ລູກຄ້າທີ່ກູ້ຢືມເງິນຈາກທະນາຄານຈະຕ້ອງປະກາດຂໍ້ມູນກ່ຽວກັບບຸກຄົນທີ່ກ່ຽວຂ້ອງ.

ວັນທີ 15 ມີນາ 2024 08:28 ເນດລິງ ພິມບົດຄວາມ

ANTD.VN - ເມື່ອກູ້ຢືມທຶນຈາກທະນາຄານ, ລູກຄ້າຕ້ອງພິສູດຈຸດປະສົງຂອງການນໍາໃຊ້ທຶນ, ປະກາດຂໍ້ມູນກ່ຽວກັບບຸກຄົນທີ່ກ່ຽວຂ້ອງເຊັ່ນດຽວກັນກັບລາຍງານການນໍາໃຊ້ເງິນກູ້.

ເນື້ອໃນດັ່ງກ່າວໄດ້ຖືກສະເໜີໂດຍທະນາຄານແຫ່ງລັດ ໃນຮ່າງຖະແຫຼງການສະບັບປັບປຸງ ແລະ ເພີ່ມເຕີມບາງມາດຕາຂອງຖະແຫຼງການສະບັບເລກທີ 39/2016/TT-NHNN ລົງວັນທີ 30 ທັນວາ 2016 ຂອງຜູ້ວ່າ ການທະນາຄານແຫ່ງລັດຫວຽດນາມ ຄຸ້ມຄອງການເຄື່ອນໄຫວກູ້ຢືມຂອງສະຖາບັນສິນເຊື່ອ ແລະສາຂາທະນາຄານຕ່າງປະເທດໃຫ້ແກ່ລູກຄ້າ.

ຮ່າງລະບຽບການໄດ້ກຳນົດໃຫ້ລູກຄ້າຕ້ອງໃຊ້ເງິນກູ້ຕາມຈຸດປະສົງທີ່ໝັ້ນໝາຍ, ຊຳລະຄືນຕົ້ນຕໍ, ດອກເບ້ຍ ແລະ ຄ່າທຳນຽມຕ່າງໆໃຫ້ຄົບຖ້ວນ ແລະ ທັນເວລາຕາມທີ່ໄດ້ຕົກລົງ; ລາຍງານການນໍາໃຊ້ເງິນກູ້ແລະສະຫນອງຂໍ້ມູນ, ເອກະສານແລະຂໍ້ມູນທີ່ພິສູດວ່າເງິນກູ້ໄດ້ຖືກນໍາໃຊ້ສໍາລັບຈຸດປະສົງທີ່ຖືກຕ້ອງ.

ສະຖາບັນສິນເຊື່ອຕ້ອງກຳນົດໃຫ້ລູກຄ້າສະໜອງຂໍ້ມູນ, ເອກະສານ, ຂໍ້ມູນພິສູດຄວາມສາມາດດ້ານການເງິນຂອງລູກຄ້າ, ແຜນການນຳໃຊ້ທຶນທີ່ເປັນໄປໄດ້ ແລະ ຈຸດປະສົງການນຳໃຊ້ທຶນທີ່ຖືກຕ້ອງຕາມກົດໝາຍກ່ອນຕັດສິນໃຈປ່ອຍກູ້, ຍົກເວັ້ນເງິນກູ້ທີ່ມີມູນຄ່າໜ້ອຍ (ຕ່ຳກວ່າ 100 ລ້ານດົ່ງ).

ພ້ອມກັນນັ້ນ, ສະຖາບັນສິນເຊື່ອມີສິດ ແລະ ພັນທະໃນການກວດກາ ແລະ ກວດກາການນຳໃຊ້ທຶນກູ້ຢືມ ແລະ ການຊໍາລະໜີ້ຂອງລູກຄ້າຕາມມາດຕາ 1, ມາດຕາ 102 ຂອງກົດໝາຍວ່າດ້ວຍສະຖາບັນສິນເຊື່ອ; ມີສິດຮ້ອງຂໍໃຫ້ລູກຄ້າລາຍງານການນຳໃຊ້ທຶນກູ້ຢືມ ແລະ ສະໜອງຂໍ້ມູນ, ເອກະສານ ແລະ ຂໍ້ມູນທີ່ພິສູດວ່າທຶນກູ້ຢືມຖືກນຳໃຊ້ເພື່ອຈຸດປະສົງທີ່ຖືກຕ້ອງ.

