マネーロンダリング防止：金融センターにおける1,000米ドル以上の電子取引はすべて報告が必要

ベトナムは独自のアイデンティティを持つ金融センターを構築する必要がある。
シンガポールの金融センターは「戦略的な岐路に立つ」
国際金融センターへのスプリント

これは、ベトナムの国際金融センターにおける銀行の設立および運営のライセンス、外国為替管理、マネーロンダリング防止、テロ資金供与防止、大量破壊兵器の拡散への資金提供を規制する法令案の中で国家銀行が意見を求めている注目すべき内容の一つである。

この政令草案は、国際金融センター設立に関する国会決議第222/2025/QH15号を具体化する一歩であり、国家の金融および通貨の安全を確保しながら、国際資本を誘致するために外国為替、銀行業務、マネーロンダリング対策に関する具体的かつ優れた政策を含む法的枠組みを形成することを目指している。

政府に提出されたロシア国立銀行の報告書によると、同銀行は決議第222/2025/QH15号における国際金融センター設立の目的は、国境を越えた取引における外貨の自由な交換と資本移動の緩和を求めることであると強調した。したがって、国際金融センターの範囲内で「自由」を確保し、国内経済への相互接続のリスクを最小限に抑えるための法的枠組みを検討する必要がある。

資本フロー管理メカニズムに関して、政令草案は明確に規定している：国際金融センターからベトナムの他の地域への資本フロー、国際金融センター内で循環する資本フロー、国際金融センターと世界との間の資本フロー：許可、ベトナムの他の地域から国際金融センターへの資本フローの移行：許可されない。

注目すべきことに、中央銀行は、国際金融センターが国際資本フローに対して強力に開放されると、マネーロンダリングのリスクが生じる可能性があると指摘した。文書では、国際金融センターにおける資本フロー、国境を越えた取引、そして銀行業務以外の分野における多くの大手国際金融機関の存在に関して、主体が国際金融センターとその顕著な具体的政策を「利用」して資金源を「合法化」することがないよう、厳格な政策メカニズムが必要であると明確に述べられている。

したがって、マネーロンダリング対策の要件に沿って透明性を高めるための重要な解決策の一つとして、1,000米ドル以上の電子送金取引の報告に関する規制が政令案に盛り込まれています。さらに、政令案では、銀行業務と他の分野を明確に区別するという原則も定められています。

国際金融センター設立時にサービス提供者間の明確な区別を確保するため、銀行業務は証券および保険業務を除いて、従来の銀行業務として構築されます。定義された業務範囲に基づいて、制限および安全保証比率に関する規制がそれに応じて構築されます。

同時に、商業銀行および外国銀行支店は、国際金融センターに参加して銀行業務および業務を提供する際に、国際金融センターにおける各銀行の業務の性質との適合性を考慮し、現行法の規定に従って安全比率（最低資本安全比率、流動性比率、支払能力比率など）を遵守する必要があります。

出典: https://baothainguyen.vn/kinh-te/202508/chan-rua-tien-moi-giao-dich-dien-tu-tu-1000-usd-tai-trung-tam-tai-chinh-phai-bao-cao-ba8390c/