거래에 위조지폐 5장이 포함되면 경찰이 개입한다

(PLVN) - 베트남 국가은행은 은행 부문에서 위조 화폐와 위조 의심 화폐의 처리에 대한 세부 내용을 담은 통지문을 발표했습니다. 규정에 따르면, 거래에서 위조지폐 5장 이상 또는 위조금속화폐 5개 이상을 발견한 경우, 국립은행 지점, 거래사무소, 신용기관 또는 외국은행 지점은 즉시 가장 가까운 경찰기관에 신고해야 합니다.

2025년 10월 1일 14시 54분

일러스트 사진.

(PLVN) - 베트남 국가은행은 은행 부문에서 위조 화폐와 위조 의심 화폐의 처리에 대한 세부 내용을 담은 통지문을 발표했습니다. 규정에 따르면, 거래에서 위조지폐 5장 이상 또는 위조금속화폐 5개 이상을 발견한 경우, 국립은행 지점, 거래사무소, 신용기관 또는 외국은행 지점은 즉시 가장 가까운 경찰기관에 신고해야 합니다.

베트남 국가은행(SBV)은 은행 부문에서 위조 지폐 및 위조 의심 지폐를 처리하는 방법에 대한 지침을 제공하는 회람 58/2024/TT-NHNN을 발표했습니다.

통지문에서는 국가은행 지점, 거래소, 신용기관, 외국은행 지점이 고객과의 현금 거래 시 위조 징후가 있는 화폐를 발견한 경우, 실제 화폐의 보안 특성과 비교하여 다음과 같이 처리해야 한다고 규정하고 있습니다.

국가은행이나 공안부가 화폐가 위조된 것으로 확인하면, 그 화폐를 압수하고, 기록을 작성하고, 위조 화폐에 도장과 펀칭을 찍어야 합니다. 규정에 따르면, "위조 화폐" 스탬프는 위조 지폐의 양면에 찍히는데, 각 면에 한 번씩 찍고 위조 지폐에 4개의 구멍을 뚫습니다(위조 지폐의 각 면에는 사무 문서에 사용하는 문서 펀치를 사용하여 대칭적인 원형 구멍 2개를 펀칭합니다).

해당 화폐가 새로운 유형의 위조 화폐라고 판단되는 경우, 법령 제87/2023/ND-CP호에 따라 발행된 부록의 양식 01에 따라 해당 화폐를 압수하고 기록을 작성해야 하지만, 위조 화폐에 스탬프나 펀칭을 해서는 안 됩니다.

신규 위조 화폐를 압수한 날로부터 2영업일 이내에 국립은행 지점 및 거래사무소는 발행재무부에 서면으로 통보해야 합니다. 신용기관 및 외국은행 지점은 해당 신용기관, 신용기관 지점 또는 외국은행 지점이 지급계좌를 개설한 지역의 거래사무소 또는 국립은행 지점(이하 해당 지역의 국립은행 지점이라 함)에 서면으로 신고해야 합니다. 해당 공지에는 위조 화폐의 종류, 수량, 일련번호, 설명 등에 대한 정보가 포함되어 있습니다.

통지문에서는 또한 국립은행 지점, 거래사무소, 신용기관 및 외국은행 지점이 다음 사례 중 하나를 발견한 경우 즉시 가장 가까운 경찰기관에 신고하여 협조하고 처리하도록 규정하고 있습니다. 위조지폐를 보관, 운반 또는 유통했다는 의심 징후가 있는 경우; 새로운 위조지폐 한 거래에서 위조 지폐 5장(또는 위조 금속 조각 5개) 이상이 발생하거나, 고객이 위조 화폐에 대한 기록 작성 및 압수를 준수하지 않는 경우입니다.

국가은행의 규정에 따라 은행권에서 현금을 묶음 또는 봉인된 봉투에 담아 접수·배달한 후 화폐를 세고 분류하고 선별하는 과정에서 위조화폐가 발견된 경우, 국가은행 산하 기관, 신용기관 및 외국은행 지점은 본 조 제1항 및 제2항 제2호, 제3호에 따라 현금거래에서 발견된 위조화폐에 준하여 처리하여야 한다.

국립은행 지점과 거래 사무소는 위조 지폐를 포장하고 봉인하는 일을 담당합니다. 위조지폐 봉인은 국가은행의 현금 봉인 규정에 따라 실시하지만, 실제 화폐와 구별하기 위해 봉인에 "위조지폐"라는 도장을 찍어야 합니다.

따라서 위조면화폐, 위조폴리머화폐: 동일한 액면가, 동일한 소재의 지폐 100장을 1묶음으로 포장한 것. 10개의 묶음을 1개의 묶음(1,000장)으로 포장하여 밀봉합니다. 위조 금속 동전: 같은 액면가의 동전 100개를 작은 봉지에 포장하여 밀봉합니다. 10개의 작은 봉지를 하나의 큰 봉지(1,000개)로 포장하여 밀봉합니다.

포장(또는 봉지)할 수 있는 수량이 부족한 경우, 국립은행 지점 및 거래처에서도 편리하게 배달 및 수령할 수 있도록 포장, 봉인하고 매수(또는 장)를 명확하게 명시합니다.

위조 화폐는 국가은행 시스템, 신용 기관, 외국 은행 지점의 금고에 별도로 보관됩니다.

신용기관 및 외국은행 지점은 압수한 위조화폐를 매월 해당 지역의 국립은행 지점 또는 거래사무소에 인계해야 합니다.

국립은행 지점과 거래사무소는 신용기관과 외국은행 지점에서 제출된 모든 위조 지폐의 진위 여부를 확인할 책임이 있습니다. 제출된 위조화폐 중에 실제 화폐가 발견된 경우, 국립은행 지점 및 거래사무소는 이 통지문과 함께 발행된 부록 양식에 따라 기록을 작성하고 제출 부서에 동등한 가치의 금액을 고객에게 반환하고 30일 이내에 결과를 보고하도록 서면으로 요청해야 합니다.

"위조"라고 찍혀 있고 구멍이 뚫린 진짜 지폐는 국립은행 지점이나 거래소에서 지폐 면적의 1/8을 잘라내어 제출 단위에 동일한 가치로 교환(적립)합니다(유통 기준에 맞지 않는 화폐는 교환 수수료가 부과되지 않습니다). 그리고 국립은행 규정에 따라 유통 기준에 맞지 않는 화폐로 포장하여 배송합니다.

국립은행 지점과 거래 사무소는 위조 지폐를 최소한 6개월에 한 번(있는 경우) 중앙 재무부에 제출해야 합니다. 제출은 국립은행에서 자금을 이체하는 것과 병행될 수 있습니다.

58/2024/TT-NHNN 순환령은 2025년 2월 14일부터 발효됩니다.

출처: https://baophapluat.vn/cong-an-vao-cuoc-khi-1-giao-dich-co-5-to-tien-gia-post537381.html