하노이 협약: 자금세탁 위험에 대한 금융 회복력 강화

사이버범죄에 대항하는 유엔 협약 서명식에서 베트남이 의장국을 맡은 것은 사이버 보안과 금융 보안 분야에서 국제적 통합을 이루는 데 중요한 진전을 의미합니다.

점점 더 정교해지는 첨단 범죄의 맥락에서 자금세탁 방지는 금융 시스템을 보호하고 베트남 디지털 경제 에 대한 신뢰를 강화하는 중요한 기둥 중 하나가 되었습니다.

국립은행 부총재 응우옌 응옥 칸에 따르면, 자금세탁 방지에 대한 법적 틀을 완성하는 것은 정부가 시행하고 있는 국가 행동 계획의 핵심 과제입니다.

베트남 국가은행 의 회람 제27/2025/TT-NHNN호는 자금세탁방지법의 여러 조항을 2025년 11월 1일부터 시행하도록 안내하는 것으로, 이 과정에서 큰 진전으로 간주됩니다.

이 회람은 금융기관과 결제 중개기관이 국내 5억 동(VND) 또는 해외 1,000달러(USD) 규모의 거래를 보고해야 하며, 의심스러운 거래에 대한 모니터링, 검토 및 정지 메커니즘을 강화하도록 규정하고 있습니다. 완전 전자 보고로의 전환은 투명성을 높이는 동시에 수동 처리의 위험을 줄이는 데 도움이 됩니다.

정부는 거래 보고 및 모니터링에 대한 규정을 완성하는 것과 더불어 자금세탁 활동에 악용될 위험이 높은 분야인 디지털 자산 부문에 대한 관리 프레임워크를 확대하고 있습니다.

특히, 암호화폐 시장 시범 운영에 관한 결의안 05/2025/NQ-CP는 자금세탁방지 규정을 엄격히 준수하도록 요구합니다. 이는 법적 통로를 마련하고, 국경 간 자금세탁의 잠재적 위험이 많은 디지털 자산 거래를 엄격하게 통제하겠다는 의지를 확인하는 시의적절한 조치로 간주됩니다.

법학부 학과장인 응우옌 타이 하 박사는 베트남의 자금세탁 방지 및 퇴치에 관한 법률 제도가 국제 표준에 접근했지만, 특히 가상 자산과 디지털 거래 규제 분야에서는 여전히 통일성이 부족하다고 언급했습니다. 범죄자들이 자금세탁에 이용할 수 있는 허점입니다.

타이 하 박사는 "특히 가상자산에 대한 법적 틀이 부족한데, 이는 자금세탁범들이 악용할 수 있는 가장 큰 허점"이라고 강조했다.

전문가에 따르면, 자금세탁 방지의 효과를 높이기 위해 베트남은 법률 시스템을 동기화하고, 집행 효율성을 개선하고, 자금세탁 방지 활동에 참여하는 기관의 자격을 더욱 향상시켜 새로운 방법을 사용하여 수행된 거래를 포함하여 의심스러운 거래를 신속하게 식별할 수 있어야 합니다.

법적 틀이 강화됨에 따라 기술은 법 집행에 중요한 지원 역할을 하게 되며, 당국이 비정상적인 거래를 조기에 감지하고 모니터링 효과를 높이는 데 도움이 될 것입니다.

응우옌 타이 하 박사는 베트남이 거래 모니터링 시스템에 인공지능(AI)과 빅데이터 분석과 같은 현대 기술을 적용하는 것을 촉진해야 한다고 제안했습니다.

국가은행, 공안부, 정보통신부 등의 당국은 거래, 신원, 현금 흐름에 대한 정보가 신속하게 공유되도록 긴밀한 부문 간 조정 메커니즘을 구축해야 합니다.

그는 또한 억제력 요소를 강조했다. "자금세탁방지법 위반 사항을 즉시 적발하고 엄격히 처리해 관련 주체에 대한 억제력을 확보해야 합니다.

국제적인 차원에서 베트남이 유엔 사이버범죄 방지 협약 조인식을 주최한 것은 데이터 공유, 금융 추적 조정, 국경 간 범죄 예방 분야에서 국제 사회에 동참하겠다는 베트남의 의지를 보여주는 사례입니다.

법률을 동시에 완벽하게 하고, 감시 기술을 적용하고, 국제 협력을 강화하는 것이 베트남이 자금 세탁에 대한 "방패"를 강화하는 데 도움이 되는 세 가지 기둥이라는 것을 알 수 있습니다.

베트남은 사이버범죄에 관한 유엔 협약 서명식 의장직을 맡음으로써 국가 재정 안보를 보호할 뿐만 아니라 디지털 시대의 국경 간 범죄와 싸우기 위한 글로벌 노력에 기여하겠다는 결의를 천명했습니다.

(TTXVN/베트남+)

출처: https://www.vietnamplus.vn/cong-uoc-ha-noi-tang-suc-de-khang-tai-chinh-truoc-nguy-co-rua-tien-post1072494.vnp