Việc yêu cầu khách hàng khai thông tin người liên quan nhằm kiểm soát giới hạn cấp tín dụng cho nhóm khách hàng liên quan

ການຮຽກຮ້ອງໃຫ້ລູກຄ້າປະກາດຂໍ້ມູນບຸກຄົນທີ່ກ່ຽວຂ້ອງແມ່ນການຄວບຄຸມການຈໍາກັດສິນເຊື່ອສໍາລັບກຸ່ມລູກຄ້າທີ່ກ່ຽວຂ້ອງ.

ພິເສດ, ຮ່າງຖະແຫຼງການໄດ້ເພີ່ມລະບຽບການວ່າ ເມື່ອມີຄວາມຮຽກຮ້ອງຕ້ອງການກູ້ຢືມ, ລູກຄ້າຕ້ອງສົ່ງໃຫ້ບັນດາຂໍ້ມູນສະຖາບັນສິນເຊື່ອ, ເອກະສານ, ຂໍ້ມູນຢັ້ງຢືນການມີສິດກູ້ຢືມຕາມລະບຽບການ ແລະ ຂໍ້ມູນຂ່າວສານກ່ຽວກັບບຸກຄົນທີ່ກ່ຽວຂ້ອງ ຕາມລະບຽບການໃນກົດໝາຍວ່າດ້ວຍສະຖາບັນສິນເຊື່ອ, ລະບຽບການຂອງທະນາຄານແຫ່ງລັດ ວ່າດ້ວຍຂອບເຂດຈຳກັດ ແລະ ອັດຕາສ່ວນຄວາມປອດໄພໃນການເຄື່ອນໄຫວຂອງສະຖາບັນສິນເຊື່ອ, ຍົກເວັ້ນກໍລະນີເງິນກູ້ມີມູນຄ່າໜ້ອຍ.

ຂໍ້ມູນກ່ຽວກັບບຸກຄົນທີ່ກ່ຽວຂ້ອງ, ລວມທັງ: ຊື່ເຕັມ; ໝາຍເລກປະຈໍາຕົວ; ສັນຊາດ, ເລກໜັງສືຜ່ານແດນ, ວັນທີອອກ, ສະຖານທີ່ອອກໃຫ້ຄົນຕ່າງປະເທດ; ຄວາມສໍາພັນກັບລູກຄ້າ.

ຂໍ້ມູນກ່ຽວກັບບຸກຄົນທີ່ກ່ຽວຂ້ອງແມ່ນອົງການຈັດຕັ້ງ, ປະກອບມີ: ຊື່, ເລກທະບຽນວິສາຫະກິດ, ທີ່ຢູ່ສໍານັກງານໃຫຍ່ຂອງວິສາຫະກິດ, ເລກໃບຢັ້ງຢືນການລົງທະບຽນທຸລະກິດຫຼືເອກະສານນິຕິກໍາທຽບເທົ່າ, ຕົວແທນທາງດ້ານກົດຫມາຍ, ຄວາມສໍາພັນກັບລູກຄ້າ.

ລູກຄ້າຮັບຜິດຊອບໃນການສະໜອງຂໍ້ມູນ, ເອກະສານ ແລະ ຂໍ້ມູນໃຫ້ແກ່ສະຖາບັນສິນເຊື່ອຢ່າງຊື່ສັດ, ຖືກຕ້ອງ, ຄົບຖ້ວນ ແລະ ທັນການ ແລະ ຮັບຜິດຊອບສະໜອງຂໍ້ມູນ, ເອກະສານ ແລະ ຂໍ້ມູນດັ່ງກ່າວ ລວມທັງການລາຍງານການນຳໃຊ້ທຶນກູ້ຢືມ ແລະ ພິສູດວ່າທຶນກູ້ຢືມຖືກນຳໃຊ້ເພື່ອຈຸດປະສົງທີ່ຖືກຕ້ອງຕາມທີ່ລະບຸໄວ້ໃນສັນຍາກູ້ຢືມ ພ້ອມທັງເອກະສານຢັ້ງຢືນການນຳໃຊ້ມາດຕະການປະກັນເງິນກູ້ (ຖ້າມີ).

ການປະກາດຂໍ້ມູນທີ່ຊັດເຈນຂອງຜູ້ທີ່ກ່ຽວຂ້ອງແມ່ນເຊື່ອວ່າຈະຊ່ວຍຕິດຕາມຢ່າງໃກ້ຊິດແລະຢ່າງຖືກຕ້ອງກ່ຽວກັບອັດຕາການປ່ອຍສິນເຊື່ອສໍາລັບກຸ່ມລູກຄ້າທີ່ກ່ຽວຂ້ອງ, ໂດຍສະເພາະແມ່ນ "ການປ່ອຍສິນເຊື່ອໃນສວນຫລັງ", ຮັບປະກັນຄວາມປອດໄພດ້ານທຶນສໍາລັບທະນາຄານ.

ແຫຼ່ງທີ່ມາ