ຂັດຂວາງການເຮັດທຸລະກໍາການສໍ້ໂກງຫຼາຍພັນອັນຂໍຂອບໃຈກັບລະບົບເຕືອນບັນຊີ SIMO

ລະບົບເຕືອນໄພບັນຊີການສໍ້ໂກງຂອງອຸດສາຫະກຳການທະນາຄານໄດ້ຊ່ວຍສະກັດກັ້ນບໍ່ໃຫ້ມີເງິນຫຼາຍພັນຕື້ດົງໃນທຸລະກຳທີ່ໜ້າສົງໄສ.

Người Lao Động•17/11/2025

ວັນທີ 17 ພະຈິກ, ທ່ານ ຟ້າມແອງຕ໋ວນ, ຫົວໜ້າກົມຊໍາລະ-ທະນາຄານແຫ່ງລັດ (SBV) ໃຫ້ຮູ້ວ່າ, ພາຍຫຼັງກວ່າ 4 ເດືອນຂອງການປະຕິບັດລະບົບເຕືອນໄພບັນຊີການສໍ້ໂກງ (SIMO), ມີລູກຄ້າຫຼາຍກວ່າ 610.000 ຄົນ ໄດ້ຢຸດຕິ ຫຼື ຍົກເລີກທຸລະກຳພາຍຫຼັງໄດ້ຮັບການເຕືອນໄພຄວາມສ່ຽງ, ດ້ວຍຍອດຈຳນວນເງິນກວ່າ 2.300 ຕື້ດົ່ງ.

ລະບົບເຕືອນໄພທັນເວລາ

SIMO ເປັນເວທີກາງສໍາລັບການແລກປ່ຽນຂໍ້ມູນກ່ຽວກັບບັນຊີທີ່ສົງໃສວ່າມີການສໍ້ໂກງລະຫວ່າງທະນາຄານ, ສະຖາບັນການເງິນແລະອົງການຄວບຄຸມ. ຄຸນນະສົມບັດຂອງການກວດສອບບັນຊີການສໍ້ໂກງທີ່ສົງໃສຂອງທະນາຄານດໍາເນີນການໂດຍອີງໃສ່ການເຊື່ອມຕໍ່ໂດຍກົງກັບລະບົບ SIMO.

Chặn hàng trăm ngàn giao dịch đáng ngờ - Ảnh 1. — ລະບົບທະນາຄານຈະແຈ້ງເຕືອນຜູ້ຖືບັນຊີໂດຍອັດຕະໂນມັດເມື່ອກວດພົບອາການຜິດປົກກະຕິ. ພາບ: LE TINH

ສະຖິຕິສະແດງໃຫ້ເຫັນວ່າຫລາຍພັນກໍລະນີໄດ້ຫຼີກເວັ້ນຄວາມເສຍຫາຍຍ້ອນລະບົບເຕືອນໄພທັນເວລາ. ຫວ່າງມໍ່ໆມານີ້, ວິສາຫະກິດແຫ່ງໜຶ່ງຢູ່ນະຄອນ ໂຮ່ຈີມິນ ໄດ້ຮັບຂໍ້ຄວາມ ແລະ ໂທລະສັບປອມ, ໂດຍອ້າງວ່າເປັນຄູ່ຮ່ວມມືກ່ຽວກັບໂຄງການຮ່ວມມືດ້ານການສຶກສາ. ຍ້ອນຄວາມໄວ້ເນື້ອເຊື່ອໃຈໃນຄູ່ຮ່ວມງານ, ທຸລະກິດນີ້ໄດ້ໂອນເງິນກວ່າ 145 ລ້ານດົ່ງຈາກບັນຊີຢູ່ທະນາຄານອາຊີການຄ້າ (ACB ) ໄປບັນຊີສ່ວນຕົວຢູ່ທະນາຄານອື່ນ. ທັນທີທີ່ອາການຜິດປົກກະຕິໄດ້ຖືກກວດພົບ, ຜູ້ຕາງຫນ້າທຸລະກິດໄດ້ຕິດຕໍ່ກັບ ACB ເພື່ອຮ້ອງຂໍການສະຫນັບສະຫນູນ.

