ປ້ອງກັນການຟອກເງິນ ແລະການເງິນຂອງຜູ້ກໍ່ການຮ້າຍຢ່າງຕັ້ງໜ້າຈາກການເຮັດທຸລະກໍາ crypto-asset

ມະຕິສະບັບເລກທີ 05/2025/NQ-CP ຂອງລັດຖະບານກ່ຽວກັບການທົດລອງທົດລອງຕະຫຼາດຊັບສິນ crypto ຢູ່ ຫວຽດນາມ, ອອກ ແລະ ມີຜົນສັກສິດໃນວັນທີ 9 ກັນຍາ 2025, ແມ່ນພື້ນຖານໃຫ້ແກ່ການສ້າງຕັ້ງຕະຫຼາດຊັບສິນ crypto ພາຍໃນປະເທດ.

Báo Tin Tức•14/10/2025

ໂດຍສະເພາະ, ເນື້ອໃນທີ່ອົງການຈັດຕັ້ງແລະບຸກຄົນທີ່ເຂົ້າຮ່ວມໃນຕະຫຼາດຊັບສິນ crypto ຕ້ອງປະຕິບັດຕາມຂໍ້ກໍານົດທາງດ້ານກົດຫມາຍທີ່ກ່ຽວຂ້ອງໃນການປ້ອງກັນແລະຕ້ານການຟອກເງິນ, ການເງິນຂອງຜູ້ກໍ່ການຮ້າຍ, ແລະການສະຫນອງທຶນໃຫ້ແກ່ການແຜ່ຂະຫຍາຍຂອງອາວຸດທໍາລາຍມະຫາຊົນຕາມທີ່ໄດ້ກໍານົດໄວ້ໃນໄດ້ຖືກປະເມີນວ່າມີບົດບາດສໍາຄັນໃນການສ້າງຕະຫຼາດຊັບສິນ crypto ທີ່ປອດໄພແລະໂປ່ງໃສ.

ການຂຸດຄົ້ນຊັບສິນ crypto ສໍາລັບກິດຈະກໍາທີ່ຜິດກົດຫມາຍ

ສະມາຄົມ Blockchain ແລະຊັບສິນດິຈິຕອລຫວຽດນາມ ໄດ້ອ້າງອີງຂໍ້ມູນຈາກ Chainalysis (ບໍລິສັດວິເຄາະ blockchain ຂອງສະຫະລັດ ທີ່ຕັ້ງສໍານັກງານໃຫຍ່ຢູ່ນິວຢອກ) ສະແດງໃຫ້ເຫັນວ່າ ຫວຽດນາມ ໄດ້ບັນທຶກການໄຫຼວຽນຂອງຊັບສິນ crypto ເກີນກວ່າ 220 ຕື້ USD ໃນປີ 2025, ເພີ່ມຂຶ້ນ 55% ເມື່ອທຽບໃສ່ປີກ່ອນ. ຢ່າງໃດກໍ່ຕາມ, ກິດຈະກໍາການຊື້ຂາຍຊັບສິນ crypto ສ່ວນໃຫຍ່ເກີດຂຶ້ນໃນການແລກປ່ຽນລະຫວ່າງປະເທດ, ເຊິ່ງກໍ່ໃຫ້ເກີດການສູນເສຍພາສີແລະຜົນກະທົບຕໍ່ການເຮັດວຽກຂອງການປ້ອງກັນແລະຕ້ານການຟອກເງິນ, ຕ້ານການສະຫນອງທຶນຂອງຜູ້ກໍ່ການຮ້າຍ, ແລະການປ້ອງກັນແລະຕ້ານອາດຊະຍາກໍາເຕັກໂນໂລຢີສູງ.

