실리콘밸리 은행 붕괴: 미국, '도미노 현상' 방지 노력

3월 10일 실리콘 밸리 은행(SVB)이 붕괴된 직후, 규제 당국이 무보험 예금을 보호할 매수자를 찾지 못하면 미국 내 다른 지역 은행에도 '도미노 효과'가 발생할 것이라는 우려가 제기되었습니다.

로이터 통신에 따르면 SVB는 2008년 금융 위기 이후 가장 큰 규모의 파산 은행입니다. 이로 인해 세계 금융 시장이 흔들리면서 수십억 달러에 달하는 기업과 투자자들의 예금이 "갇히게" 되었습니다. 미국 연방예금보험공사(FDIC)는 위기를 해결하기 위해 SVB와 합병할 의향이 있는 다른 은행을 찾고 있습니다.

캘리포니아주 산타클라라에 본사를 둔 SVB는 2022년 말 기준 자산 2,090억 달러, 예금 1,754억 달러를 보유한 미국에서 16번째로 큰 은행입니다. 이 은행은 주로 실리콘 밸리의 스타트업과 투자자에게 서비스를 제공하며, 그 규모 때문에 이번 거래의 대상이 되는 흔치 않은 후보입니다.

3월 10일 미국 캘리포니아주 산타클라라에 있는 실리콘밸리은행 본사. 사진: 로이터

또한 블룸버그 에 따르면 미국 연방준비제도(FED)와 FDIC는 SVB 붕괴 이후 어려움에 처한 은행의 예금을 규제 당국이 보호할 수 있도록 하는 기금을 설립하는 것도 고려하고 있다.

미국 당국은 이 조치가 시행될 경우 예금자들을 안심시키고 공황을 예방하는 데 도움이 될 것이라는 기대를 가지고 은행 경영진들과 논의해 왔습니다. 또한, FDIC는 3월 11일 여러 중소 규모 은행 경영진들과 재정 상황에 대해 논의했습니다.

SVB는 자금 조달에 실패하고, 재정난에 대한 우려 속에 여러 스타트업이 자금을 회수하면서 파산했습니다. SVB는 경제 성장 둔화와 금리 급등으로 실리콘 밸리 자본이 고갈되면서 점점 더 큰 압박에 직면해 왔습니다.

Capital Economics(영국)의 전문가인 조나스 골터만은 CNN에 SVB가 어려움에 처한 이유는 다른 대부분 은행들이 더 다양한 사업을 하고 있는 반면, SVB는 몇몇 산업에 크게 의존하기 때문이라고 말했습니다.

캘리포니아 금융보호혁신부(DFPI)는 해당 은행을 폐쇄하고 FDIC에 SVB 자산 관리를 맡겼습니다. 백악관은 3월 11일 조 바이든 대통령이 개빈 뉴섬 캘리포니아 주지사와 위기 대처 방안에 대해 논의했다고 밝혔습니다. 뉴섬 주지사는 "모두가 FDIC와 협력하여 상황을 최대한 빨리 안정시키고 있습니다."라고 말했습니다.

일부 전문가와 저명한 투자자들은 3월 13일까지 해결책이 나오지 않을 경우, 예금에 대한 우려로 다른 은행들이 압박을 받을 수 있다고 경고합니다. 금융 컨설팅 회사인 크롤(미국)은 대형 은행이 SVB와 같은 파산을 겪을 가능성은 낮지만, 소규모 지역 은행들은 위험에 처해 있다고 밝혔습니다.

억만장자 빌 애크먼은 SVB 사건에서 예금자를 보호하지 못하면 다른 은행의 무보험 예금 인출 사태로 이어질 수 있다고 경고했습니다. FDIC는 2022년 말까지 SVB의 1,750억 달러 예금 중 89%가 무보험 상태라고 밝혔습니다.

그러나 일부 전문가들은 SVB의 붕괴가 미국 은행 시스템의 안전성과 건전성을 위협하지는 않을 것이라고 안심시켰습니다. 또한 SVB는 기존 은행보다 개인 예금 의존도가 낮은 자체 사업 모델을 가지고 있다고 지적했습니다.

글로벌 임팩트

AP 통신에 따르면 SVB의 붕괴는 전 세계적인 파장을 일으키고 있습니다. 캘리포니아 와이너리부터 유럽 스타트업까지, 은행들이 갑자기 문을 닫으면서 모두가 해결책을 찾기 위해 고군분투하고 있습니다. 기업뿐만 아니라 직원들도 이번 위기로 급여에 차질이 생길까 봐 걱정하고 있습니다. SVB의 고객 중 상당수는 스타트업입니다. 이들은 기업 운영과 직원들의 급여 지급을 위해 SVB에 수백만 달러, 심지어 수천만 달러를 예치하고 있습니다.

영란은행은 채권자들에게 상환을 위해 SVB의 자산을 매각할 것이라고 발표했습니다. 한편, 블룸버그에 따르면 SVB 사태로 아시아 은행들의 주가도 하락했습니다. 그러나 성장 전망 강화, 은행 고객 다변화, 그리고 자산 건전성 개선 덕분에 이 지역에 대한 위험은 크지 않은 것으로 평가됩니다.

로이터는 3월 12일 추경호 기획재정부 장관의 발언을 인용하며, SVB 사태가 국내 시장에 미치는 영향을 면밀히 주시하고 있다고 전했습니다. 그러나 한국 전문가들은 이번 사태의 영향이 다른 금융 시스템으로 확산되지는 않을 것으로 보고 있습니다.

인도에서는 Bluestone, PayTM, One97 Communications, Bharat Financial Inclusion 등 여러 스타트업이 모금한 자금이 SVB에 묶여 자금난이 발생하고, 이로 인해 비용을 절감하고, 프로젝트를 연기하거나 직원을 해고해야 할 것을 우려하고 있습니다.

팜 응이아

원천: https://nld.com.vn/thoi-su-quoc-te/ngan-hang-thung-lung-silicon-sup-do-my-no-luc-ngan-hieu-ung-domino-20230312203013539.htm