ACB ກ່າວວ່າທັນທີຫຼັງຈາກໄດ້ຮັບຄໍາຮ້ອງຂໍ, ທະນາຄານໄດ້ທົບທວນຄືນການເຮັດທຸລະກໍາຢ່າງຮີບດ່ວນແລະປຽບທຽບກັບຂໍ້ມູນການເຕືອນໄພການສໍ້ໂກງ. ຫຼັງຈາກນັ້ນ, ມັນໄດ້ສົ່ງຄໍາຮ້ອງຂໍ freezing ກັບທະນາຄານທີ່ໄດ້ຮັບຜົນປະໂຫຍດ. ຂໍຂອບໃຈກັບຂະບວນການປະສານງານຢ່າງໄວວາ, ເງິນໄດ້ຖືກເກັບຮັກສາໄວ້ໃນມື້ດຽວກັນ, ຊ່ວຍໃຫ້ທຸລະກິດຫຼີກເວັ້ນການສູນເສຍ.

ຜູ້ຕາງຫນ້າ ACB ກ່າວວ່າທະນາຄານໄດ້ສ້າງຕັ້ງຫຼາຍຊັ້ນຂອງການປົກປ້ອງອັດຕະໂນມັດ, ເຊິ່ງການໂອນເງິນເຂົ້າບັນຊີໃນບັນຊີລາຍການເຕືອນຈະຖືກຢຸດຊົ່ວຄາວເພື່ອຂໍໃຫ້ລູກຄ້າກວດເບິ່ງຂໍ້ມູນຂອງພວກເຂົາຄືນໃຫມ່. ໃນ 9 ເດືອນຕົ້ນປີ, ACB ໄດ້ສະກັດກັ້ນການເຄື່ອນໄຫວກ່ວາ 30.000 ທຸລະກິດທີ່ມີສັນຍານຜິດປົກກະຕິ, ໄດ້ຮັບປະກັນຄວາມປອດໄພໃຫ້ແກ່ລູກຄ້າກ່ວາ 2.000 ຕື້ດົ່ງ.

ບໍ່ພຽງແຕ່ ACB ເທົ່ານັ້ນ, ທະນາຄານການຄ້າອື່ນໆຍັງໄດ້ບັນທຶກປະສິດທິຜົນທີ່ຊັດເຈນຫຼັງຈາກການນໍາໃຊ້ເຄື່ອງມືເຕືອນໄພ. ທ່ານ Tran Cong Quynh Lan, ຮອງຜູ້ອຳນວຍການໃຫຍ່ທະນາຄານອຸດສາຫະກຳການຄ້າຫຸ້ນສ່ວນຫວຽດນາມ ( VietinBank ), ທ່ານ Tran Cong Quynh Lan ໃຫ້ຮູ້ວ່າ: ການແຈ້ງເຕືອນກ່ຽວກັບແອັບພລິເຄຊັນໂອນເງິນໄດ້ຊ່ວຍໃຫ້ລູກຄ້າ 173.000 ຄົນຍົກເລີກການເຮັດທຸລະກຳໂດຍໄວ, ເທົ່າກັບກວ່າ 320 ຕື້ດົ່ງຖືກປົກປ້ອງ.