ທ່ານພົນໂທ ຫງວຽນແທ່ງຈຸງ, ຮອງຫົວໜ້າກົມ 4, ກົມປ້ອງກັນ ແລະ ຄວບຄຸມອາດຊະຍາກຳເຕັກນິກສູງ (ກົມ A05 - ກະຊວງປ້ອງກັນຄວາມສະຫງົບ ) ໃຫ້ຮູ້ວ່າ: ຊັບສິນ crypto ພວມຖືກຂຸດຄົ້ນເພື່ອລະດົມທຶນຢ່າງຜິດກົດໝາຍ ແລະ ເຄື່ອນໄຫວຢ່າງຜິດກົດໝາຍໃນລະບົບໄຊເບີ, ອາດຈະສົ່ງຜົນສະທ້ອນເຖິງຄວາມໝັ້ນຄົງແຫ່ງຊາດ, ຄວາມເປັນລະບຽບຮຽບຮ້ອຍຂອງສັງຄົມ, ການສູນເສຍອາກອນ ແລະ ຊັບສິນຂອງລັດ. ໃນປະເທດຫວຽດນາມ, ເຖິງແມ່ນວ່າຍັງບໍ່ທັນມີກໍລະນີສະເພາະໃດໆຂອງການເງິນກໍ່ການຮ້າຍຂະຫນາດໃຫຍ່ໂດຍຜ່ານ cryptocurrencies, ຄວາມສ່ຽງນີ້ແມ່ນມີທັງຫມົດແລະເພີ່ມຂຶ້ນ. ທ່ານພົນໂທ ຫງວຽນແທ່ງຈຸງ ເນັ້ນໜັກວ່າ: “ດ້ວຍຄວາມບໍ່ເປີດເຜີຍຊື່ ແລະລັກສະນະຂ້າມຊາຍແດນ, ຊັບສິນ crypto ຖືກຂູດຮີດຢ່າງເລິກເຊິ່ງໂດຍອາດຊະຍາກຳທາງອິນເຕີເນັດເພື່ອສ້າງ 'ຕະຫຼາດໃຕ້ດິນ', ໝູນວຽນກະແສການຊຳລະເງິນໃຫ້ບັນດາການເຄື່ອນໄຫວທີ່ຜິດກົດໝາຍ,”.

ຕາມສະຖິຕິຂອງກົມ A05, ໃນ 5 ປີແຕ່ວັນທີ 15/12/2019 ຫາວັນທີ 14/5/2024, ໄດ້ພົບເຫັນຄະດີສໍ້ໂກງເກືອບ 20.000 ກໍລະນີ, ໃນນັ້ນມີ 17.000 ກວ່າເລື່ອງ, ສ້າງຄວາມເສຍຫາຍກວ່າ 12.000 ຕື້ດົ່ງ. ໃນກໍລະນີຂອງການສໍ້ໂກງແລະການຈັດສັນຊັບສິນໃນ cyberspace, ເງິນສ່ວນໃຫຍ່ທີ່ໄດ້ຮັບຈາກອາຊະຍາກໍາໄດ້ຖືກປ່ຽນເປັນຊັບສິນ crypto ຜ່ານການຊື້ຂາຍ peer-to-peer ແລະການແລກປ່ຽນທີ່ຈັດຢູ່ໃນການແລກປ່ຽນລະຫວ່າງປະເທດເຊັ່ນ Binance, HTX, OKX ... ມີມູນຄ່າການເຮັດທຸລະກໍາປະຈໍາວັນສູງເຖິງຫລາຍພັນຕື້ດົ່ງ.

ນອກຈາກນັ້ນ, ທ່ານພົນໂທ ຫງວຽນແທ່ງຈຸງ ໃຫ້ຮູ້ວ່າ: ຄວາມສ່ຽງຂອງການແລກປ່ຽນຊັບສິນ crypto-asset ທີ່ບໍ່ມີໃບອະນຸຍາດເກັບກຳຂໍ້ມູນລູກຄ້າເປັນຈຳນວນຫຼວງຫຼາຍແຕ່ບໍ່ປະຕິບັດຕາມຂໍ້ກຳນົດຂອງກົດໝາຍວ່າດ້ວຍຄວາມປອດໄພທາງໄຊເບີ, ກົດໝາຍວ່າດ້ວຍການປົກປ້ອງຂໍ້ມູນສ່ວນຕົວ ແລະ ອື່ນໆ. ດັ່ງນັ້ນ, ຕາມທ່ານພົນໂທ ຫງວຽນແທ່ງຈຸງ, ນາຍພົນ ຫງວຽນແທ່ງຈຸງ ໃຫ້ຮູ້ວ່າ, ການແລກປ່ຽນເງິນຕາພາຍໃນປະເທດພາຍໃຕ້ໃບອະນຸຍາດຂອງ Revisionsolution - No. 05 ບໍ່ພຽງແຕ່ປະກອບສ່ວນປັບປຸງປະສິດທິພາບຂອງວຽກງານຕ້ານການຟອກເງິນ ແລະ ຕ້ານການຟອກເງິນຂອງບັນດາອົງການຄຸ້ມຄອງ, ແຕ່ຍັງຮັບປະກັນສິດຂອງລູກຄ້າໂດຍກົງເມື່ອມີຂໍ້ຂັດແຍ່ງເກີດຂຶ້ນ.

