디지털 자산 거래 흐름: 익명이지만 보이지는 않음

블록체인상의 자금 흐름은 익명으로 처리된다고 생각되는 경우가 많지만, 실제로는 모든 거래가 흔적을 남기고 현대의 분석 기술 덕분에 완벽하게 추적이 가능합니다.

베트남에는 현재 약 1,700만 명의 사람들이 디지털 자산을 소유하고 있으며, 대부분이 젊은 세대입니다. - 사진: QUANG DINH

블록체인 산업을 표적으로 삼은 많은 공격이나 대규모 사기 캠페인에서 베트남의 많은 사이버 보안 회사는 조사 지원 및 처리에 직접 참여하여 디지털 공간에서의 범죄 행위를 규명하는 데 기여했습니다.

거래가 익명이더라도 신원은 여전히 ​​추적 가능합니다.

투오이 트레(Tuoi Tre) 와의 인터뷰에서 사기 방지 기구(Anti-Fraud Organization)의 응오 민 히에우(Ngo Minh Hieu) 국장은 많은 사람들이 암호화폐 자산과 관련된 자금 흐름을 추적하는 것이 매우 어렵다고 생각하지만, 현실은 정반대라고 말했습니다. 모든 블록체인 거래는 공개적이고 투명하게 기록되며 편집이 불가능합니다.

조사관과 온체인 분석 플랫폼은 범죄자가 자금 세탁을 위해 여러 개의 중개 지갑을 사용하는 경우에도 자금 흐름을 완벽하게 추적할 수 있습니다.

샤크 빈의 디지털 지갑과 관련된 분쟁 등 최근의 몇몇 사건은 커뮤니티가 여전히 거래 추적성에 대한 오해를 가지고 있음을 보여줍니다.

AntEx 마스터 지갑에서 돈이 빠져나간 후 개인 지갑을 거쳐 현금으로 환전되자, 많은 사람들은 범인을 잡는 것이 거의 불가능할 것이라고 생각했습니다. 하지만 이후의 사건들은 그렇지 않다는 것을 보여주었습니다.

"디지털 자산 추적은 사람들이 생각하는 것만큼 어렵지 않습니다. 완전한 데이터와 적절한 도구만 있으면 됩니다. 다른 많은 조사 분야와 비교했을 때, 암호화폐 추적은 모든 흔적이 체인에 있기 때문에 더 명확합니다."라고 히에우 씨는 말하며, 블록체인에서 각 지갑은 고유한 암호화 문자열로 표현된다고 덧붙였습니다.

모든 지갑 거래는 공개되므로 누구나 주소 간 자금 흐름을 추적할 수 있습니다.

하지만 디지털 자산을 법정화폐, 즉 "실제 화폐"로 전환하려면 자금 흐름이 중앙화된 거래소(CEX)를 거쳐야 합니다. 여기서 사용자는 신원 확인(KYC)을 수행해야 합니다. 이는 블록체인이라는 가상 세계 와 기존 금융 시스템을 연결하는 "다리" 역할을 합니다.

히에우 씨에 따르면, 블록체인에서 디지털 화폐의 흐름은 모든 데이터가 공개적으로 기록되고 삭제할 수 없기 때문에 한 지갑에서 다른 지갑으로의 모든 거래를 추적하여 추적할 수 있습니다.

코인이 중개 지갑, 거래소 또는 믹싱 서비스를 거치면서 온체인 분석은 이를 추적하여 최종 목적지와 관련 주소를 확인합니다.

암호화폐 시장의 성장으로 디지털 자산 조사 서비스에 대한 수요가 증가했습니다. 베트남에는 이 분야에 많은 전문 기업들이 생겨났으며, 국제적인 명성을 얻고 있습니다.

"이 직업은 급속도로 발전하는 경향이 있습니다. 이 분야에 진출하는 인력의 대부분은 사이버 보안 분야 출신인데, 이 전공을 전문적으로 가르치는 정식 학교가 없기 때문입니다."라고 한 전문가는 말했습니다.

디지털 자금 흐름 추적의 어려움

전문가들에 따르면, 디지털 자금 흐름 추적에서 가장 큰 어려움은 기술적인 측면이 아니라 "식별" 단계, 즉 각 지갑 주소 뒤에 누가 있는지 파악하는 데 있습니다. 범죄자들은 ​​일반적으로 여러 겹의 지갑, KYC를 수행하지 않는 해외 거래소, 또는 코인 믹싱 서비스를 이용하여 은폐합니다.

