ອົງການສືບສວນໄດ້ແນະນຳໃຫ້ດຳເນີນຄະດີຜູ້ຕ້ອງສົງໄສ Nguyen Van Linh (ເກີດໃນປີ 1986, ເປັນເຈົ້າໜ້າທີ່ຄັງເງິນຂອງທະນາຄານ) ໃນຂໍ້ຫາຍັກຍອກຊັບ. ອີງຕາມການສະຫຼຸບຂອງການສືບສວນ, ຄັງເງິນສູນກາງ ຢູ່ສຳນັກງານໃຫຍ່ຂອງທະນາຄານ TPBank (HUB HO) ເກັບຮັກສາຊັບສິນລວມທັງຄຳ, ເງິນສົດ, ເອກະສານທີ່ມີຄ່າ, ຫຼັກຊັບຄ້ຳປະກັນທີ່ສຳຄັນ, ແລະອື່ນໆ. ສຳລັບຄຳ, ຫ້ອງເກັບມ້ຽນຖືກແບ່ງອອກເປັນສາມປະເພດເພື່ອຈຸດປະສົງການຄຸ້ມຄອງ.

ດັ່ງນັ້ນ, TPBank ຈຶ່ງຮັບເອົາຄຳ SJC ແລະ DOJI ສຳລັບການເກັບຮັກສາຢ່າງປອດໄພໂດຍມີຄ່າທຳນຽມ, ລວມທັງການເກັບຮັກສາຄຳທີ່ມີເລກລຳດັບເດີມ (ເມື່ອສົ່ງຄືນ, ຄຳຈະຖືກສົ່ງຄືນໃນສະພາບເດີມ) ແລະ ເກັບຮັກສາໂດຍບໍ່ມີເລກລຳດັບ (ເມື່ອສົ່ງຄືນ, ຈຳນວນເຕັມທີ່ທີ່ຖືກເກັບຮັກສາໄວ້ຈະຖືກຮັບຄືນ).

ກ່ຽວກັບທຸລະກຳຄຳ, TPBank ເກັບຮັກສາ ແລະ ນຳໃຊ້ຄຳ SJC ສຳລັບການຊື້ ແລະ ຂາຍທຸລະກຳກັບລູກຄ້າ. ສຳລັບຄຳທີ່ຖືກຄ້ຳປະກັນ (ເປັນຫຼັກຊັບຄ້ຳປະກັນ): TPBank ໃຫ້ລູກຄ້າກູ້ຢືມເງິນໂດຍໃຊ້ຄຳແທ່ງ SJC ເປັນຫຼັກຊັບຄ້ຳປະກັນ. ຫຼັງຈາກໄດ້ຮັບຄຳເປັນຫຼັກຊັບຄ້ຳປະກັນແລ້ວ, ມັນຈະຖືກຜະນຶກເຂົ້າກັນຕາມລະບຽບຂອງ TPBank ແລະ ເກັບໄວ້ໃນຫ້ອງເກັບເງິນ.

ຄຳສຳລັບການຊື້ຂາຍ ແລະ ຄຳທີ່ຖືກເກັບຮັກສາໄວ້ຈະຖືກເກັບໄວ້ໃນສາງທຸກໆມື້ໂດຍຝ່າຍຄຸ້ມຄອງສາງ ແລະ ເປັນໄລຍະໃນວັນທີ 30 ມິຖຸນາ ແລະ 31 ທັນວາຂອງທຸກໆປີ.

ວັງມຽງ 1 1155.jpg
ຮູບພາບປະກອບ: Chi Hung

ປະມານປີ 2017, ທ່ານ Nguyen Van Linh ເປັນພະນັກງານເກັບເງິນ ແລະ ເປັນສະມາຊິກຂອງຄະນະກຳມະການຄຸ້ມຄອງຄັງເງິນຢູ່ສູນທຸລະກຳສຳນັກງານໃຫຍ່ຂອງທະນາຄານ TPBank. ທ່ານ Linh ສັງເກດເຫັນວ່າຄຳທີ່ຖືກຈຳນຳໄວ້ໃນຫ້ອງໂຖງມີຄວາມຜັນຜວນໜ້ອຍ, ລູກຄ້າທີ່ຈຳນຳຄຳມີວັນຊຳລະ ແລະ ວັນຄົບກຳນົດທີ່ຊັດເຈນທີ່ບັນທຶກໄວ້ໃນບັນຊີການຄຸ້ມຄອງ, ແລະ ການນັບຊັບສິນປະເພດນີ້ເກີດຂຶ້ນພຽງແຕ່ສອງຄັ້ງຕໍ່ປີ ແລະ ໄດ້ມີການປະກາດລ່ວງໜ້າ.

ດັ່ງນັ້ນ, ທ້າວ ລິງ ຈຶ່ງໄດ້ຄິດຄົ້ນແນວຄວາມຄິດທີ່ຈະລັກຄຳຈາກຫ້ອງໂຖງ (ເກັບໄວ້ໃນຕູ້ເຊັບເພື່ອຊື້, ຂາຍ, ແລະ ເກັບຮັກສາ) ແລະ ຈາກນັ້ນໃຊ້ຄຳຈາກຕູ້ເຊັບເປັນຫຼັກຊັບຄ້ຳປະກັນເພື່ອທົດແທນການຂາດແຄນ, ດັ່ງນັ້ນຈຶ່ງຫຼອກລວງການກວດສອບສິນຄ້າຄົງຄັງປະຈຳວັນ.