ສະເພາະເມື່ອລູກຄ້າໂອນເງິນຜ່ານແອັບພລິເຄຊັ່ນ VietinBank iPay Mobile, ລະບົບຈະກວດສອບ ແລະ ເຕືອນທັນທີຖ້າບັນຊີຂອງຜູ້ຮັບສະແດງອາການສ່ຽງເຊັ່ນ: ຂໍ້ມູນບໍ່ກົງກັບຖານຂໍ້ມູນປະຊາກອນແຫ່ງຊາດ, ຮັບເງິນຈາກບັນຊີທີ່ໜ້າສົງໄສຫຼາຍ ຫຼື ຢູ່ໃນບັນຊີເຕືອນຂອງເຈົ້າໜ້າທີ່. ຫຼັງຈາກນັ້ນ, ລູກຄ້າມີຂໍ້ມູນພຽງພໍເພື່ອຕັດສິນໃຈວ່າຈະສືບຕໍ່ຫຼືຢຸດການເຮັດທຸລະກໍາ. ທ່ານ Quynh Lan ເນັ້ນໜັກວ່າ, ທະນາຄານພຽງແຕ່ໃຫ້ຄຳເຕືອນຄວາມສ່ຽງ, ບໍ່ສະກັດກັ້ນການເຮັດທຸລະກຳໂດຍອັດຕະໂນມັດເພື່ອຮັບປະກັນຂໍ້ລິເລີ່ມຂອງລູກຄ້າ.

ໃນຂະນະດຽວກັນ, ທະນາຄານການລົງທຶນ ແລະ ພັດທະນາຫວຽດນາມ ( BIDV ) ໃຫ້ຮູ້ວ່າ, ມີລູກຄ້າ 95.500 ຄົນໄດ້ຕັດສິນໃຈຍົກເລີກການໂອນເງິນພາຍຫຼັງໄດ້ຮັບຄຳເຕືອນ. ຍ້ອນເຫດນັ້ນ, ເຂົາເຈົ້າຫຼີກລ້ຽງການສູນເສຍຢ່າງຫຼວງຫຼາຍລວມເຖິງ 438 ຕື້ດົ່ງ.

ຂະນະດຽວກັນ, ທະນາຄານທຽນພົງ (TPBank) ແມ່ນໜ່ວຍງານຫຼ້າສຸດທີ່ຈະນຳໃຊ້ຄຸນສົມບັດເຕືອນໄພທີ່ຕ້ອງສົງໄສວ່າມີການສໍ້ໂກງບັນຊີໃນທຸກຊ່ອງທາງທຸລະກຳ, ຈາກແອັບພລິເຄຊັນຂອງທະນາຄານເຖິງລະບົບຕູ້ ATM ແລະ ທຸລະກຳຜ່ານຮ້ານຂາຍເຄື່ອງ. ລະບົບນີ້ຊ່ວຍໃຫ້ລູກຄ້າກວດພົບອາການເບື້ອງຕົ້ນຂອງບັນຊີຜູ້ໄດ້ຮັບຜົນປະໂຫຍດທີ່ຜິດປົກກະຕິ, ປ້ອງກັນການສໍ້ໂກງຢ່າງຕັ້ງຫນ້າຕັ້ງແຕ່ເລີ່ມຕົ້ນ.

ທີມງານຕອບສະຫນອງຢ່າງໄວວາເພື່ອຈັດການກັບການເຮັດທຸລະກໍາທີ່ຫຼອກລວງ

ຕາມທ່ານ ຟ້າມແອງຕ໋ວນ ແລ້ວ, ໃນສະພາບການທີ່ລະບົບການຊຳລະເງິນຂອງຫວຽດນາມ ພັດທະນາໄວທີ່ສຸດໃນພາກພື້ນ, ການຄວບຄຸມການສໍ້ໂກງໄດ້ກາຍເປັນສິ່ງທ້າທາຍກວ່າທຸກເມື່ອ. ມີກໍລະນີທີ່ເງິນຖືກໂອນຜ່ານຫຼາຍກວ່າ 20 ທະນາຄານໃນເວລາພຽງແຕ່ສອງສາມນາທີ, ເຮັດໃຫ້ການຕິດຕາມມີຄວາມຫຍຸ້ງຍາກຫຼາຍ.

ລະບົບ SIMO ຖືກນຳໃຊ້ເພື່ອສ້າງສະພາບແວດລ້ອມການຈ່າຍເງິນທີ່ປອດໄພ ແລະໂປ່ງໃສ. ຢ່າງໃດກໍ່ຕາມ, ເພື່ອຫຼຸດຜ່ອນການສໍ້ໂກງຕື່ມອີກ, ຄວາມເຫັນດີເຫັນພ້ອມລະຫວ່າງທະນາຄານເພື່ອປົກປ້ອງລູກຄ້າ. ໃນຄວາມເປັນຈິງ, ຍັງມີບັນຊີຈໍານວນຫຼາຍທີ່ຍັງບໍ່ໄດ້ປັບປຸງຂໍ້ມູນຄົບຖ້ວນສົມບູນ.

