IFC는 "소프트 파워"를 강화하고 국제 무대에서 입지를 확립하는 데 도움이 됩니다.

Richard D. McClellan 씨가 행사에서 연설합니다.

IFC는 글로벌 자본 동원의 다리입니다.

리처드 D. 맥클렐런에 따르면, IFC는 국가에 있어 핵심적인 전략적 역할을 합니다. IFC는 단순히 지리적 위치나 인프라가 아니라 많은 중요한 요소들이 모여 포괄적인 경제 개발을 위한 튼튼한 기반을 마련하기 때문입니다.

무엇보다도 IFC는 글로벌 자본을 동원하고 자본 시장을 확대하고 심화시키는 다리 역할을 합니다. 이는 관련된 모든 당사자에게 모두 이로운 상황을 만들어냅니다. 예를 들어, 정부는 다양한 자금원을 활용하고 벤처 캐피털, 그린 본드, 외환 시장 등의 금융 상품을 효과적으로 감독합니다. 동시에 국내 기업은 자금을 조달하고, 국경을 넘어 현대적 금융 서비스를 확장하고, 국제 시장에 진출하는 과정을 촉진하기가 더 쉬워졌습니다.

또한 IFC는 금융 기술(Fintech)과 지속 가능한 금융을 적용하여 혁신을 촉진합니다. 이는 국가가 세계적인 개발 추세를 따라잡고 경쟁 우위를 확보하는 데 중요한 요소입니다. IFC는 우수한 인재와 글로벌 기업을 끌어들이는 "자석"과 같습니다. 고도로 숙련된 인력이 국제적인 근무 환경에 노출되어 국내 지식 전수와 역량 구축이 용이해집니다.

그뿐만 아니라 IFC는 이 지역의 "소프트 파워"를 강화하고 국제 무대에서 이 지역의 입지를 공고히 하는 데 기여합니다. 글로벌 시장은 IFC를 ASEAN 시장에 진출하는 주요 진입점으로 보고 있으며, 중재와 투명한 법적 메커니즘을 통해 파트너와의 신뢰를 구축하고 있습니다. 이를 통해 IFC는 고소득 계층으로의 경제적 전환을 위한 토대를 마련합니다. 많은 성공적인 IFC가 전 세계에서 운영되고 있는 것을 보면, 법적 확실성, 자본 환수의 유연성, 그리고 선진 금융 기술 시스템은 투자자들에게 마음의 평화를 제공합니다.

모든 IFC가 동일하게 만들어진 것은 아닙니다. 이들은 세 가지 주요 범주로 나뉩니다. 런던과 뉴욕과 같이 오랫동안 깊은 자본 시장을 발전시켜 온 "레거시" 유형, 두바이와 아스타나와 같은 "특별 경제 구역"은 별도의 법률 시스템으로 운영됩니다. 싱가포르와 같은 '진보적 개혁' 모델과 점진적인 정책 개혁 단계를 거쳐 IFC가 형성된 베트남의 잠재력.

각 IFC는 고유한 모델과 정책을 통해 특정 유형의 자본을 유치하도록 설계되었습니다. 싱가포르는 개방적인 정책으로 외환 거래와 자산 관리에 중점을 두고 있습니다. 두바이는 세금 혜택과 영국 법률을 통해 민간의 부와 투자 자금을 유치하고 있습니다. 지속 가능한 금융(ESG)으로 전환하는 아스타나는 낮은 진입 비용과 녹색 금융 인센티브를 통해 이점을 얻습니다. 한편, 오랜 금융 시장을 보유한 런던은 글로벌 은행업과 복잡한 파생상품 거래의 중심지입니다.

