電子ウォレット取引における詐欺や偽の配送業者にご注意ください

詐欺師は、被害者が提供した個人情報と OTP コードから、電子ウォレットを銀行口座にリンクし、ウォレットにお金を引き出して、そのお金を流用します。

電子ウォレット取引詐欺

銀行はいくつかのことを推奨している詐欺電子ウォレット取引における詐欺の回避方法。詐欺師は、銀行員やVNPay 、ZaloPayなどの主要な電子ウォレットの担当者を名乗る電話番号をよく利用し、顧客に電話をかけたり、メールを送信したり、SMS/Zaloでメッセージを送信したりして、クレジットカードからの現金引き出し、オンラインでの借入、当選の発表、アンケート回答の収集などについてアドバイスし、顧客に電子ウォレットアカウントの開設を要求します。

詐欺師は顧客にQRコードをスキャンするか、偽のリンクをクリックするよう求め、銀行や電子ウォレットに似たインターフェースを持つウェブサイトに誘導します。そこでは、ローン手続きのサポート、特典の受け取り、ウォレットアカウントの作成といった名目で、個人情報や口座／クレジットカード情報を要求します。詐欺師は、氏名、身分証明書番号、口座番号、パスワード、カード番号、ワンタイムパスワード（OTP）などの情報を要求します。

詐欺師は顧客から提供された情報を収集した後、偽のアカウントを作成し、それによって被害者の銀行アプリケーションと電子ウォレットを制御します。浮気電子ウォレットを被害者の銀行口座にリンクし、銀行口座からウォレットにお金を引き出して、そのお金を適切に流用します。

当行は、お客様に対し、不審な電話番号からの電話や、QRコードのスキャンを求めるメッセージやメールには十分ご注意ください。メッセージやメールで受け取った出所不明のリンクは絶対にクリックしないでください。また、他人の口座や電子IDを登録しないでください。

電話やソーシャルメディアで個人情報や銀行口座の情報を提供しないでください。特に、電話やソーシャルメディアで送金や情報提供を求められた場合は、その内容をよく確認してください。

非公式のリンク（URL）や、Android オペレーティングシステム上のリンクやアプリケーションインストールファイル（APK ファイル）などを介した出所不明の指示に従ってアプリケーションをダウンロードまたはインストールしないでください。公式 Web サイトで当局が発表したソフトウェアのみをインストールしてください。

画面の閲覧、データ入力、画面の制御などの権限を付与する前に、アプリケーションと機能を確認してください。オンライン取引を管理するには、銀行アプリケーションのオンライン決済機能を積極的にオン/オフにしてください。

荷送業者を装って顧客の金銭を盗む

最近、配送業者を装って電話をかけ、注文した商品や販売者からのプレゼント、銀行からのプレゼント（クレジットカードなど）を届けるといい、客は配送料のみを支払えばよいという詐欺が横行しています。

こうした業者は、顧客が不在の時間帯を選んで、時間通りに配達されなければその日の目標が達成できないという理由で、商品の受け取りを執拗に迫ることがよくあります。顧客は納得し、注文代金または配送料を支払うために送金することがよくあります。

支払いを受け取った後、対象者は間違いを通知し、受け取り口座は送信メンバーの口座であり、顧客はこのメンバーシップパッケージの料金を毎月差し引かれます。

偽のリンクと電話番号（例：1900xxxx）を送信し、会員パッケージを解約して払い戻しを受けるために連絡するよう顧客に求めます。リンクにアクセスして情報を提供すると、顧客の銀行口座またはカードから資金が失われます。

銀行では、船荷証券や受取人などの情報が不明瞭な注文や、顧客のニーズに基づかない注文に対しては送金や支払いを行わないことを推奨しています。

住所や電話番号などの個人情報をソーシャルネットワークで共有しないでください。不明な内容のQRコードをスキャンしないでください。

銀行員を含む誰からの招待や贈り物にも注意してください。送金前に、公式のチャネルを通じて販売者の情報を確認してください。依頼者の情報を明確に確認せずにリンクをクリックしないでください。銀行は発送者を通じて手数料を徴収することはありません。

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