ປະຕິບັດລະບຽບການຕ້ານການຟອກເງິນ ແລະ ຕ້ານການຟອກເງິນ

ທ່ານນາງ ຫງວຽນທິມິງທົວ, ຮອງຫົວໜ້າກົມຕ້ານການຟອກເງິນ (ທະນາຄານແຫ່ງລັດ) ແບ່ງປັນວ່າ, ຫວຽດນາມ ຢູ່ໃນບັນຊີ “ສີເທົາ” ຂອງຄະນະປະຕິບັດງານທາງດ້ານການເງິນແຕ່ເດືອນມິຖຸນາ 2023. ຫວຽດນາມ ພວມຕັ້ງໜ້າປະຕິບັດບັນດາການກະທຳຕາມຂໍ້ສະເໜີຂອງອົງການນີ້ກ່ຽວກັບການກໍ່ສ້າງກອບກົດໝາຍໃຫ້ບັນດາຊັບສິນ virtual ແລະ ຜູ້ໃຫ້ບໍລິການຊັບສິນ virtual; ສະແດງໃຫ້ເຫັນການຈັດຕັ້ງປະຕິບັດກອບກົດໝາຍດັ່ງກ່າວ ລວມມີການປັບປຸງຄວາມເຂົ້າໃຈຂອງອົງການຄຸ້ມຄອງ ແລະ ກວດກາໃຫ້ເຂົ້າໃຈຢ່າງຈະແຈ້ງກ່ຽວກັບຄວາມສ່ຽງໃນດ້ານນີ້, ການຝຶກອົບຮົມ, ເຜີຍແຜ່ເພື່ອປັບປຸງຄວາມເຂົ້າໃຈ ແລະ ພັນທະຂອງຜູ້ໃຫ້ບໍລິການຊັບສິນສະເໝືອນໃນການປ້ອງກັນ ແລະ ຕ້ານການຟອກເງິນ, ການເງິນກໍ່ການຮ້າຍ ແລະ ມາດຕະການເພື່ອຮັບມືກັບການລະເມີດກົດໝາຍ.

ຕາມທ່ານນາງ ຫງວຽນທິມິງເທ໋, ໃນບົດລາຍງານການປະເມີນຄວາມສ່ຽງແຫ່ງຊາດກ່ຽວກັບການຟອກເງິນ ໄລຍະ 2018-2022 ຫວຽດນາມ ໄດ້ຄັດເລືອກເອົາ 4 ເນື້ອໃນທີ່ກ່ຽວຂ້ອງເຖິງຊັບສິນສະເໝືອນຄື: ຜູ້ໃຫ້ບໍລິການ Wallet, ຄຸ້ມຄອງຊັບສິນສະເໝືອນ; ກອງທຶນການລົງທຶນຊັບສິນ virtual; ຊັບສິນ crypto ຄົງທີ່; ຊັບສິນ virtual ໃນຮູບແບບຂອງຫຼັກຊັບ, ຊັບສິນ virtual ຜົນປະໂຫຍດ, ຊັບສິນ virtual ຂອງເວທີ. ດັ່ງນັ້ນ, ຄວາມສ່ຽງສໍາລັບ 4 ເນື້ອໃນເຫຼົ່ານີ້ທັງຫມົດໄດ້ຖືກຈັດອັນດັບໃນລະດັບປານກາງ / ສູງ.

