오픈엔드 펀드 투자: 지속 가능한 자산 성장을 원하는 투자자를 위한 현명한 선택

(댄 트리) - 자산 가치를 높이고자 하는 사람, 특히 성공적인 투자자 세대의 경우, 유연하고 지속 가능한 투자 채널인 개방형 펀드에 더 많이 투자하는 것이 장기 목표에 도움이 될 것입니다.

투자는 부자의 특권이 아니다

다국적 기업의 중간 관리자인 민 아인(36세) 씨는 투자는 자본이 많거나 전문 지식이 풍부한 사람들만 할 수 있는 먼 이야기라고 생각했습니다. 하지만 2019년, 개인 재무 관리 세미나를 듣고 매달 1천만 동(VND)을 모아 개방형 주식 펀드에 정기적으로 투자하기 시작했습니다. 이는 베트남에서 점점 인기를 얻고 있는 현대적인 투자 방식입니다.

"시장을 알아볼 시간이 많지 않더라도 주식에 투자할 수 있다는 걸 깨달았어요. 정기적으로 투자하는 건 저축하는 것과 마찬가지인데, 제 돈은 체계적이고 규칙적으로 투자되는 거예요."라고 그녀는 말했습니다.

5년 후, 그러한 정기적인 투자는 긍정적인 결과를 가져왔습니다. 자산이 상당히 증가했을 뿐만 아니라, 주택 구매부터 자녀 교육 기금 마련까지 장기적인 재정 계획에 대한 주도권을 얻었습니다.

개방형 펀드는 투자자들이 자본을 모아 전문 투자 전문가에게 포트폴리오 관리를 맡기는 집합 투자의 한 형태입니다. 유연성, 투명성, 그리고 소액으로도 시작할 수 있다는 장점 덕분에 개방형 펀드는 장기 투자를 원하지만 직접 투자할 시간이나 전문 지식이 부족한 젊은층과 바쁜 현대인들에게 이상적인 선택이 되고 있습니다.

부동산이나 금 등의 투자 채널과 비교했을 때, 개방형 펀드는 투자자가 수십만 VND 정도의 자본금만으로 투자에 참여할 수 있고, 언제든지 원금을 인출할 수 있어 더욱 편리합니다.

비나캐피탈 펀드 운용사(VinaCapital Fund Management Company)의 자료에 따르면, 6월 15일까지 5년 주기 동안 이 부문이 운용하는 개방형 펀드는 강력한 시장 조정에도 불구하고 인상적인 성장을 기록했습니다. 예를 들어, 비나캐피탈-VESAF와 비나캐피탈-VEOF 펀드는 각각 연평균 22.3%와 18.2%의 연평균 수익률을 기록하며 같은 기간 벤치마크인 VN-Index의 연평균 수익률 9.6%를 크게 상회했습니다.

이를 좀 더 쉽게 설명하자면, 주식형 펀드에 매달 1,000만 동(VND)을 5년 동안 투자한다면 총 투자금은 6억 동(VND)이 됩니다. 연평균 수익률을 12%로 가정하면 약 8억 1,700만 동(VND)을 모을 수 있습니다.

6월 15일 기준 VinaCapital이 운용하는 주식형 펀드와 균형형 펀드의 5년 평균 복리 수익률(사진: VinaCapital)

투자와 저축: 분리할 수 없는 두 가지

많은 사람들이 투자가 저축의 대체재라고 오해하지만, 금융 전문가들은 이 두 가지 도구가 함께 사용되어야 한다고 말합니다. 저축은 질병, 실업, 예상치 못한 지출 등 비상 상황에 대비하여 단기적인 유동성을 확보하기 위한 것입니다. 반면 투자는 중장기적으로 자산을 늘리는 도구로, 주택 구매, 조기 은퇴, 자녀 교육 투자와 같은 큰 목표를 달성하는 데 도움이 됩니다.

일반적인 경험 법칙은 3~6개월 생활비에 해당하는 금액을 저축하고, 나머지는 수익 창출 가능성이 있는 투자처에 투자하는 것입니다. 일찍 시작하고 원칙을 고수함으로써 투자자는 복리의 효과를 누릴 수 있습니다. 복리 효과는 장기적인 부를 축적하는 데 중요한 요소입니다.

VinaCapital Fund Management Company의 부사장이자 CFA인 응우옌 호아이 투(Nguyen Hoai Thu) 여사에 따르면, 오픈형 펀드 투자자에게 가장 중요한 요소는 장기적인 투자 사고방식을 갖고, 안정적인 사고방식을 유지하며, 단기적인 시장 변동에 지나치게 주의를 기울이지 않는 것입니다.

"비나캐피탈이 장기적으로 성장 가능성이 높은 기업을 선정하여 합리적인 가격에 인수했기 때문입니다. 사업이 성장함에 따라 투자 가치는 시간이 지남에 따라 자연스럽게 증가할 것입니다."라고 투 씨는 설명했습니다.

투자는 더 이상 부자나 시장을 이해하는 사람들만의 특권이 아니라고 할 수 있습니다. 개방형 펀드의 발전으로 바쁜 사람이든 자본이 부족한 사람이든 누구나 간단하고 체계적이며 효과적인 방식으로 투자를 시작할 수 있습니다.

투자와 저축은 상반되는 선택이 아니라 상호 보완적인 관계입니다. 두 가지를 결합하는 방법을 알면 누구나 더욱 안정적이고 유연하며 적극적인 재정적 미래를 구축할 수 있습니다.

출처: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/dau-tu-quy-mo-lua-chon-thong-minh-cho-nha-dau-tu-muon-tai-san-tang-ben-vung-20250621091124473.htm