予備統計によると、2024年だけでもベトナム人はオンライン詐欺によって数千億ドンもの損失を被っており、これは驚くべき数字です。ヤミ金融の申し込み、外国為替（FX）取引フロア、「天文学的な」利益を約束する突発的な仮想通貨、偽装されたマルチ商法モデルなど、すべてが無知と貪欲を狙った「甘い罠」を仕掛けています。
その影響は財産の損害にとどまらず、社会不安や市場への信頼の失墜にもつながります。こうした犯罪の性質と手口を正しく認識することは、国民一人ひとりが「抵抗力」を身につけるための喫緊の課題です。
金融アプリケーションの「迷路」の中で、最も人気の高い形態の一つは、アプリや仮想取引フロアを通じた超高収益の投資モデルです。彼らは、Ex...のような突発的な外国為替取引フロアや、月数十パーセントという非現実的な金利を約束する「ジャンク」仮想通貨プロジェクトへの投資を促します。当初は信頼関係を築くため、定期的に利息を支払うこともありますが、実際にはこれは典型的なポンジ詐欺モデルであり、後発の投資家から資金を奪い、先行の投資家に利息を支払います。十分な資金が集まると、これらのフロアは突然「崩壊」し、投資家の資金をすべて失って消滅します。最近、有名実業家Bの取引フロアAが崩壊し、数千人の投資家が全てを失ったという痛ましい事実は、その痛ましい証拠です。
さらに、消費者向け融資アプリを通じたオンラインのブラッククレジットも深刻な問題です。簡単な手続きで借り手はすぐにお金を受け取ることができますが、その裏には年1,000%から2,000%にも及ぶ「法外な」金利と、数え切れないほどの「ゴースト」手数料が隠されています。借金を返済できない場合、債権回収業者は心理的テロ行為に訴えます。電話をかけ続けたり、脅迫メールを送ったり、わいせつな内容の被害者画像をコピー＆ペーストしてSNSに投稿したりします。 ソーシャル ネットワークで、親戚や同僚にプレッシャーをかけています。
偽装マルチレベルマーケティングモデルは、それだけに留まらず、常にその姿を変化させています。実体のある商品を販売する代わりに、価値のない一攫千金講座、メタバースプラットフォーム上の「ゴースト」不動産プロジェクト、あるいは実在しない「ユニコーン」テクノロジー企業の「株式」への投資を勧誘します。重要なのは、依然として非常に高い紹介手数料で参加者を引きつけることです。システムが崩壊すると、最後に参加した人々はすべてを失います。
では、なぜ多くの警告にもかかわらず、資格を持つ人でさえも、依然としてこれらの罠に「突っ込んでしまう」のでしょうか？心理学者は、群衆効果（FOMO：取り残されることへの恐怖）が大きな役割を果たしていると指摘しています。他人が「莫大な」利益を自慢しているのを見ると、多くの人は簡単に引き込まれてしまいます。さらに、一攫千金を夢見る精神と、過度に騙されやすい傾向も、致命的な弱点となります。
金融詐欺の発生を受け、国家管理機関は抜本的な対策を講じました。 公安部、特にサイバーセキュリティ・ハイテク犯罪対策局（A05）は、継続的に警告を発し、多くの大規模ネットワークを解体しました。 ベトナム国家銀行は定期的に規制を更新し、金融機関にセキュリティ強化を義務付けています。 科学技術省は、法律に違反するウェブサイトやアプリケーションへの対応を強化しています。しかし、この対策には社会全体の協力が不可欠です。
最も根本的な解決策は、コミュニティの金融「耐性」を高めることです。基本的な金融知識を普及させることは極めて重要です。一人ひとりが、投資を呼びかける組織の合法性を確認するために、情報を注意深く調査する習慣を身につける必要があります。例えば、国立銀行の公式ウェブサイトで認可を受けた組織のリストを確認するなどです。機密性の高い個人情報（IDカード番号、ワンタイムパスワード、パスワードなど）を誰にも絶対に提供しないでください。
詐欺の兆候を発見した場合は、直ちに最寄りの警察機関に通報するか、国家サイバーセキュリティ監視センター（NCSC）の情報セキュリティ警告ポータルを通じて通報してください。一人ひとりの警戒心、理解、そして断固たる行動によってのみ、強固な「防壁」を築き、デジタル経済の成果と社会の平和を守ることができるのです。
出典: https://baolangson.vn/cam-bay-tai-chinh-thoi-4-0-nhan-dien-va-phong-tranh-rui-ro-trong-nen-kinh-te-so-5063399.html
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