가난한 소년에서 부동산 재벌로 성장한 에버그란데 그룹 회장은 중국 경제 발전의 상징이 되었습니다.
그는 마을을 중산층을 위한 편의시설을 갖춘 도시로 만들겠다는 공약으로 중국 최고 부자 중 한 명으로 떠올랐습니다. 하지만 현재 그는 불법 행위 혐의로 조사를 받고 있습니다.
홍콩 법원은 최근 에버그란데에 대한 불리한 판결을 내렸습니다. 린다 찬 판사는 재판이 수개월간 지연되었음에도 불구하고 회사가 합리적인 구조조정 계획을 마련하지 못했다고 말했습니다.
이 회사는 자산이 약 2,400억 달러이지만 부채는 3,000억 달러가 넘어 세계에서 가장 부채가 많은 기업입니다. 에버그란데의 청산은 이미 취약한 중국의 자본 및 부동산 시장에 큰 충격을 줄 수 있습니다.
에버그란데의 배후에는 누가 있나요?
쉬카인 씨는 거대 부동산 그룹 차이나 에버그란데의 창립자입니다. 그는 1958년 중국 허난성 의 가난한 가정에서 태어났습니다. 한 살도 채 되지 않아 어머니를 여의고 시골에서 할머니와 함께 가난하게 살았습니다. 곰팡이 핀 빵을 먹으며 불행한 어린 시절을 보냈습니다.
그는 어린 시절, 꾸준한 월급을 받기 위해 건설 노동자가 될 계획이었다고 말했습니다. 그는 2018년 연설에서 "저는 다른 사람들을 돕고 싶었고, 일자리를 구해 시골을 떠나 새로운 삶을 살고 싶었습니다."라고 말했습니다.
Xu Ka-yin 씨 (사진: SCMP)
1975년 고등학교 졸업 후, 그는 학교를 그만두고 집에서 농사를 지었습니다. 1977년 대학 입학 시험을 치르기로 결심했지만 낙제했습니다.
1978년, 그는 혹독한 노력 끝에 우한 철강학원 입학 시험에 합격했습니다. 1982년 졸업 후, 이곳 철강 공장에서 한동안 일하다가 1992년 선전으로 이주했습니다.
선전에 처음 왔을 때는 친구 집 복도에서 자다가, 회사 사무실 매니저로 일하며 밤에는 부엌에서 잤습니다. 광저우로 이사하기 전에는 선전에 작은 회사를 차리기도 했습니다.
황금기
1996년, 후이카인은 에버그란데 그룹을 설립하여 이정표를 세웠습니다. 그로부터 10년 후, 에버그란데는 홍콩 증권거래소에 공식 상장되었습니다.
이 그룹은 빠르게 성장하여 전국에서 가장 많은 주택을 판매하며 선도적인 부동산 회사로 자리매김했습니다. 에버그란데는 280개 도시에서 1,300개의 부동산 프로젝트를 진행하며 "기적적으로" 성장했습니다.
2020년, 이 그룹은 2억 9,300만 제곱미터가 넘는 토지를 소유하고 있다고 발표했습니다. 에버그란데의 토지 대부분은 중국 1선 도시에 위치해 있으며, 그 가치는 최대 813억 4천만 달러에 달합니다.
중국 전역 수백 개 도시에서 에버그란데(Evergrande) 아파트가 구매자들의 손에 들어가고 있습니다. 에버그란데는 종종 완공되기 수년 전에 아파트를 선분양합니다. 전성기에는 주택 가격이 급등하는 가운데, 에버그란데는 기록적인 매출을 기록했습니다.
중국 화이안시의 에버그란데 프로젝트(사진: 블룸버그)
쉬카인 씨는 에버그란데 상장 후 부동산에서 얻은 수익을 다른 분야에도 활용했습니다.
에버그란데는 수년간 축구 클럽을 인수하고 외국인 선수 영입에 수십억 달러를 투자해 왔습니다. 그의 다른 투자로는 전기차 개발, 전통 의학 등이 있습니다.
전국적인 사업 확장을 목표로 에버그란데는 막대한 자금을 대출받았습니다. 은행과 심지어 직원들에게서도 돈을 빌렸습니다.
파도는 하나둘씩 밀려온다
그러나 2009년 상장 후 34%가 상승한 것과는 대조적으로 에버그란데는 금세 과도한 차입의 상징이 되었습니다.
에버그란데는 3,000억 달러 이상을 차입하여 아파트, 사무실 빌딩, 쇼핑몰을 갖춘 중국 최대 기업 중 하나가 되기 위해 공격적으로 확장하기로 결심했습니다.
그러나 에버그란데의 어려움은 2020년부터 중국 정부의 일련의 규제로 인해 부동산 시장이 침체되면서 나타나기 시작했습니다.
