銀行からお金を借りる顧客は、関係者に関する情報を申告しなければなりません。

2024年3月15日 8時28分ナット・リン記事を印刷する

ANTD.VN - 銀行から資金を借り入れる場合、顧客は資金の使用目的を証明し、関係者に関する情報を申告し、融資資金の使用状況を報告する必要があります。

この内容は、ベトナム国家銀行総裁が2016年12月30日に発行した信用機関および外国銀行支店の顧客（CI）への融資活動を規制する通達第39/2016/TT-NHNN号の一部条項を修正および補足する通達案の中で国家銀行によって提案されたものです。

規制案では、顧客は約束された目的のためにローンを使用し、合意どおりに元金、利息、手数料を全額かつ期限通りに返済する義務があり、ローンの使用状況を報告し、ローンが正しい目的に使用されたことを証明する情報、書類、データを提供する義務があると規定されている。

信用機関は、小額ローン（1億VND未満）を除き、融資を決定する前に、顧客の財務能力、実行可能な資本使用計画、合法的な資本使用目的を証明する情報、文書、データの提供を顧客に要求する必要があります。

同時に、信用機関は信用機関法第102条第1項の規定に従って、顧客による融資資金の使用と債務返済を検査および監督する権利と義務を有し、顧客に融資資金の使用状況を報告するよう要求し、融資資金が正しい目的に使用されていることを証明する情報、文書、データを提供する権利を有します。

顧客に関係者情報の申告を求めるのは、関連する顧客グループの信用限度額を管理するためです。

特に、通達草案には、融資が必要な場合、融資額が少額である場合を除き、顧客は融資の必要がある場合、規定に従って融資の適格性を証明する情報、文書、データ、および信用機関法の規定、信用機関の業務における制限と安全比率に関する国立銀行の規定に従って関係者に関する情報を信用機関に送付しなければならないという規定が追加されています。

当該個人に関する情報（氏名、個人識別番号、国籍、パスポート番号、発行日、外国人の場合は発行場所、顧客との関係など）。

関連人物に関する情報は、企業組織名、企業登録番号、本社住所、企業登録証番号または同等の法的文書、法定代表者、顧客との関係などを含みます。

顧客は、信用機関に対し、情報、文書およびデータを誠実、正確、完全かつ迅速に提供する責任があり、また、融資資金の使用に関する報告書、融資資金が融資契約に記載された正しい目的に使用されていることの証明、および融資担保措置の適用を証明する文書（ある場合）を含め、そのような情報、文書およびデータを提供する責任があります。

関係者の情報を明確に申告することで、関連する顧客グループ、特に「裏融資」に対する与信率を綿密かつ正確に監視し、銀行の資金の安全性を確保することにつながると考えられる。

ソースリンク: https://www.anninhthudo.vn/khach-hang-vay-tien-ngan-hang-se-phai-khai-thong-tin-ve-nguoi-lien-quan-post569992.antd