하지만 블록체인 데이터를 거래소, IP, 거래 행위 등의 데이터와 결합하면 당국은 여전히 ​​해당 주제를 분리하고 추적할 수 있습니다.

카스퍼스키 베트남 지사장인 응오 탄 부 칸 박사 또한 디지털 자산은 완벽하게 추적될 수 있다고 강조했습니다. 따라서 비트코인, ETH, USDT와 같은 암호화폐 또는 투명하고 공개적인 블록체인에서 운영되는 프로젝트는 블록체인에 전체 거래 내역을 기록합니다.

이를 통해 당국과 분석 기관은 필요 시 현금 흐름을 추적할 수 있습니다. 그러나 칸 씨에 따르면, 모네로, 대시, 지캐시와 같이 매우 높은 수준의 익명성을 갖도록 설계된 "비공개 코인" 그룹이 여전히 존재하여 추적이 매우 어렵고, 심지어 거의 불가능하다고 합니다.

이러한 프로젝트는 모든 거래 메타데이터를 적극적으로 제거하거나 숨기고, 보낸 사람 또는 받는 사람 주소를 공개하지 않으며, 거래 금액을 표시하지 않고, 블록체인 분석을 허용하지 않습니다.

칸 씨는 "각 거래는 완전히 분리되어 있으며, 이전이나 다음 거래와 연결되지 않아 거의 절대적인 보안 계층이 형성됩니다."라고 말했습니다.

한편, Kyros Ventures의 최고운영책임자(COO)인 제니 응우옌(Jenny Nguyen) 여사에 따르면, 원활한 현금 흐름을 추적하려면 거래소의 최고 수준의 협조가 필요하다고 합니다.

그러나 국제 거래소는 자체적인 운영 원칙과 규정 준수 정책을 가지고 있으며, 특히 데이터 보호와 사용자 개인 정보 보호와 관련하여 디지털 자산 흐름을 추적하는 데 어려움이 있습니다.

호치민시 블록체인 협회 사무총장인 쩐 쑤언 티엔(Tran Xuan Tien) 씨에 따르면, 블록체인의 기본 원칙은 사용자가 직접 검증할 수 있다는 것입니다. 사용자는 자신의 디지털 자산에 대한 완전한 통제권을 가지는데, 이를 탈중앙화라고 하며, 블록체인에 대한 신뢰를 구축합니다.

"투명성은 기본 원칙이므로 제3자가 이 데이터에 접근할 필요가 없습니다. 중요한 것은 데이터를 종합하고 분석하여 더 쉽게 접근할 수 있는 방식으로 제공하는 것입니다."라고 티엔 씨는 말했습니다.

* Tran Xuan Tien 씨 (호치민시 블록체인 협회 사무총장):

권력 남용 및 사용자 데이터 침해 방지

거래 추적은 신뢰 검증, 약속 모니터링, 범죄자 추적 등 다양한 용도로 활용됩니다. 투자자는 공개 정보를 통해 추적 데이터에 접근할 수 있습니다. 그러나 범죄자 추적에는 정보와 자산이 최종적으로 저장되는 거래소의 KYC 정보가 필요합니다.

따라서 사용자 데이터 남용을 방지하기 위해 거래소에서 제공해야 하는 범죄 정보나 사용자 정보는 당국에서 요청해야 합니다.

전 세계 거래소는 법원 및 당국의 조사 요청 시 거래소 규정에 따라 사용자 정보를 제공하는 메커니즘을 갖추고 있습니다. 따라서 블록체인에서의 추적은 기존 시장보다 간단하고 신뢰성이 높습니다.

블록체인 탐정 직업이 성장하고 있습니다

베트남, 암호화폐 소유 사용자 수백만 명 - 일러스트 사진 AI

세계 최초이자 최대 규모의 암호화폐 거래소 중 하나인 Coinbase의 전 엔지니어이자 BSX 거래소의 창립자이자 기술 책임자인 코아 호 씨에 따르면, 블록체인은 모든 거래를 공개적이고 투명하며 편집 불가능하게 기록합니다.

"따라서 충분한 데이터와 적절한 도구가 있다면 사기꾼이 여러 중개 지갑에 자금을 분산시키거나 믹서를 사용해 흔적을 숨기더라도 자금 흐름을 추적하는 것이 여전히 완전히 가능합니다."라고 코아 호 씨는 말하며, Chainalysis나 TRM과 같은 추적 도구가 매우 흥미로운 방식으로 작동한다고 덧붙였습니다.

