ホーチミン市警察は6月17日、アイガルス・プリヴチュス容疑者（ラトビア国籍、1985年生まれ）とその共犯者がtamo.vnとfindo.vnというウェブサイトを通じて「民事取引における高金利融資」の事件を捜査していると発表した。
ウェブサイト tamo.vn と findo.vn は、ベトナムで消費者向け融資を運営するために、Sun Finance Group (本社: ラトビア) が 3 つの法人 (Sofi Solutions Company、Digital Credit、Fincap VN) を通じて設立しました。
これらは事前にプログラムされた電子消費者金融貸付ウェブサイトであり、顧客はウェブサイトにログインし、氏名、電話番号、電子メールアドレス、月収、月々の支出を入力するだけです。
警察署にいるアイガルス・プリヴチュス氏（黒服）
同時に、顧客はIDカード/CCCD番号、口座番号、身分証明書の写真、および自分の正面写真を入力すると、システムは貸し手側のスタッフに直接連絡することなく、自動的にローンを処理します。
顧客は銀行口座に振り込まれたローンを受け取り、この時点で、システムは Digital Credit Company/Fincap Company との質入れローン契約および不動産抵当契約、および Sofi Solutions Company とのコンサルティングサービス契約を含む 3 つの電子契約を自動的に作成します。
これらの契約はすべてシステムに保存され、当事者は契約書に署名する必要はありません。ローンシステムを利用するお客様は、「tamo」または「findo」システムにアカウントを作成するよう案内されます。お客様は、ウェブサイトtamo.vnまたはfindo.vnにログインするか、スマートフォンの「tamo」または「findo」アプリケーションからローン情報を閲覧できます。
アイガルス・プリヴチュス氏は、サン・ファイナンス・グループの従業員であると主張しています。同グループは、tamo.vnとfindo.vnという2つのウェブサイトを通じて、すべての融資業務を管理・運営しています。アイガルス・プリヴチュス氏は法定代表者ではありませんが、すべての業務の執行役員を務めています。
アイガルス・プリヴチュス氏は、3社が共同で運営し、tamo.vnとfindo.vnという2つのウェブサイトを通じて融資を行っていることを認めた。Sofi Solutions社はコンサルティング部門の役割を担っており、Digital Credit/Fincap VN社は認可を受けていないものの、消費者向け融資部門である。
顧客が上記の2つのウェブサイトを通じて融資を受ける場合、同社はコンサルティング業務や質屋業務を行っていません。アイガルス・プリヴチュス氏は、融資金利が年100%を超えることを十分に認識していたものの、融資業務の継続に同意したことを認めました。
アイガルス・プリヴチュスは、3つの会社を設立するために法定代理人を雇いました。これらの会社はすべて、アイガルス・プリヴチュスの指示の下、民事取引において高利貸しを行っていました。
これらの会社の貸出金利は、最低でも年401.5％、最高でも年1,379.7％と、民法の規定で認められている最高金利の20～68倍にあたります。
ホーチミン市第10区警察が29人の貸金業者から得た不法利益の総額は7億8,000万ドンに上ります。アイガルス・プリヴチュス氏の行為は、2015年刑法（2017年に改正・補足）第201条第2項に規定されている「民事取引における高金利貸付」罪に該当する兆候を示しています。
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