현대적이고 경쟁력 있는 IFC가 되기 위해서는 세계 유수의 IFC가 공유하는 공통적 특성을 확립하고 이를 바탕으로 발전시키는 것이 필요합니다. 여기에는 다음이 포함됩니다: 높은 자본 이동성, 수익의 자유로운 환수 허용 외환 접근 및 다중 통화 운영 금융 개방성, 특히 FDI를 포함한 글로벌 기업의 소유권과 운영을 용이하게 합니다. 계약 이행, 국제 중재, 일반법 준수 등을 통한 법적 안정성과 예측 가능성은 신뢰를 구축하는 데 중요합니다. 또한, 글로벌 회계기준(IFRS) 도입과 튼튼한 금융 인프라(거래소, 청산소, 신용평가기관 등) 구축이 필요합니다. 마찬가지로 중요한 소프트 인프라에는 매력적이고 안전한 라이프스타일과 양질의 교육 시스템을 통해 인재를 유치하고 유지하는 것도 포함됩니다. 이를 달성하기 위해서는 현재 상황에 맞는 추가 정책이 필요하고, 국제 투자자와의 소통을 강화하며, 금융 센터 내부와 외부 활동을 명확히 구분해야 합니다.

전 세계의 IFC는 서로 다른 특성과 개발 모델을 가지고 있습니다. 수백 년의 역사를 지닌 런던은 강력한 제도적 구조와 깊은 자본 시장 덕분에 글로벌 금융 중심지로서의 지위를 유지하고 있습니다. 반면 싱가포르는 국제적인 주목을 받은 일련의 대담한 개혁을 통해 유연성을 입증했습니다. 두 사례 모두 정부의 엄격한 감독과 유연한 정책의 중요성을 보여줍니다.

거버넌스 구조 측면에서 IFC는 다중 기관 또는 3개 관할권 모델을 채택할 수 있으며, 법적 틀은 국가 민법에 내재되어 있거나 별도의 일반법 체계에 따라 운영될 수 있습니다. 인재 및 비자 정책 또한 핵심 역할을 하는데, 여기에는 간소화된 채용 절차, 주택 지원, 취업 허가, 근로자 배우자 우선권 등이 포함됩니다. 또한 각 IFC는 일반적으로 전통적인 은행 및 보험부터 핀테크 및 녹색 금융까지 특정 금융 부문에 중점을 둡니다.

IFC의 성공은 주장에 달려 있는 것이 아니라 글로벌 자본 흐름의 선택에 달려 있습니다. 베트남은 IFC를 개발할 수 있는 좋은 기회를 가지고 있으며, 높은 수준의 결정과 결의안을 통해 강력한 정치적 결의가 입증되었습니다. 싱가포르와 홍콩을 넘어 글로벌 민간 부문이 더욱 깊고 유동적인 금융 시장을 요구하는 것도 유리한 요인입니다.

국제금융센터(IFC) 건설이 지연되면 베트남은 귀중한 기회를 잃게 될 것입니다. 자카르타, 쿠알라룸푸르, 방콕 등 지역 경쟁자들과의 치열한 경쟁과 중진국 함정에 빠질 위험이 더해지면서 ​​베트남은 신속하게 행동해야 합니다. FATF/OECD에서 점점 더 엄격해지는 글로벌 기준과 개혁에 필요한 시간을 고려할 때 즉각적인 이행이 시급하다는 점이 더욱 강조됩니다. 이러한 지연은 베트남의 미래 투자 유치 능력에 영향을 미칠 뿐만 아니라, 베트남의 장기적 성장 기반을 위협합니다.

투명하고 안전한 자본 이동 메커니즘을 설계해야 합니다.

베트남은 40년간의 개혁을 통해 괄목할 만한 성과를 거두었는데, 이는 주로 자유무역협정과 안정적인 경제성장 덕분입니다. 그러나 수출과 제조업에 초점을 맞춘 현재의 경제 모델은 장기적으로 지속 가능한 성장을 보장하기에 더 이상 충분하지 않습니다. 베트남은 더 높은 경제 성장을 달성하기 위해 민간 부문의 혁신을 가속화하고, 기술과 인적 자원에 투자하고, 경제를 다각화하고 더 높은 부가가치를 창출하기 위한 핵심 개혁을 시행해야 합니다.