베이징은 주요 부동산 개발업체의 부채를 통제하기 위한 새로운 규제를 도입했습니다. 이러한 조치로 인해 에버그란데는 운영에 필요한 현금을 확보하기 위해 자사 상품을 대폭 할인된 가격에 판매해야 했습니다.
게다가, 코로나19 팬데믹을 막기 위한 조치 강화도 투자 심리에 영향을 미쳤다.
보안 경비원들이 에버그란데 본사를 포위했고, 많은 사람들이 대출금 상환을 요구하며 모였다(사진: 로이터).
2021년, 에버그란데는 일부 대출 기관에 대한 대출금을 상환하지 못하는 사태를 겪었습니다. 그 이후로 부실 채권이 증가했습니다.
주택 구매자들이 여러 거리에서 시위를 벌였습니다. 중국 중앙은행은 부채 해결을 위해 에버그란데에 비상사태를 선포해야 했습니다.
에버그란데는 이전에도 시장에서 가장 높은 수익률을 기록한 주식 중 하나였습니다. 그러나 이번 사건 이후, 회사의 부채 상환 능력과 아파트 건설 완료 능력에 대한 우려 속에 주가가 하락했습니다.
에버그란데는 3천억 달러가 넘는 부채를 보고했습니다. 이 회사는 미국 뉴욕에 파산 신청을 했으며, 외국 채권자들과의 채무 합의를 위해 노력하고 있습니다.
에버그란데는 채권단과의 주요 회의를 취소하고 해외 부채 구조조정 계획을 재검토해야 하면서 문제가 더욱 심화되었습니다. 또한 회사는 자본 조달을 위해 일부 자산을 매각하는 데에도 어려움을 겪고 있습니다.
로이터 통신은 에버그란데가 자산 매각 절차의 일환으로 60미터 길이의 슈퍼요트를 3,200만 달러에 매각해야 했다고 보도했습니다. 또 다른 소식통도 매각이 이루어졌다고 확인했습니다.
그가 조사를 받는 가운데, 분석가와 투자자들은 누가 그룹의 운영을 맡을지, 그리고 해외 부채 구조조정 계획은 어떻게 될지 궁금해하고 있다.
거대 기념물 붕괴
상하이 마오량 투자 관리의 파트너인 션첸은 "화지아인은 과거에도 부채를 매각하고, 주식을 매각하는 등의 방법으로 에버그란데가 채무 불이행 위험에서 벗어나도록 도왔다"고 말했다.
하지만 이번에는 상황이 다릅니다. 에버그란데의 부채 위기가 심화되고 있습니다. 회사는 신규 자본을 확보하거나 자금을 조달할 만큼 신속하게 자산을 처분할 수 없습니다.
베이징이 차입 규정을 강화함에 따라 에버그란데는 올해 해외 시장에서 새로운 채권을 발행하지 않을 가능성이 높습니다.
또한, 에버그란데는 홍콩 증권거래소에 제출한 보고서에서 당국으로부터 불법 행위 혐의를 받고 있다고 발표했습니다. 후이카인 회장은 불법 행위 혐의와 관련하여 의무적 가택연금에 처해졌습니다.
월스트리트 저널 에 따르면, 에버그란데가 미완성 프로젝트를 완료하는 데 어려움을 겪고 있는 가운데, 중국 당국은 쉬 씨가 자산을 해외로 이전하려 하고 있는지 조사하고 있습니다.
에버그란데의 부채 구조 조정 과정은 본사가 조사를 받은 이후 더욱 복잡해졌습니다.
에버그란데 기념비가 공식적으로 붕괴되었습니다(사진: SCMP).
에버그란데는 총 부채가 3,000억 달러가 넘는 세계에서 가장 부채가 많은 기업입니다. 2021년 이후 이 기업의 위기는 중국 경제와 세계 시장에 심각한 영향을 미쳤습니다.
이 그룹은 약 2년 동안 특정 채권단에 대한 230억 달러 규모의 부채 재조정 계획을 추진해 왔습니다. 그러나 지난해 9월 말 에버그란데 설립자 후이카인이 조사를 받으면서 초기 계획은 무산되었습니다.
"에버그란데의 청산은 중국이 부동산 거품을 해소하기 위해 끝까지 나설 의지를 보여주는 신호입니다. 이는 장기적으로는 경제에 긍정적인 영향을 미칠 수 있지만, 단기적으로는 어려움을 초래할 것입니다."라고 리서치 회사 오리엔트 캐피털 리서치의 앤드류 콜리어 이사는 로이터 통신 에 말했습니다.
중국 부동산 시장은 여전히 위기에 빠져 있습니다. 주식 시장 또한 5년 만에 최저치를 기록했습니다. 에버그란데 사태는 상황을 더욱 악화시킬 수 있습니다.
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