in realtà un invito a investire e un tentativo di invogliare le persone a detenere criptovalute. Foto: LE TINH

Al termine del seminario, una donna di mezza età ci si è avvicinata e ha insistito sul fatto che "BTC2 ha un valore molto elevato", esortandoci con entusiasmo a investire. Ci ha raccontato di essere stata indebitata, ma di aver ora "risparmi" grazie alla sua partecipazione alla piattaforma di scambio.

Non solo durante gli eventi dal vivo, ma anche su Facebook, Zalo e Telegram, le offerte per l'acquisto di criptovalute sono dilaganti. I profili pubblicizzano costantemente profitti del 100%-200% in breve tempo, accompagnati da codici di riferimento, creando un effetto di attrazione per nuovi membri, nonostante le recenti operazioni di contrasto da parte delle autorità ai falsi schemi di "investimento in valuta digitale". Di recente, la polizia provinciale di Phu Tho ha arrestato un gruppo che operava sotto le spoglie della criptovaluta TCIS attraverso una falsa piattaforma di scambio chiamata "Toptrade 1". Pur essendo attivo solo da giugno 2024, il gruppo aveva già attirato migliaia di persone, che avevano aperto oltre 4.000 account, con investimenti superiori a 50 miliardi di VND.

Sempre ad agosto, la polizia provinciale ha continuato a smantellare un gruppo criminale dedito alle frodi utilizzando PaynetCoin (PAYN). I truffatori pubblicizzavano PAYN promettendo interessi del 5-9% al mese e la possibilità di utilizzarlo per acquistare biglietti aerei e prenotare hotel. In realtà, si trattava di un sistema illegale di raccolta fondi che coinvolgeva migliaia di miliardi di dong, attirando investitori sia nazionali che stranieri.

In precedenza, nel maggio 2025, la polizia di Dong Nai ha smantellato una truffa su larga scala legata alle criptovalute, denominata MTC - Matrix Chain. In un breve periodo di tempo, questo gruppo ha frodato decine di migliaia di persone per quasi 10.000 miliardi di VND.

Secondo un rapporto di CoinLaw, nel 2024 sono stati registrati a livello globale 58.200 casi di frode legati alle criptovalute, con un aumento di quasi il 25% rispetto al 2023. Il ricavato totale derivante da reati connessi alle criptovalute, comprese le frodi, ha raggiunto i 24,2 miliardi di dollari, 3,6 miliardi in più rispetto all'anno precedente.

Gli esperti avvertono che le tattiche delle piattaforme fraudolente stanno diventando sempre più sofisticate, spaziando dall'utilizzo di nomi ingannevoli e dall'organizzazione di seminari tecnologici alla proclamazione di profitti sui social media. Il filo conduttore è la promessa di rendimenti "incredibili" e la prospettiva di arricchirsi rapidamente.

Le autorità raccomandano inoltre prudenza, di evitare di investire in piattaforme non autorizzate e di diffidare delle offerte allettanti.

Le aspettative sono elevate per il programma pilota che coinvolge 5 piattaforme di scambio di asset digitali.

Molti esperti prevedono che il programma pilota per la concessione di licenze agli exchange di asset digitali contribuirà a rendere il mercato più trasparente e a ridurre il rischio di frode. Pham Manh Cuong, fondatore di Wischain, società che offre consulenza e implementa progetti blockchain, ritiene che la maggior parte delle truffe legate alle criptovalute derivi dall'anonimato di questo tipo di asset. Questi modelli spesso presentano un'apparenza allettante, promettendo rendimenti del 200%-300%, o addirittura di migliaia di punti percentuali, ma in realtà sono solo "trappole" che sfruttano l'avidità.

