巧妙な手口による銀行口座詐欺が増加する中、ユーザーの経済的安全を確保するためには、取引を行う際に情報を積極的に確認・検証することが急務となっています。
金融システムにおける不審な兆候が見られる銀行口座の監視と管理を強化するという国立銀行の指示を実行し、多くの大手銀行がリスク防止と顧客の権利保護に貢献するため、詐欺や詐欺行為の疑いがある兆候が見られる口座に警告を出す機能を正式に導入した。
同時に、このサービスはデータのクリーニング、決済活動の安全性と透明性の向上という目標にも貢献します。
アグリバンクは、7月21日以降、疑わしい口座や不正口座を検出して警告する機能を導入すると発表した最新の銀行である。
したがって、顧客が受取人の口座番号を入力すると、Agribank システムまたは NAPAS 24/7 高速送金サービス内で送金取引を行う前に、サービスによって当局 ( 公安部、国立銀行など) が提供するデータベースと内部データベースが自動的に比較されます。
システムが、受取人のアカウントが詐欺または詐欺行為の疑いのあるアカウントのリストに含まれていることを検出すると、システムは、受取人のアカウントがリスクの疑いのあるアカウントのリストに含まれている可能性があることを通知し、取引を行う際に考慮するよう顧客に警告します。
このサービスは無料で提供され、操作が簡単で迅速であるため、顧客は各取引で簡単に確認し、積極的に安全な決定を下すことができます。
イラスト：Nam Khanh。
これまで、軍事商業株式銀行（MB）は、2024年6月末から送金時に不正口座を識別する機能を導入した最初の銀行でした。
MB取締役会副会長のヴー・タン・チュン氏によると、2024年7月だけでも、この機能が導入されるとすぐにMBは2,700人の顧客に警告し、その知らせを受けて1,500人の顧客が積極的に取引を停止したという。
BIDVは、MBに続いて2025年4月1日から疑わしい取引の警告システムを適用する銀行です。顧客がアプリで受取人の口座を入力すると、システムがスキャンし、疑わしい口座リストに掲載されている場合は警告を表示します。1ヶ月間のテスト期間中、4万件の取引が停止され、総額は最大1600億ドンに上りました。
Vietcombank と VietinBank も 2025 年 7 月 1 日からこの機能をテストする予定です。
そのため、現在までにMB、Agribank、Vietcombank、VietinBank、BIDVの5つの銀行が自動警告システムを導入しています。
これにより、顧客には受取人口座の安全性レベルに関する情報が提供され、それに基づいて取引を継続するかどうかを積極的に判断できるようになります。
Vietcombank によると、顧客がモバイル バンキングで送金を行う際、受取人の口座番号に以下の兆候が見られる場合、システムが自動的に識別して顧客に警告を発します。受取人の情報が国家人口データベースと一致しない、受取人の口座が管轄当局の警告リストに載っている、受取人の口座がリスクの疑いのある口座のリストに載っている (異常に大規模な取引、複数の口座からの送金など)。
上記の 5 大銀行グループと同様に、Tien Phong Commercial Joint Stock Bank (TPBank) も 2025 年 7 月 1 日から、TPBank アプリに直接統合されたアプリケーション セキュリティ ソリューションを正式に導入しました。
したがって、犯罪者に悪用される可能性のあるアクセシビリティ権限を持つソフトウェアが顧客の携帯電話に含まれている場合、顧客は一般設定でアクセシビリティ権限をオフにするように求める通知を受け取ります。
お客様は、安全を確保するためにアプリを削除するか、設定アプリでアクセシビリティの権限をオフにするかを選択できます。
デバイスの動作環境が安全でない場合は、安全なデバイスで再度確認またはログインすることを求める内容の警告、またはアプリケーションが安全でない環境で動作していることを示す警告がアプリ上で表示されます。
上記の解決策は、銀行と当局による顧客保護強化への取り組みを示すものです。しかしながら、詐欺行為がますます巧妙化している現状を踏まえ、銀行は顧客に対し、常に警戒を怠らないよう勧告しています。
出典: https://vtcnews.vn/tinh-nang-canh-bao-tai-khoan-ngh-ngo-lua-dao-hoat-dong-ra-sao-ar956702.html
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