ນີ້ກໍ່ແມ່ນເຫດຜົນວ່າເປັນຫຍັງກົດໝາຍວ່າດ້ວຍອຸດສາຫະກຳ ເຕັກໂນໂລຊີດິຈິຕອລ ແລະ ມະຕິເລກທີ 05 ຂອງລັດຖະບານໄດ້ກຳນົດຄວາມເຂັ້ມງວດໃນການຈັດຕັ້ງປະຕິບັດບັນດາລະບຽບການກ່ຽວກັບການຕ້ານການຟອກເງິນ ແລະ ຕ້ານການສະໜອງທຶນຈາກລັດທິກໍ່ການຮ້າຍ ໂດຍອົງການຈັດຕັ້ງສະໜອງການບໍລິການຊັບສິນ crypto. ອົງການຈັດຕັ້ງທີ່ສະຫນອງການບໍລິການຊັບສິນ crypto, ນອກເຫນືອຈາກການປະຕິບັດຕາມຄວາມຕ້ອງການຂອງສະຖາບັນການເງິນ, ຍັງຕ້ອງປະຕິບັດຂໍ້ກໍານົດສະເພາະຈໍານວນຫນຶ່ງເຊັ່ນ: ການສ້າງຂະບວນການກໍານົດລູກຄ້າ, ການຕິດຕາມການເຮັດທຸລະກໍາທີ່ມີມູນຄ່າຈາກ 1,000 ໂດລາ, ຮັກສາຂໍ້ມູນຢ່າງຫນ້ອຍ 10 ປີແລະລາຍງານການເຮັດທຸລະກໍາທີ່ຜິດປົກກະຕິ.

ມະຕິເລກທີ 05 ໄດ້ກຳນົດເງື່ອນໄຂອອກຢ່າງຈະແຈ້ງ, ກຳນົດໃຫ້ວິສາຫະກິດອອກໃຫ້ເປັນນິຕິບຸກຄົນຢູ່ຫວຽດນາມ ແລະ ອີງໃສ່ຊັບສິນຕົວຈິງ; ໃນເວລາດຽວກັນ, ສ້າງມາດຕະຖານທີ່ເຄັ່ງຄັດສໍາລັບອົງການຈັດຕັ້ງທີ່ໃຫ້ບໍລິການ crypto-asset. ສະເພາະບັນດາຫົວໜ່ວຍເຂົ້າຮ່ວມຕ້ອງມີທຶນຮອນຂັ້ນຕ່ຳ 10.000 ຕື້ດົ່ງ, ອັດຕາສ່ວນກຳມະສິດຂອງນັກລົງທຶນຕ່າງປະເທດຕ້ອງບໍ່ເກີນ 49% ແລະ ພື້ນຖານໂຄງລ່າງເຕັກໂນໂລຢີຕ້ອງບັນລຸໄດ້ມາດຕະຖານຄວາມປອດໄພລະດັບ 4 ໃນຈໍານວນທັງໝົດ 5 ລະດັບ. ຄຽງຂ້າງການສະໜອງການຄ້າ ແລະ ການບໍລິການຄຸ້ມຄອງ, ບັນດາວິສາຫະກິດຕ້ອງເປີດເຜີຍຂໍ້ມູນໂປ່ງໃສ, ແຍກຊັບສິນລູກຄ້າ, ມີກົນໄກແກ້ໄຂຂໍ້ຂັດແຍ່ງ ແລະ ຄ່າຊົດເຊີຍກໍລະນີເກີດເຫດການ.

ຜູ້ຊ່ຽວຊານເຊື່ອວ່າກົນໄກການທົດລອງນີ້ບໍ່ພຽງແຕ່ປູທາງໄປສູ່ການປະດິດສ້າງ, ແຕ່ຍັງເຮັດຫນ້າທີ່ເປັນຕົວກອງ, ກໍາຈັດແບບຈໍາລອງທີ່ມີຄວາມສ່ຽງ. ຍ້ອນເຫດນັ້ນ, ຕະຫຼາດສາມາດດຳເນີນທຸລະກິດຢ່າງໂປ່ງໃສ, ສ້າງຄວາມໄວ້ເນື້ອເຊື່ອໃຈໃຫ້ບັນດານັກລົງທຶນພາຍໃນ ແລະ ຕ່າງປະເທດ, ຊ່ວຍໃຫ້ ຫວຽດນາມ ເຊື່ອມໂຍງເຂົ້າກັບບັນດາມາດຖານສາກົນໃນການຄຸ້ມຄອງຊັບສິນ crypto.