ທ່ານ ຕວນ ກ່າວວ່າ “ຕ້ອງເພີ່ມທະວີການຄວບຄຸມນັບແຕ່ການເປີດບັນຊີ, ການເປີດກະເປົ໋າໄປເຖິງການຕິດຕາມກວດກາທຸລະກຳທີ່ຜິດປົກກະຕິ; ເຮັດໃຫ້ຂະບວນການປະສານງານລະຫວ່າງທະນາຄານເປັນອັດຕະໂນມັດ; ພິຈາລະນາສ້າງຕັ້ງສູນປະສານງານຮ່ວມເພື່ອຈັດການທຸລະກຳທີ່ໜ້າສົງໄສໃນເວລາຈິງ, ເຖິງແມ່ນນອກເວລາເຮັດວຽກ,”.

ຕາມທ່ານດຣ ຫງວຽນກວກຮຸງ, ຮອງປະທານ, ເລຂາທິການໃຫຍ່ສະມາຄົມທະນາຄານຫວຽດນາມ ແລ້ວ, ເພື່ອເພີ່ມທະວີປະສິດທິຜົນວຽກງານສະກັດກັ້ນການສໍ້ໂກງ, ສະຖາບັນສິນເຊື່ອ ແລະບັນດາຫົວໜ່ວຍທີ່ກ່ຽວຂ້ອງຕ້ອງແຕ່ງຕັ້ງບັນດາຈຸດປະສານງານເຂົ້າຮ່ວມ “ທີມງານຕອບໂຕ້ໄວ” 24/7 ເພື່ອປະສານງານແກ້ໄຂການສໍ້ໂກງຢ່າງທັນການ; ການທົບທວນຄືນ, ເຮັດໃຫ້ສົມບູນແລະເສີມລະບຽບການພາຍໃນທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບຂະບວນການຂອງການໄດ້ຮັບແລະການຈັດການຄໍາຄຶດຄໍາເຫັນຂອງລູກຄ້າ.

ພ້ອມກັນນັ້ນ, ກໍ່ຕ້ອງໄດ້ສ້າງມາດຕະຖານຂໍ້ມູນ, ຮູບແບບ ແລະ ຂະບວນການແລກປ່ຽນຂໍ້ມູນລະຫວ່າງທະນາຄານ, ຕົວກາງການຊຳລະເງິນ ແລະ ອຳນາດການປົກຄອງ ພ້ອມທັງເພີ່ມທະວີການສົມທົບກັບຕຳຫຼວດໃນການກວດສອບ ແລະ ແກ້ໄຂຄະດີ. ນີ້ຈະປະກອບສ່ວນຫຼຸດຜ່ອນການສໍ້ໂກງແລະການຫລອກລວງໃນຂະແຫນງການທະນາຄານທີ່ນັບມື້ນັບສັບສົນແລະສັບສົນ.

ໃນຄວາມເປັນຈິງ, ບາງທະນາຄານໄດ້ຮັບຮູ້ບັນຫາດັ່ງກ່າວແລະກໍາລັງເສີມຂະຫຍາຍລັກສະນະຕ້ານການສໍ້ໂກງ. ຕົວຢ່າງເຊັ່ນ, Vietcombank ພຽງແຕ່ໄດ້ຂະຫຍາຍຄຸນສົມບັດຂອງບັນຊີຜູ້ຮັບເຕືອນທີ່ມີສັນຍານທີ່ສົງໃສວ່າມີການສໍ້ໂກງ (VCB Alert) ສໍາລັບທຸລະກໍາໂອນເງິນພາຍໃນທະນາຄານໃນ VCB Digibank ແລະຢູ່ເຄົາເຕີ.

