顧客に保険購入を「強制」する銀行への罰金提案

ANTD.VN - 信用機関に関する法律で規定されているあらゆる形態の銀行商品およびサービスの提供に、非強制保険商品を結び付ける銀行には、4億～5億ドンの罰金が科せられる。

国立銀行は、2019年11月14日付の金融および銀行部門における行政制裁を規制する政令第88/2019/ND-CP号（修正および補足）に代わる政令案について意見を求めています。

したがって、この草案は、2024 年信用機関法に基づく制裁を補足するものである。

特に、この草案では、以下のいずれかの行為に対して4億～5億ドンの罰金を科すことを提案している：信用機関に関する法律に規定されているあらゆる形態の銀行商品およびサービスの提供に非強制保険商品を関連付けること。信用機関および外国銀行支店の銀行業務およびその他の事業活動に違法に干渉すること。

国の金融政策の実施や信用機関システムの安全性に危害や損害を与えるおそれのある競争制限行為や不正競争行為を行うこと。

銀行は、融資をする際に顧客に任意の保険を購入することを「強制」することは許可されていません。

さらに、他の多くの違反も罰則の対象となります。信用機関に関する法律の規定に違反して信用機関の法定代表者の地位に就く人物の任命を国立銀行に通知しなかった、または通知しなかった場合は、2,000万～3,000万VNDの罰金が科せられます。

商業銀行の国内支店および取引事務所の開設要件を満たさなかったり、十分な満足を維持できなかったりする行為に対しては、4,000万～5,000万ドンの罰金が科せられます。

2022年マネーロンダリング防止法および同法を導く文書の規定の見直しに関しては、政令草案ではマネーロンダリング防止法の規定からの引用をすべて削除し、マネーロンダリング防止法および同法を導く文書の責任、義務、禁止事項の規定に従って法文書を修正、補足、置き換え、制裁を修正する事態を回避しています。

その代わりに、草案では、リスク管理プロセスを開発しない、リスクレベルに応じて顧客を分類しない、またはマネーロンダリング防止法、テロ対策法、大量破壊兵器の拡散への資金供与の防止および撲滅に関する法律の規定に従わずにリスクレベルに応じて顧客を分類する行為に対して、1億5,000万～2億ドンの罰金を科すことを規定している。

マネーロンダリング防止法に規定されている 政治的影響力を持つ外国人個人顧客に関する規制を遵守しなかった場合、または遵守が不十分だった場合は、1億5千万～2億ドンの罰金が科せられます。

マネーロンダリング防止法に規定されているように、提携銀行に銀行商品、サービス、支払いおよびその他のサービスを提供するために提携銀行との関係を確立する際に、コルレス銀行に関連する規制を遵守しない、または不完全に遵守すること。

マネーロンダリング防止法に規定されている革新的な技術を適用した新製品およびサービス、既存の製品およびサービスを提供する際の報告主体の責任に関連する規制を実施していない、または不完全に実施している。

マネーロンダリング防止法に規定された特定の特別取引の監督を怠った場合、2億～3億の罰金が科せられる。

出典: https://www.anninhthudo.vn/de-xuat-muc-phat-tien-voi-ngan-hang-ep-khach-mua-bao-hiem-post597064.antd