500명이 넘는 전문가로 구성된 팀은 거래소, 핫 월렛, 콜드 월렛, 해커 그룹, 믹서, 범죄 조직 등 지갑에 신원과 배후 조직을 지속적으로 표시합니다. 지갑 맵이 충분히 크면 통계를 비교하고 분석하는 것만으로도 특정 지갑을 누가 관리하는지 유추할 수 있습니다.

이를 통해 온체인 상의 자금 흐름을 추적할 수 있으며, 때로는 기존 금융 시스템보다 더 빠르게 추적할 수 있습니다. 예를 들어, 코인베이스는 온체인 데이터를 분석하여 범죄자를 추적하는 전담팀을 운영하고 있습니다. 이러한 팀 덕분에 세계 최대 규모의 해킹 및 사기 사건 중 다수가 조기에 탐지되고 성공적으로 추적되었습니다.

디지털 자산의 차이점은 효과적으로 추적하려면 블록체인 데이터를 읽고 분석할 수 있는 기술이 필요하다는 것입니다. 데이터는 항상 이용 가능하지만, 모든 사람이 그 흐름을 파악하는 방법을 이해하는 것은 아닙니다. 게다가 Chainalysis나 TRM과 같은 전문 도구는 매우 비싸기 때문에 개인이 직접 접근하기는 쉽지 않습니다.

따라서 전 세계적으로 많은 독립적인 블록체인 탐정 그룹이 결성되어 법 집행 기관과 협력하여 의심스러운 지갑을 식별하고, 현금 흐름을 재구성하고, 조사를 지원하고 있습니다.

"이것은 점차 실제 직업이 되어가고 있지만, 높은 기술력과 전문 툴킷에 대한 접근성이 필요합니다."라고 코아 호 씨는 말했습니다.

소방보다 방어가 우선되어야 합니다

전문가들은 추적 기술이 점차 발전하고 있지만, 디지털 자산 시장의 특성상 여전히 큰 잠재적 위험을 안고 있다고 지적합니다. 따라서 충분한 지식과 경험이 부족한 분들은 투자 전에 신중하게 검토하는 것이 좋습니다. 투자를 고려한다면 평판이 좋고 오랜 역사를 자랑하며 자본금이 큰 자산을 선택하는 것이 좋습니다.

제니 응우옌 씨는 투자하기 전에 암호화폐 프로젝트를 평가할 때 항상 세 가지 핵심 기준을 따른다고 말했습니다.

첫째, 인적 요소입니다. 기술이 아무리 최적화되어 있더라도 항상 실제 운영팀이 있어야 하기 때문입니다. 따라서 프로젝트 담당자가 누구인지, 그들의 경험과 명성은 어떠한지, 그리고 이전에 성공했거나 실패한 프로젝트에 참여한 적이 있는지 파악하는 것이 중요합니다.

제니 응우옌 씨는 "프로젝트의 배후가 누구인지 모른다면 투자하지 않는 게 최선"이라고 말했다.

두 번째 기준은 제품입니다. 진정으로 가치 있는 제품은 단순히 과장된 아이디어이거나 문제를 만들어내고 스스로 해결하는 것이 아니라, 실용적이고 시장이 필요로 하는 문제를 해결할 수 있어야 합니다. 따라서 제품의 스토리와 진정한 가치는 평가 과정에서 결코 간과될 수 없는 요소입니다.

마지막으로, 투자 타이밍입니다. 잘못된 시기에 등장한 좋은 프로젝트는 언제나 그렇듯 실패할 수 있습니다. 따라서 제니 응우옌 씨는 신규 투자자는 절대 "맹목적으로" 투자해서는 안 된다고 말합니다. 암호화폐 시장에는 항상 기회가 있지만, 위험도 항상 동반되기 때문에 추세를 따라가는 것은 피해야 합니다.

프로젝트를 완전히 이해하지 못한 채 성급하게 투자하지 말고, 본인의 위험 감수 능력을 고려하세요. 무엇보다 중요한 것은 광고를 맹신하기보다는 스스로 정보를 평가하는 방법을 아는 것입니다.

미덕 - 빈 칸

출처: https://tuoitre.vn/dong-tien-giao-dich-tai-san-so-vo-danh-nhung-khong-vo-hinh-20251117224012737.htm