MSB은행, 수천억 달러 손실…고객, 이상한 이자 지급 문서 공개

[광고_1]

베트남 해상 상업 합자은행 탄쑤언 지점(MSB Thanh Xuan) 스캔들이 보안 기관의 수사를 받는 동안, 하노이 시 경찰은 조사를 통해 이상한 표시가 있는 정보/계좌 잔액 증명서가 있다는 사실이 밝혀졌습니다.

이 증명서는 NTL 여사(MSB에 개설한 계좌 잔액이 586억 5천만 VND였으나 나중에 93,640 VND만 남음)가 보관하고 있었습니다. NTL 여사는 MSB에서 지불 계좌를 개설한 후 거의 모든 돈이 "증발"된 피해자 중 한 명입니다.

VietNamNet 기자가 NTL 여사로부터 제공받은 MSB 정보/계좌 잔액 확인서에는 개인 고객 센터 책임자인 Bui Thi Hoai Anh의 서명이 있고 MSB Thanh Xuan의 붉은 도장이 찍혀 있습니다.

2023년 10월 7일자 확인서(호아이 안 씨가 기소되어 수천억 동의 고객을 입금하여 사기를 횡령한 혐의로 조사를 받기 위해 일시 구금되기 전)에는 다음과 같은 정보가 나와 있습니다. 2023년 9월 26일부터 2023년 10월 5일까지 NTL 씨는 계좌로 총 12건의 송금 거래를 했으며, 잔액은 586억 5천만 동이었습니다.

이 이자율은 부이 티 호아이 안이 MSB 탄쑤언에서 근무할 당시 서명한 것으로 알려진 문서에 명시된 국립은행의 상한선을 초과합니다. 사진: NVCC

이 문서에 따르면, NTL 씨의 계좌로 입금되는 모든 예금의 기간은 4주이며, 지급되는 이자율은 '관대한' 연 6% 입니다.

이 수치는 2023년 10월 MSB은행이 상장한 1개월 만기 예금의 연 3.8% 이자율을 훨씬 웃도는 수준입니다. 2023년 10월은 MSB Thanh Xuan이 고객에게 확인서를 발급한 시점입니다.

실제로 적용되는 4주 정기예금의 연 6% 이자율은 국가은행이 정한 6개월 미만의 정기예금에 대한 최고 이자율인 연 4.75% 보다 훨씬 높다는 점은 언급할 가치가 있습니다.

구체적으로, 2023년 6월 19일부터 시행된 결정 1123/QD-NHNN(현재도 유효함)에서 국립은행은 다음과 같이 규정합니다. 1개월에서 6개월 미만 기간의 예금에 적용되는 최대 이자율은 연 4.75%입니다.

하노이에 있는 상업 주식회사 은행의 신용 담당자는 VietNamNet 기자와의 인터뷰에서 "일반적으로 은행은 상한선을 넘는 이자율을 그렇게 흑백으로 공개적으로 보여주지 않습니다.

대신, 우대 이자율은 고객 관리 비용, 즉 외부 이자 비용으로만 지급됩니다. 하지만 2010~2012년 OceanBank 사건 이후로 국립은행이 규제하는 상한 이자율을 넘는 지출은 드물었습니다.

이는 또한 통화 및 은행 부문의 위반에 대한 행정 제재를 규정하는 2019년 11월 11일자 법령 88/2019/ND-CP(법령 88)에 구체적으로 규정되어 있습니다.

법령 88 제13조에 따르면, 자본조달 이자율, 서비스 제공 수수료, 사업 및 파생상품 제공에 대한 규정을 위반하는 신용기관은 최대 1억 VND의 행정벌금을 부과받을 수 있습니다.

다만, 이 조례 제13조 제4항은 다음과 같이 취급조치에 관하여 구체적으로 규정하고 있습니다.

"관리·임원·감독직에 1개월에서 3개월의 정지 또는 해임 조치를 검토·적용하도록 요청하거나, 관련 기관에 요청한다. 자본조달금리 규정을 위반하거나 위반한 혐의가 있는 자가 신용기관 및 외국은행 지점의 관리·임원·감독직에 취임하는 것을 허용하지 않는다.

신용기관 및 외국은행 지점의 권한을 위반한 개인에 대하여는 법률에 따라 해당 신용기관 및 외국은행 지점에 대하여 직무상 해임 및 기타 조치를 취할 것을 요구합니다.

고객이 MSB Thanh Xuan에 돈을 입금했지만 모든 돈을 잃었다고 불평했다는 정보에 대해 NTL 씨는 그녀의 계좌는 MSB 은행에서 개설했지만 관리하고 있으며, 일과 월말에 잔액을 보고하고 MSB 주가 지수를 계산하는 목적으로 사용되었다고 말했습니다. 고객은 휴대폰 앱에서 자신의 계정을 관리할 수 없습니다.

고객 입금 기간은 1주일, 2주일, 3주일, 4주일입니다. 예금기간 종료 시 고객이 원금과 이자를 인출하거나 연장을 원하는 경우 1일 전에 MSB에 알려야 합니다.

현재 MSB의 미디어 담당자는 580억 달러의 손실을 입은 고객 NTL이 제공한 위 문서에 대해 언급하지 않았습니다.

(출처: Vietnamnet)

링크: https://vietnamnet.vn/vu-mat-tram-ty-o-ngan-hang-msb-khach-he-lo-van-ban-tra-lai-bat-thuong-2264761.html

[광고_2]
원천