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은행 부문과 관련된 첨단 범죄는 지속적으로 증가하고, 더욱 복잡해지고 있으며, 수법과 수법은 끊임없이 변화하고 있습니다. 범죄자들은 새로운 수법으로 매장에 QR 코드를 붙여 불법 자산에 접근하거나, 위조 송장을 만들어 불법 자산으로 자금을 이체하는 등의 수법을 사용하고 있습니다.
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ACB 은행, 워크숍에서 보안 문제 공유 |
9월 19일 베트남 국립은행(SBV)과 협력하여 투오이트레 신문이 주최한 "온라인 사기 위험 증가로부터 은행 계좌 보호하기" 워크숍에서 사이버 보안 및 첨단 범죄 예방국( 공안부 ) 4부 부장인 카오 비엣 훙 중령은 첨단 범죄 활동이 점점 더 발전하고 있으며, AI와 같은 과학기술적 성과를 이용해 얼굴(딥페이크), 음성(딥보이스)을 위조한 다음 가족 및 친구에게 연락해 돈을 이체하는 경향이 있다고 말했습니다.
또한 사기를 당한 사람들은 사기로 뜯긴 돈을 회수하기 위해 가짜 서비스를 제공하거나, "유령" 사업을 설립하고, 주식이나 외환에 투자할 돈을 받기 위해 은행 계좌를 개설한 다음 이를 횡령합니다.
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사이버 보안 및 첨단 범죄 예방국(공안부) 4부 부장, Cao Viet Hung 중령 |
카오 비엣 훙 중령은 또한 새로운 수법이 등장했다고 전했습니다. 예를 들어, 상점의 QR 코드를 적절한 재산에 붙이거나, 가짜 송장을 만들어 적절한 재산으로 돈을 이체하거나, 은행 직원을 사칭하거나, 고객에게 카드 정보를 제공하도록 요청하거나, 이를 불법적으로 사용하여 상품과 서비스를 구매하는 등의 수법이 있습니다.
"사용자와 은행은 계속해서 범죄자들의 표적이 되고 있습니다. 은행의 경우, 범죄자들은 시스템을 스캔하고, 공격하고, 보안 취약점을 탐지하고, 악용하고, 악성코드를 공격합니다. 은행 고객의 경우, 범죄자들은 끊임없이 새롭고 정교한 수법과 속임수를 사용하여 자산을 사취하고 횡령합니다. 따라서 은행은 공안부, 베트남 중앙은행, 그리고 결제 서비스 제공업체 간의 협력을 더욱 강화하여 본인 명의가 아닌 은행 계좌와 전자지갑의 사용을 제한하는 협력 절차를 개발하고, 불법 자금 흐름을 신속하게 차단해야 합니다." 라고 까오 비엣 훙 중령은 제안했습니다.
Le Anh Dung, 베트남 국가은행 지불부 부국장 |
국가은행 측에서는 레 안 중(Le Anh Dung) 국가은행 지급부 부국장이 최근 전 세계적 으로 온라인 사기가 급증하고 있다고 밝혔습니다. FBI는 온라인 사기를 27가지 유형의 범죄로 분류하여 2022년에 103억 달러 이상의 손실을 초래했습니다. 온라인 사기의 급증은 소비자, 판매업체, 그리고 금융기관에 부정적인 영향을 미치고 있습니다.
베트남에서 인터넷 사기 및 재산 횡령의 유형은 다음과 같습니다. 사기꾼이 경찰, 검찰, 법원을 사칭하여 사건 및 범죄 조직에 연루된 고객에게 전화를 걸어 위협하는 행위입니다. 이들은 고객에게 수사를 위해 지정된 계좌로 돈을 이체하도록 요구합니다.
또한, 최근 전화번호 사용 권한을 횡령하는 사기 수법이 매우 빈번하게 발생하고 있습니다. 사기범들은 네트워크 직원을 사칭하여 3G SIM을 4G로 무료로 전환해 주거나, 가입자가 표준화되지 않아 SIM이 잠겨 있다고 알립니다. 피해자는 이러한 지시를 따르고, 전화번호를 사용하여 고객의 수집된 식별 정보와 결합된 OTP 코드를 받아 전자 뱅킹 서비스를 다시 활성화할 권리를 가지며, 사용자의 돈에 접근하여 거래를 수행할 권리를 갖습니다.
"최근 발생한 또 다른 새로운 사기 유형은 범죄자가 공무원, 공무원 및 국가 기관을 사칭하여 사람들에게 가짜 애플리케이션(VssID, VNeID, eTax Mobile 등)을 설치하도록 지시하여 휴대전화를 제어하고 개인 정보, 은행 계좌를 수집하고 사용자의 은행 계좌에서 돈을 훔치는 것입니다..." 라고 Le Anh Dung 씨는 말했습니다.
Dung 씨에 따르면, 이러한 사기를 처리하는 것은 간단하지 않습니다. 결제 활동에서 사기와 부정행위를 제한하려면 은행과 사용자의 역할을 포함한 모든 당사자의 노력과 협력이 필요합니다.
국립은행은 공안부와 협력하여 고객 신용 정보 인증을 위한 국가 인구 데이터베이스를 지속적으로 연결하고 있습니다. 정보통신부와 협력하여 온라인 뱅킹 서비스에 등록하는 계좌 소유자 정보와 휴대전화 번호를 기준으로 모바일 가입자 정보를 매칭하는 데이터 정리 계획을 수립하고 있습니다. 국립은행은 은행 고객 계좌를 보호하기 위해 온라인 결제 보안 솔루션에 관한 결정 630/2017을 개정하여 계좌 개설자와 거래 당사자가 동일해야 함을 확인하기 위해 생체 인식을 통해 인증해야 하는 거래 한도를 세부적으로 규정할 예정입니다.
"통계에 따르면 은행 간 자금 이체의 90%가 1천만 동 미만이고, 1천만 동을 넘는 경우는 10%에 불과합니다. 따라서 은행 간 자금 이체 시 생체 인증(지문, 안면 인식)을 요구하는 규정이 마련될 것이며, 1천만 동 이상일 가능성이 높습니다. 이를 통해 오랫동안 존재해 온 은행 계좌 매매 및 임대 관행이 완화될 것입니다." 라고 Dung 씨는 설명했습니다.
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