ベトナム海事商業銀行タンスアン支店（MSB タンスアン）のスキャンダルが治安局、 ハノイ市警察によって捜査されている中、捜査により、奇妙な兆候のある情報/口座残高証明書があることが明らかになった。
この証明書はNTLさん（MSBに開設した口座残高は586.5億VNDだったが、後に残高は93,640VNDしか残っていなかった）が保管していた。 NTLさんは、MSBに支払い口座を開設し、ほぼ全額の預金を「消失」させられた被害者の一人です。
VietNamNet記者がNTL氏から提供されたMSBの情報/口座残高確認書によると、個人顧客センター所長のBui Thi Hoai Anh氏の署名があり、MSB Thanh Xuan氏による赤い印鑑が押印されている。
2023年10月7日付けの確認書（ホアイ・アン氏が起訴され、預金した顧客から数千億ドンを横領した詐欺行為の捜査のために一時的に拘留される前）には、2023年9月26日から2023年10月5日までの間に、NTL氏の口座には合計12回の送金取引があり、残高は最大586億5000万ドンであったという情報が記載されています。
この金利は、ブイ・ティ・ホアイ・アン氏がMSBタン・スアンで勤務していた時に署名したとされる文書で国家銀行が設定した上限を超えている。写真: NVCC。
この文書によれば、NTL さんの口座への入金はすべて 4 週間の期間があり、支払われる利息は「寛大に」年 6%です。
この数字は、MSB Thanh Xuanが顧客に確認証明書を発行する2023年10月にMSB銀行がリストした1か月物定期預金の約3.8％/年の金利をはるかに上回っています。
実際に適用される 4 週間の定期預金の金利 6%/年は、国立銀行が規定する 6 か月未満の定期預金の上限金利 4.75%/年よりもはるかに高いことは言及する価値があります。
具体的には、2023 年 6 月 19 日発効 (現在も有効) の決定 1123/QD-NHNN において、国立銀行は次のように規定しています。1 か月以上 6 か月未満の期間の預金に適用される最大金利は年 4.75% です。
ハノイに拠点を置く商業株式会社銀行の融資担当者は、ベトナムネットの記者に対し、「通常、銀行は上限を超える金利をこのように白黒はっきり公に示すようなことはしません」と語った。
代わりに、優遇金利（ある場合）は、顧客ケア費用（外部利息費用とも呼ばれる）の形でのみ支払われます。しかし、国立銀行が規制する上限金利を超えて支出するのは、2010年から2012年のオーシャンバンク事件以来まれである。
これは、金融および銀行分野における違反に対する行政制裁を規制する2019年11月11日付の政令第88/2019/ND-CP号（政令第88号）にも具体的に規定されています。
政令88号第13条によれば、資本動員金利、サービス提供手数料、事業、デリバティブ商品の提供に関する規制に違反した信用機関は、最高1億ドンの行政罰金を科せられる可能性がある。
ただし、本政令第13条第4項では、具体的な対応措置も規定されています。
「管理職、執行職、監督職の職務を1か月から3か月停止、または解任する措置を検討および適用するよう所管官庁に要請または要求する。資本動員金利に関する規制に違反した個人および/または違反の責任者が信用機関および外国銀行支店で管理職、執行職、監督職に就くことを許可しない。」
信用機関および外国銀行支店に対し、信用機関および外国銀行支店の権限を侵害した個人に対しては、法律に基づき職務解任およびその他の措置を取るよう要求する。」
MSBタンスアンに預金したが全額を失ったと顧客が苦情を述べたという情報について、NTL氏は、その顧客の口座は開設されたものの、MSB銀行によって管理されており、その目的は日末と月末の残高を報告し、MSBの株価指数を計算することだと述べた。顧客は電話アプリでアカウントを管理できません。
顧客預金の期間は 1 週間、2 週間、3 週間、4 週間です。預入期間満了時に、元金および利息の引出し、または延長を希望される場合は、1日前までにMSBに通知する必要があります。
現在、MSBのメディア担当者は、580億の損失を出した顧客NTLが提供した上記の文書についてコメントしていない。
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ソース
![[写真] ファム・ミン・チン首相が5月に政府の立法に関する特別会議を議長として開催](https://vphoto.vietnam.vn/thumb/1200x675/vietnam/resource/IMAGE/2025/5/22/1c880aae96fd4e0894abc47a46fe19ba)
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