온라인 사기로 수백억 달러의 손실 발생.

SGGPO 2023년 9월 19일 15시 56분

은행 부문과 관련된 첨단 기술 범죄는 계속 증가하고 있으며, 그 수법과 전술은 더욱 복잡해지고 끊임없이 진화하고 있습니다. 새로운 범죄 수법에는 매장의 QR 코드를 가려 자산을 훔치거나, 가짜 송금 영수증을 만들어 자산을 탈취하는 것 등이 포함됩니다.

ACB 은행은 컨퍼런스에서 보안 문제에 대한 견해를 밝혔습니다.

9월 19일, 투오이 트레(Tuoi Tre) 신문사와 베트남 중앙은행(SBV)이 공동으로 주최한 "점점 증가하는 온라인 사기 위험으로부터 은행 계좌 보호하기" 세미나에서, 공안부 사이버보안 및 첨단범죄예방국 4부장인 까오 비엣 흥(Cao Viet Hung) 중령은 첨단범죄가 점점 더 발전하고 있으며, 인공지능 (AI)과 같은 과학기술적 성과를 악용하여 얼굴(딥페이크)과 목소리(딥보이스)를 변조한 후 친척이나 친구에게 연락하여 송금을 요구하는 경향이 있다고 밝혔습니다.

또한, 이들은 사기로 인한 손실금을 복구해주는 서비스를 사칭하거나, 유령 회사를 설립하고 주식, 외환 등에 투자금을 받는 은행 계좌를 개설한 후 자금을 횡령할 수도 있습니다.

까오 비엣 훙 중령, 공안부 사이버 보안 및 첨단 기술 범죄 예방국 4부 부국장

까오 비엣 훙 중령은 또한 상점의 QR 코드를 덮어씌워 재산을 훔치거나, 송금 내역을 위조한 가짜 영수증을 만들어 재산을 훔치거나, 은행 직원을 사칭하여 고객에게 카드 정보를 요구한 후 이를 불법적으로 사용하여 상품과 서비스를 구매하는 등 새로운 수법이 등장했다고 밝혔습니다.

까오 비엣 훙 중령은 “범죄자들은 ​​계속해서 사용자와 은행을 표적으로 삼고 있습니다. 은행의 경우, 범죄자들은 ​​시스템을 스캔하고 공격하며, 보안 취약점을 찾아 악용하고, 악성 소프트웨어를 이용한 공격을 감행합니다. 은행 고객의 경우, 범죄자들은 ​​끊임없이 새롭고 정교한 수법과 속임수를 써서 사기를 치고 자산을 탈취합니다. 따라서 은행은 공안부, 베트남 중앙은행, 그리고 결제 서비스 제공업체 간의 협력을 더욱 강화하여 정당한 소유권이 없는 은행 계좌와 전자지갑의 사용을 제한하는 통합적인 절차를 구축함으로써 불법 자금의 유입을 사전에 차단해야 합니다.” 라고 제안했습니다.

레 안 둥 씨, 베트남 중앙은행 지급결제부 부국장

베트남 중앙은행의 레 안 둥 지급결제부 차장은 최근 전 세계적으로 온라인 사기가 급증하고 있다고 밝혔습니다. 미국 연방수사국(FBI)은 온라인 사기를 27가지 유형으로 분류했으며, 2022년 한 해에만 103억 달러 이상의 손실을 발생시켰습니다. 온라인 사기의 급증은 소비자, 기업, 금융기관 모두에게 부정적인 영향을 미치고 있습니다.

베트남에서 발생하는 온라인 사기 및 재산 절도 유형에는 사기범들이 경찰관, 검사 또는 법원 관계자를 사칭하여 고객에게 전화를 걸어 범죄 사건이나 범죄 조직에 연루되었다고 협박하는 행위가 포함됩니다. 이들은 고객에게 수사 목적이라는 명목으로 지정된 계좌로 송금할 것을 요구합니다.

또한, 최근에는 전화번호 탈취 사기가 상당히 빈번해지고 있습니다. 사기범들은 통신사 직원을 사칭하여 3G에서 4G 유심 카드를 무료로 업그레이드해 준다고 하거나, 유심 카드가 표준화되지 않았다고 피해자에게 알립니다. 피해자들은 사기범들의 지시에 따라 전화번호를 탈취당하고, OTP 코드를 수신하게 됩니다. 사기범들은 이 코드와 수집된 고객 식별 정보를 이용하여 온라인 뱅킹 서비스를 재활성화하고, 계좌에 접근하여 거래를 진행한 후 피해자의 돈을 훔쳐갑니다.

"최근 새롭게 등장한 또 다른 유형의 사기는 사기꾼들이 공무원, 관리, 정부 기관을 사칭하여 사람들에게 가짜 애플리케이션(VssID, VNeID, eTax Mobile 등)을 설치하도록 유도하는 것입니다. 이를 통해 휴대전화를 장악하고 개인 정보 및 은행 계좌 정보를 수집하여 사용자의 은행 계좌에서 돈을 훔치는 것입니다." 라고 레 안 둥 씨는 말했습니다.

둥 씨에 따르면 이러한 유형의 사기를 처리하는 것은 간단하지 않습니다. 결제 활동에서 발생하는 사기와 기만 행위를 줄이기 위해서는 은행과 이용자를 포함한 모든 당사자의 공동 노력과 협력이 필요합니다.

베트남 중앙은행(SBV)은 공안부와 협력하여 고객 신용 정보 확인을 위해 국가 인구 데이터베이스 연결을 지속하고 있습니다. 또한 정보통신부와 협력하여 데이터 정제 및 온라인 뱅킹 서비스 등록 계좌 소유자 정보와 휴대전화 가입자 정보를 대조하는 방안을 추진하고 있습니다. 은행 고객 계좌 보호를 위해 SBV는 온라인 결제 보안 솔루션에 관한 결정 630/2017을 개정하여 계좌 소유자와 거래자가 동일인임을 확인하기 위한 생체 인증을 의무화하는 거래 한도에 대한 세부 규정을 포함할 예정입니다.

"통계에 따르면 은행 간 송금의 90%는 1천만 VND 미만이며, 1천만 VND를 넘는 송금은 10%에 불과합니다. 따라서 조만간 1천만 VND 이상 금액의 은행 간 송금에 생체 인증(지문, 얼굴 인식)을 의무화하는 규정이 도입될 가능성이 높습니다. 이는 오랫동안 지속되어 온 은행 계좌의 매매 및 임대 관행을 효과적으로 근절할 것입니다." 라고 둥 씨는 밝혔습니다.

원천: https://www.sggp.org.vn/hang-chuc-ty-usd-bi-lua-dao-truc-tuyen-post706193.html