정치국의 결정에 따르면 베트남은 IFC 개발을 위한 전략적 목표를 도시와 함께 설정합니다. 호치민시를 국제 금융 센터(IFC)로, 다낭을 지역 금융 센터(RFC)로 지정하여 2045년까지의 개발 비전을 지원합니다. 주요 정책으로는 영어를 주요 거래 언어로 사용하고, 외국인 소유 및 외환 자유화, 법적 혁신 및 국제 중재와 함께 벤처 캐피털(VC), 녹색 금융, 디지털 자산에 대한 특별 인센티브를 제공합니다. 거버넌스 구조는 총리가 이끄는 운영위원회와 관련 정부 기관의 참여로 수립됩니다.

IFC 베트남의 개발 로드맵은 3개의 명확한 단계로 구분됩니다. 1단계(2025~2030년)는 시범 거버넌스와 인센티브 구축에 중점을 둡니다. 2단계(2030-2035) 법적 틀을 업그레이드하고 금융기술 규모를 확대합니다. 3단계(2035년 이후)에는 글로벌 통합, IFC 법원 개발 및 디지털 자산 분야의 리더십이 포함됩니다. 베트남은 단계적 접근 방식과 중앙은행과 재무부의 긴밀한 협력을 바탕으로 한 혼합형 개혁 모델을 추구합니다.

하지만 베트남이 금융활동기구(FATF)의 그레이리스트에 올랐다는 것은 큰 문제입니다. 이는 국제 기준을 충족하기 위해 자금세탁방지(AML) 및 테러자금조달방지(CFT) 조치를 강화해야 할 필요성을 강조합니다. 이 문제를 해결하는 것은 국제 투자자의 신뢰와 IFC의 성공을 보장하는 데 중요합니다.

따라서 FATF 표준을 준수하는 것은 IFC의 성공에 필수적입니다. 제한적인 참여나 엄격한 실사 요구로 반영된 글로벌 은행과 투자 펀드의 의심은 IFC에 대한 투자 흐름을 방해할 수 있습니다. 느슨한 규제와 감독에 대한 인식은 IFC의 테스트 모델에 대한 신뢰를 떨어뜨려 평판과 성과에 부정적인 영향을 미칠 것입니다.

금융 중심지의 은행 활동을 규제하는 기관인 SBV는 FATF 권장 사항을 준수하기 위한 로드맵을 수립하는 데 주도적인 역할을 해야 하며, 샌드박스 규정이 처음부터 자금세탁방지(AML) 및 테러자금조달방지(CFT) 기준과 일관성을 유지하도록 해야 합니다. SBV가 국제 시장에 규정 준수 진행 상황을 적극적이고 명확하게 전달하여 신뢰를 구축하고 투자를 유치하는 것이 중요합니다.

따라서 중앙은행은 FATF 회색 목록에 올라갈 위험을 피하기 위해 AML/CFT 활동을 면밀히 모니터링하는 동시에 단계적으로 구현할 수 있는 투명하고 안전한 자본 이동 메커니즘을 설계해야 합니다. 핀테크, 암호자산, 암호화폐에 대한 샌드박스 규정을 포함하여 디지털 금융을 위한 법적 프레임워크를 개발하고, 바젤 III와 일치하는 신중성 기준을 채택하는 것은 IFC의 안전하고 효과적인 운영 환경을 조성하는 데 필요합니다.

베트남은 성공적인 IFC를 구축할 수 있는 희귀한 기회에 직면해 있다고 할 수 있습니다. SBV가 국제 기준, 특히 FATF를 준수하는 데 있어 효과적인 리더십을 발휘하는 것은 투자자의 신뢰를 구축하고 IFC의 지속 가능한 발전을 보장하는 데 중요한 역할을 할 것입니다. 이 엄청난 잠재력을 실현하려면 이해관계자 간의 긴밀한 협력이 필요합니다.

출처: https://thoibaonganhang.vn/ifcs-giup-tang-quyen-luc-mem-va-khang-dinh-vi-the-tren-truong-quoc-te-162865.html