최근 베트남 국립은행(SBV)은 사이공하노이은행( SHB )이 기존 주주에게 2022년 배당금을 18%의 비율로 지급하기 위한 신주 발행과 임직원 주식매수선택권 프로그램(ESOP)에 따라 신주를 발행하는 것을 승인하는 문서를 발표했습니다. 위 두 가지 옵션을 실행하면 SHB 의 정관자본은 30조 6,740억 동에서 36조 6,450억 동으로 증가하여, 베트남 은행 시스템 내에서 정관자본이 가장 많은 상위 5대 민간 상업은행의 지위를 유지하게 됩니다.
6월 15일, 베트남 국립은행은 공식 공고 제4629/NHNN-TTGSNH호를 발행하여 SHB가 주주총회에서 승인한 자본금 증가 계획에 따라 최대 5조 9,716억 동까지 자본금을 증가하도록 승인했습니다. 이 계획에는 두 가지 형태가 포함됩니다. 2022년에 자금을 따로 마련한 후 세후 이익에서 18%의 비율로 기존 주주에게 2022년 배당금을 지급하기 위해 주식을 발행하는 것과 직원 스톡옵션 프로그램(ESOP)에 따라 주식을 발행하는 것입니다.
SHB는 운영 기간 동안 항상 안전하고, 공개적이며, 투명하게 발전해 왔습니다. 지속 가능한 수익 성장을 이루었으며, 수년간 꾸준히 자본금을 늘려 왔습니다. SHB의 안전성, 유동성, 위험 관리 지표는 모두 중앙은행 규정 및 국제 기준보다 우수합니다.
SHB는 또한 매년 7-15%의 정기적인 배당금 지급을 통해 주주 이익을 항상 보장하는 은행 중 하나이며, 특히 2022년에는 18%에 달했습니다. 정관자본을 늘리는 것은 은행의 재무 능력을 향상시키고, SHB의 국제 경제 통합 과정에서 경쟁력을 높이며, 특히 주주들의 기대 이익을 충족하는 데 중요합니다.
직원 스톡옵션 프로그램(ESOP)에 따른 주식 발행은 SHB가 특별히 주의를 기울이는 정책 중 하나로, 은행과 직원 간의 연결을 구축하는 동시에 재능 있는 직원을 격려하고 유치하며, 업무 효율성을 개선하고 SHB가 미래에 목표와 개발 전략을 달성하는 원동력이 되는 것을 목표로 합니다.
SHB는 2023년 세전이익을 10조 6,000억 동 이상으로 9.67% 증가시키고, 총자산은 10.09% 증가하며, 시장 1에서의 자본 조달은 14.78% 증가하고, 미결제 신용 잔액은 14% 증가할 것으로 예상합니다. 예상 배당률은 15%이며, 이를 통해 자본금은 40조 동 이상으로 증가할 것으로 예상됩니다.
2023년 1분기 말 기준 총자산은 570조 1,940억 동에 달했습니다. 시장 I 자금 조달은 440조 3,590억 동에 달했습니다. 미상환 신용 잔액은 422조 1,750억 동에 달했습니다. SHB의 총영업이익(TOI)은 6조 2,040억 동으로 32.2% 증가했습니다. 순이익은 4조 9,940억 동으로 전년 동기 대비 35% 증가했습니다.
이로써 SHB는 2023년 1분기에 시스템 내 순이익 성장률이 가장 높은 은행 그룹에 속하게 되었습니다. 이러한 결과에 힘입어 SHB는 적극적으로 위험 충당금을 적립(같은 기간 대비 약 3배 증가)했음에도 불구하고 3조 6,200억 VND의 세전 이익을 달성했습니다.
효과적인 사업 운영과 안전하고 지속 가능한 발전을 통해 SHB는 국제 시장에서 명성과 입지를 더욱 공고히 하고 있습니다. SHB의 최근 신용등급 업데이트 발표에 따르면, 국제 신용평가기관 무디스 인베스터스 서비스(Moody's Investors Service, 이하 무디스)는 2022년과 2023년 초 세계 시장이 많은 변동과 어려움을 겪고 있는 상황에서 SHB를 B1 등급으로 평가했습니다.
무디스는 "SHB의 B1 및 B2 BCA 등급은 SHB의 신용 상태가 향후 12개월에서 18개월 동안 안정적으로 유지될 것이라는 기관의 예상을 반영합니다. B2 BCA 등급은 은행의 자본과 유동성도 고려합니다." 라고 강조했습니다.
최근 SHB는 SHB 파이낸스 정관 자본금의 50%를 파트너사인 태국 크룽스리(Krungsri)에 양도하는 계약을 체결했습니다. 이는 기존 계약에 따른 100% 자본 매각 로드맵의 일환입니다. SHB는 향후 3년 동안 나머지 50%의 지분을 계약에 따라 크룽스리로 이전할 예정입니다.
이 거래는 SHB 주주들에게 상당한 흑자를 가져다 줄 것이며, 은행이 재무 역량과 기본을 계속 강화할 수 있는 자원을 더 많이 만들어, 특히 디지털 전환 프로세스에 대한 투자를 더욱 촉진함으로써 핵심 부문의 사업 활동을 촉진할 것입니다.
또한, 이 거래에서 발생한 잉여금은 SHB가 자본 완충액을 늘리는 데 도움이 되며, 이는 바젤 III의 이행 로드맵을 가속화하고 2023년에 국제 재무 보고 기준(IFRS)을 적용하기 위한 기반 중 하나입니다.
더불어 세계은행(WB), 아시아개발은행(ADB), 국제금융공사(IFC), 한국금융위생협회(KFW) 등 여러 대형 금융기관들이 수억 달러 규모의 보조금 및 투자를 통해 SHB와의 협력을 증진해 왔습니다. 가장 최근에는 SHB와 IFC가 선순위 대출에 대한 협력 계약을 체결했습니다. 양측은 IFC의 직접 자본을 통해 총 1억 2천만 달러 규모의 3년 만기 선순위 대출 패키지 중 첫 번째 대출을 체결했습니다.
이 대출은 SHB가 여성 소유 기업과 공급망에 참여하는 기업을 포함한 중소기업(SME) 대출 포트폴리오를 개발하도록 지원하는 것을 목표로 합니다.
IFC와 많은 국제 금융 기관이 지난 몇 년 동안 SHB와 함께 했다는 사실은 국제 금융 시장에서 SHB의 명성과 역량을 지속적으로 확인하고, 동시에 안전하고 강력하게 발전하고, 견고한 기반과 완충 장치를 구축하고, SHB가 안정적이고 지속 가능하게 성장하도록 돕고, 안전 기준을 완벽하고 포괄적으로 충족하며, 국제 기준을 준수한다는 은행의 올바른 전략을 확인시켜 줍니다.
SHB는 점점 더 강력한 재무 역량을 바탕으로 정보 기술에 대한 투자를 촉진하고 경영 및 운영 역량을 개선하며, 네트워크와 규모를 지속적으로 확대해 왔습니다. 이를 통해 효율성 면에서 1위 은행, 가장 현대적인 리테일 은행, 베트남에서 가장 선호되는 디지털 은행이 되는 것을 목표로 하고 있습니다.
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