라꽝빈 씨: 거물에서 고리대금업자로 전락하다

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VietNamNet의 보도에 따르면, 보안조사기관( 공안부 )은 은행업무 규정 위반 및 은행업무 관련 기타 행위, 뇌물 제공, 뇌물 수수 및 민사거래에서 고금리 대출 사건에 대한 보충 조사 결론을 완료했습니다.

경찰조사청은 라꽝빈(ECPAY 회사 이사회 의장)을 은행업무 규정 위반, 은행업무 관련 기타 행위 및 뇌물 수수 혐의로 기소할 것을 건의했습니다.

조사 결과에 따르면, 2016년부터 라꽝빈 씨와 그의 자매 라티프엉리엔, 그리고 그들의 부하직원은 은행에서 신용관계를 맺고 있었기 때문에 기업 고객에게 신용한도를 부여하고 대출을 지급하는 것에 대한 법적 규정을 명확히 알고 있었습니다.

빈 씨 자신도 자신의 회사가 재정적 여력이 없고, 생산 및 사업 활동을 하지 않으며, 은행에서 지출을 위한 신용 한도를 부여받을 수 있는 조건을 충족하지 못한다는 것을 알고 있습니다.

그러나 빈 씨는 신용 기관의 대출을 갚고, 많은 개인의 고금리 대출을 갚고, 회사의 운영 비용을 지불할 돈을 마련하기 위해 여러 은행 관계자와 결탁하여, 자매인 리엔과 직원들에게 수백 개의 회사를 찾아 매수하고, 사업자 등록을 변경하고, 법정대리인을 찾고, 위조 문서를 만들어 신용 한도를 얻고, 은행에 수천억 VND를 인출하도록 했습니다.

라꽝빈이라는 거물은 그 돈을 여러 가지 목적으로 써서 지불 능력을 잃었고, 특히 은행 자산에 심각한 피해를 입혔습니다.

경찰 조사에 따르면, 빈 씨는 또한 틴팟 회사가 부실채권으로 전락하지 않고 규정에 따라 자본금 지급을 계속 받을 수 있도록 문제를 해결하기 위해 다오 황 탕(은행장) 씨에게 EIN 주식 20만 주(20억 동 상당)를 뇌물로 제공하기로 논의하고 합의했으며, 다른 사람들과 함께 뇌물을 주었다.

조사 결과, 사업에 어려움을 겪어 큰돈이 필요했던 빈 씨는 곳곳에서 고금리로 돈을 빌린 것으로 드러났습니다. 빈 씨에게 돈을 빌려준 사람 중 한 명은 팜꽝타오 씨였습니다.

2021년 3월부터 2022년 4월까지 타오 씨는 빈 씨에게 총 2,150억 동을 대출했으며, 대출 이자율은 일당 0.3%~0.45%였습니다(일당 3,000~4,500동/100만동, 연 109.5%~164.25%, 민법 제468조에 규정된 민사거래 최고 이자율의 5,475배~8.2배). 총 이자액은 417억 동이 넘습니다.

라꽝빈 씨는 타오 씨에게 총 원금 1,880억 동을 갚았지만, 아직 270억 동을 갚지 못했습니다. 빈 씨는 여러 차례 이자를 제때 갚지 못하면서 규정 금액을 초과하는 이자를 지불해야 했습니다.

빈 씨의 또 다른 채권자는 피고인 응우옌 호아이 아인(틴 비엣 투자 및 사업 주식회사 전 대표이사)입니다. 2021년 6월경, 빈 씨가 은행 대출금을 상환하고 담보 자산을 인출하기 위해 자금이 필요하다는 사실을 알게 된 응우옌 호아이 아인은 팜 누 하(전 은행 부이사)와 협의하여 빈 씨의 회사에 대출금을 지급하지 않기로 합의했습니다. 이로 인해 응우옌 호아이 아인은 호아이 아인에게서 고금리로 돈을 빌릴 수밖에 없었습니다.

조사기관에 따르면 빈 씨는 호아이 안 씨로부터 0.4%/일의 이자율 계약으로 1,200억 동을 빌렸습니다(100만 동/일 기준 4,000동, 연 146%의 이자율에 해당, 민간거래 최고 이자율보다 7.3배 높음).

위에 언급된 1,200억 VND 대출 중 팜 누 하(Pham Nhu Ha)가 20억 VND를 출자했고, 나머지 1,180억 VND는 호아이 아인(Hoai Anh)이 출자했지만, 그의 개인 자금은 11억 VND에 불과했습니다. 나머지 1,169억 VND는 은행이 푸옹 융(Phuong Dung)과 다이 남(Dai Nam) 회사에 지급한 금액에서 인출한 것입니다.

2021년 7월 14일까지 빈 씨는 호아이아인에게 96억 VND의 이자를 이체했습니다.