L'esperto finanziario Phan Dung Khanh ha analizzato la situazione affermando che, se gli exchange di criptovalute fossero ufficialmente autorizzati, gli investitori avrebbero una base legale per partecipare, anziché dover ricorrere a rischiose piattaforme internazionali. Tuttavia, gli exchange legittimi sono ancora vulnerabili all'usurpazione d'identità a fini fraudolenti, pertanto le autorità di regolamentazione devono rafforzare la comunicazione e gli avvisi. "Gli exchange fasulli spesso promettono rendimenti irrealistici. Le loro tattiche stanno diventando sempre più sofisticate, sfruttando il desiderio di profitti rapidi, quindi gli investitori devono essere estremamente cauti", ha affermato Khanh.

Secondo il signor Pham Manh Cuong, il modo migliore per proteggersi è quello di acquisire conoscenze e diffidare delle offerte allettanti. "È fondamentale informarsi a fondo sul progetto e sull'ente emittente, scegliere fonti di informazione ufficiali e non fidarsi delle pubblicità sui social media. Una corretta informazione è la prima linea di difesa contro le frodi", ha sottolineato.

Infatti, dopo l'entrata in vigore della Legge sull'industria delle tecnologie digitali, insieme al piano pilota per una piattaforma di scambio di asset digitali e all'istituzione di un centro finanziario internazionale, si prevede che il mercato vietnamita delle criptovalute diventi più trasparente. Il Ministero delle Finanze sta elaborando una risoluzione pilota da sottoporre al Governo.

Di conseguenza, si prevede che verranno avviati in via sperimentale circa 5 exchange di criptovalute, che consentiranno il trading di criptovalute popolari come Bitcoin, Ethereum, ecc., e si collegheranno agli exchange internazionali per garantire liquidità e competitività. I ​​vertici della Vietnam Securities Depository and Clearing Corporation (VSDC) hanno dichiarato che la Commissione per i titoli ha presentato al governo una proposta sugli exchange di criptovalute per la valutazione e l'approvazione.

Sebbene la risoluzione pilota sia ancora in fase di bozza, in realtà, dall'inizio dell'anno, molte banche, società di intermediazione mobiliare e istituzioni finanziarie si stanno preparando, dotandosi delle infrastrutture e delle risorse umane necessarie, per gestire piattaforme di scambio di asset digitali non appena il programma pilota entrerà ufficialmente in vigore. Tra queste, Military Bank (MB) ha recentemente firmato un memorandum d'intesa con Dunamu, gestore di Upbit, la più grande piattaforma di criptovalute della Corea del Sud. Dunamu sarà un partner strategico, supportando MB nella creazione di una piattaforma di scambio di criptovalute in Vietnam e partecipando alla definizione del quadro giuridico e dei meccanismi di tutela degli investitori.

Il signor Oh Kyoung-suk, CEO di Dunamu, ha valutato che il Vietnam ha un grande potenziale, con milioni di persone che possiedono asset digitali, un volume di transazioni annuali superiore a 80 miliardi di dollari e si posiziona tra i primi 5 paesi al mondo per afflussi di capitali nel settore blockchain.

Talk show: Quali opportunità si presentano per gli exchange di criptovalute?

Attualmente in Vietnam circa 17 milioni di persone possiedono asset digitali, posizionandosi al 7° posto a livello globale. Tra il 2023 e il 2024, oltre 105 miliardi di dollari di capitali provenienti dalla blockchain sono affluiti in Vietnam. Pertanto, la concessione di licenze agli exchange nazionali è considerata cruciale per gestire i flussi di capitale e rafforzare la fiducia degli investitori.

In questo contesto, il quotidiano Nguoi Lao Dong organizza questa mattina, 21 agosto, un talk show dal titolo "Quali opportunità per gli exchange di criptovalute?". Esperti e imprenditori discuteranno se sia più opportuno creare un exchange nazionale o ottenere una licenza per uno internazionale, privilegiando la sicurezza e la trasparenza nel trading, nonché il quadro giuridico e i meccanismi di vigilanza per tutelare gli investitori e promuovere lo sviluppo del mercato.

Fonte: https://nld.com.vn/san-tien-ao-trai-phep-tim-moi-cach-luon-lach-196250820203144805.htm