ເມື່ອລູກຄ້າເຮັດທຸລະກໍາໂອນເງິນອອນໄລນ໌, ລະບົບຈະອອກຄໍາເຕືອນອັດຕະໂນມັດຖ້າບັນຊີຂອງຜູ້ຮັບສະແດງອາການເຊັ່ນ: ຂໍ້ມູນຜູ້ຮັບບໍ່ກົງກັບຖານຂໍ້ມູນປະຊາກອນແຫ່ງຊາດ; ບັນຊີຜູ້ຮັບແມ່ນຢູ່ໃນບັນຊີລາຍຊື່ເຕືອນຂອງອົງການຂອງລັດທີ່ມີຄວາມສາມາດ; ບັນຊີຜູ້ຮັບແມ່ນຢູ່ໃນບັນຊີລາຍຊື່ຂອງຄວາມສ່ຽງທີ່ສົງໃສ ...

ໃນກໍລະນີເຮັດທຸລະກຳຢູ່ເຄົາເຕີ, ພະນັກງານຂອງ Vietcombank ຈະແຈ້ງເຕືອນລູກຄ້າຢ່າງຕັ້ງໜ້າ ເມື່ອບັນຊີຂອງຜູ້ຮັບສະແດງອາການທີ່ໜ້າສົງໄສທີ່ຄ້າຍຄືກັນ. ອີງຕາມຂໍ້ມູນການເຕືອນໄພ, ລູກຄ້າສາມາດຕັດສິນໃຈຢ່າງຈິງຈັງວ່າຈະສືບຕໍ່ເຮັດທຸລະກໍາຫຼືບໍ່.

ດ້ວຍ TPBank, ລະບົບໃຫມ່ຈະກໍານົດບັນຊີຜູ້ຮັບທີ່ມີສ່ວນຮ່ວມໃນພຶດຕິກໍາການສໍ້ໂກງຫຼືຢູ່ໃນບັນຊີລາຍຊື່ທີ່ຖືກຢືນຢັນຂອງຄວາມສ່ຽງສູງ, ດັ່ງນັ້ນຈຶ່ງອອກຄໍາເຕືອນໃຫ້ທະນາຄານປະຕິເສດຢ່າງຈິງຈັງໃນການດໍາເນີນທຸລະກໍາ, ຊຶ່ງຫມາຍຄວາມວ່າລູກຄ້າບໍ່ສາມາດໂອນເງິນໃນຮູບແບບໃດກໍ່ຕາມ. "ວິທີການແບບຊັ້ນນີ້ຊ່ວຍປົກປ້ອງຜູ້ໃຊ້ຢ່າງຕັ້ງຫນ້າໂດຍບໍ່ມີການສົ່ງຜົນກະທົບຕໍ່ການເຮັດທຸລະກໍາທີ່ຖືກຕ້ອງຕາມກົດຫມາຍ, ຮັບປະກັນຄວາມສົມດຸນລະຫວ່າງຄວາມປອດໄພແລະປະສົບການຂອງລູກຄ້າທີ່ບໍ່ມີຮອຍຕໍ່," ຜູ້ຕາງຫນ້າ TPBank ກ່າວ.

“ທະນາຄານການຄ້າຂະໜາດໃຫຍ່ແລະນ້ອຍຫຼາຍສິບແຫ່ງໄດ້ເປີດເຜີຍລັກສະນະເຕືອນໄພພາຍຫຼັງທະນາຄານແຫ່ງລັດນຳໃຊ້ລະບົບ SIMO. ບາງທະນາຄານຍັງເຊື່ອມຕໍ່ໂດຍກົງກັບຂໍ້ມູນຂອງກະຊວງປ້ອງກັນຄວາມສະຫງົບ - A05 ເພື່ອຜັນຂະຫຍາຍແຫຼ່ງຂໍ້ມູນເຕືອນໄພ.

ທີ່ມາ: https://nld.com.vn/chan-hang-tram-ngan-giao-dich-dang-ngo-196251117213755753.htm