詐欺は多くの人々に警告する

2024年には、世論を揺るがすような金銭損失や訴訟事件が数多く発生しました。銀行学の博士号を持つ男性が口座から4億ドン以上を詐取されたほか、あるビジネスウーマンは大手銀行2行に開設した銀行口座から数百億ドンを詐取されました。

これは、巧妙な詐欺に対する意識を高めるための教訓です。アカウントのセキュリティ規制を遵守しなければ、誰でも詐欺に遭って金銭を詐取される可能性があることを示しています。

金融・銀行分野の著名な博士号取得者が4億ドン以上を失った事件では、後にタンスアン地区警察に被害届を出しましたが、犯人はまだ見つかっていません。それ以前にも、この博士号取得者は警察官を装った人物から何度も電話を受け、本人が指定した口座への送金を要求されていました。このお金は「永遠に失われた」のです。

この事件について、レ・スアン・ギア博士は「銀行学の博士号を持つ人でも、非常に基本的な知識で騙される可能性がある」と述べた。

最近発生した一連の大小さまざまな詐欺事件の中で最も目立っているのは、実業家のトラン・ティ・チュックさん（1974年生まれ、 バクニン省トゥソン市在住）が被害者となった詐欺事件だ。

チュックさんによると、2022年4月22日、 ダナン市警察の捜査官を名乗る人物から電話があり、刑事捜査の結果を知らされ、麻薬密売組織に関与したとして緊急逮捕状が送られてきたという。

この人物はチュック氏に対し、犯罪組織に関わっていないことを証明するため、ベトコムバンクとテックコムバンクに口座を開設し、2つの口座に400億ドンを均等に振り込むよう指示し、2022年4月25日までに凍結が解除され、銀行に行ってお金を引き出せると伝えた。

2022年4月22日〜23日、チュックさんはベトコムバンクのキンバック支店とテクコムバンクのトゥーソン支店を訪れ、2つの新規口座を開設した。同時に、友人や顧客から借り入れ、親戚からも資金を集め、ベトコムバンクに119億ドン、テクコムバンクに146億ドンを送金した。

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出典: https://chongluadao.vn/

しかし、2022年4月25日の朝、チュックさんが現金を引き出すためにベトコムバンク・キンバック支店とテクコムバンク・トゥーソン支店に行ったところ、両行の職員はチュックさんの口座にはお金が入っていないと告げたが、チュックさんは直接的または間接的に引き出し取引を行っていなかった。

第一審（2024年3月にトゥソン地区人民裁判所で審理）と控訴審（2024年7月にバクニン省人民裁判所で審理）の両方において、裁判官団は両銀行に上記金額を賠償するよう求めるチュックさんの請求を却下した。

ベトコムバンクとテクコムバンクの代表者はともに、口座開設や顧客へのサービス提供の手続きについて相談したり書類を準備したりする際に、銀行の役員と従業員が専門知識に関する国家銀行の規則を完全に遵守していたことを確認した。

銀行は、チャックさんが開設した口座からお金を奪った詐欺行為については責任を負っていなかったため、チャックさんへの損害賠償に応じなかった。

大手商業銀行のリテールバンキング担当ディレクターは、 VietNamNetの取材に対し、この訴訟の結果はベトコムバンクとテクコムバンクにとっての「勝利」であるだけでなく、銀行業界全体にとっても大きな勝利であると述べた。これにより、新たな詐欺手法に対する警戒意識を高めることにも貢献した。

詐欺防止のための変更

2024 年には、法令 52/2024/ND-CP、通達 17、18、および非現金支払いに関する関連通達など、支払い分野の制度変更や新しいポリシーが多数実施される予定です。

特に、2024年7月1日から、銀行および決済仲介組織は、国家銀行総裁の決定2345号および通達50号に従って生体認証を導入しました。

これらは根本的な変更であり、オンライン決済のセキュリティと安全性を強化するための基礎となり、ベトナムの決済システムをより持続的に発展させるのに役立ちます。

決済部門（SBV）副部長のレ・ヴァン・トゥエン氏によると、1月6日時点で、8,470万人の個人顧客が生体認証で認証されており、デジタルチャネルで取引を行う顧客総数の72％以上を占めている。

一部の銀行では、生体認証による顧客登録率が非常に高くなっています。VietinBankとBIDVでは83%、Vietcombankでは92%、Agribankでは66%です。

トゥエン氏はまた、2024年7月1日に決定2345号が発効して以来、2024年末までに口座の資金を横領する詐欺事件の件数が50%以上減少したと述べた。

2025年1月1日から施行される通達17号と通達18号に関しては、このタイムラインを満たすために、銀行業界は多くのコミュニケーション計画や指示を積極的に実施し、顧客に生体認証情報の検証を実施するよう奨励し、同時に、生体認証の更新が困難な顧客をサポートするために、取引カウンターで直接サービスを提供するためのリソースと設備を手配および増強しました。

「多くの銀行は、窓口での生体認証情報の更新をサポートするため、週末や祝日に職員を長時間勤務させています。生体認証情報の更新に訪れる顧客数は通常の1.5倍、つまり2倍に増加しています。一部の銀行は、顧客サービス向上のため、2025年1月末まで職員数を増やし続けることを約束しています」と、レ・ヴァン・トゥエン氏は述べた。

Vietcombank、Agribank、VietinBank、BIDVなどの銀行は、1月15日まで、顧客の生体認証情報の更新や新しいCCCD番号の更新をサポートするため、週末に多くの取引ポイントを開設した。

BaoVietBank では、顧客をサポートするために、取引オフィスは旧正月休暇の前日まで昼休みを挟んで営業することが義務付けられています。

さらに、銀行は新たな詐欺の手口や手口に関する顧客への警告を絶えず強化しています。警告は、メールの送信、ウェブサイトや銀行ファンページへの投稿、SMSメッセージの送信、モバイルバンキングアプリ経由のメッセージなど、様々な形で行われています。

上記の解決策と人々の意識向上により、2025 年までに詐欺事件の件数は減少すると考えられます。