ການລັກລອບຄຳທີ່ຊັບຊ້ອນ

ອີງຕາມບັນທຶກ, ທ້າວ Linh ໄດ້ກຳນົດວ່າລູກຄ້າຊື່ C ໄດ້ຈຳນອງຄຳແທ່ງ SJC ຈຳນວນ 246 ແທ່ງ, ແຕ່ການເຮັດທຸລະກຳດັ່ງກ່າວໄດ້ຖືກຊຳລະດ້ວຍເອກະສານເທົ່ານັ້ນ, ແລະ ຄຳໄດ້ຖືກເກັບໄວ້ໃນຫ້ອງເກັບເງິນຢ່າງຖາວອນ. ຫຼັງຈາກນັ້ນ, ທ້າວ Linh ໄດ້ວາງແຜນທີ່ຈະລັກຄຳຈາກຫ້ອງເກັບເງິນຊື້ຂາຍຄຳ ແລະ ປ່ຽນແທນດ້ວຍຄຳທີ່ທ່ານ C ໄດ້ຈຳນອງ.

ໃນວັນທີ 5 ກໍລະກົດ 2017, ຫຼັງຈາກສຳເລັດການສາງຄຳຂອງມື້ນີ້, ໂດຍໄດ້ໃຊ້ປະໂຫຍດຈາກຄວາມບໍ່ລະມັດລະວັງຂອງສະມາຊິກຄົນອື່ນໆໃນທີມງານຄຸ້ມຄອງສາງ, ທ້າວ ລິງ ໄດ້ເອົາແທ່ງຄຳ SJC ຈຳນວນ 246 ແທ່ງຈາກຕູ້ເຊັບທີ່ມີ "ຄຳສຳລັບຂາຍ ແລະ ເກັບຮັກສາໄວ້ໃນຄວາມປອດໄພ," ເອົາໃສ່ໃນຖົງຢາງ, ແລະ ເອົາໃສ່ໃນພາຊະນະໂລຫະ.

ໃນຕອນເຊົ້າຂອງວັນທີ 6 ກໍລະກົດ 2017, ໃນລະຫວ່າງຂະບວນການເປີດຫ້ອງເກັບມ້ຽນເພື່ອເຕີມເຕັມເງິນສົດສຳຮອງໃຫ້ສາຂາ, ທ່ານ Linh ໄດ້ນຳເອົາພາຊະນະໂລຫະທີ່ບັນຈຸແທ່ງຄຳ SJC ຈຳນວນ 246 ແທ່ງອອກມາ ແລະ ວາງໄວ້ໃນພື້ນທີ່ເກັບຮັກສາບັນທຸກ (ພື້ນທີ່ຢູ່ນອກຫ້ອງເກັບມ້ຽນຫຼັກບ່ອນທີ່ການເຂົ້າເຖິງ ແລະ ອອກຈາກພື້ນທີ່ເກັບຮັກສາບັນທຸກບໍ່ໄດ້ຮັບການຄຸ້ມຄອງ ຫຼື ຊີ້ນຳ).

ໃນຕອນເຊົ້າມືດ, ນາງໄດ້ໃຊ້ໂອກາດທີ່ພະນັກງານຫ້ອງເກັບເງິນກຳລັງເຕີມເງິນຢູ່ຕູ້ ATM, ນາງ Linh ໄດ້ເຂົ້າໄປໃນຫ້ອງເກັບເງິນ ແລະ ລັກເອົາຄຳແທ່ງ SJC ຈຳນວນ 246 ແທ່ງ. ຫຼັງຈາກນັ້ນ, ນາງໄດ້ຂາຍຄຳແທ່ງ 246 ແທ່ງ ໃນລາຄາຫຼາຍກວ່າ 8.8 ຕື້ດົ່ງ. ຜູ້ຕ້ອງສົງໄສໄດ້ຝາກເງິນທັງໝົດນີ້ເຂົ້າໃນບັນຊີຫຼັກຊັບຂອງນາງ.

ໃນຕອນທ້າຍຂອງມື້ເຮັດວຽກໃນວັນທີ 6 ກໍລະກົດ 2017, ໃນລະຫວ່າງຂະບວນການກວດສອບສິນຄ້າຄົງຄັງກັບຄະນະກຳມະການຄຸ້ມຄອງສາງ ແລະ ຄັງເງິນ, ທ່ານ Linh ໄດ້ເອົາຖົງທີ່ບັນຈຸຄຳ 246 ຕຳລຶງ ທີ່ເປັນຂອງທ່ານ C. ໃສ່ໃນຕູ້ເຊັບຄຳພາຍໃຕ້ໂຄງການ "ຊື້, ຂາຍ, ແລະ ຮັກສາຄວາມປອດໄພ" ເພື່ອທົດແທນບັນຊີຄຳທີ່ທ່ານ Linh ໄດ້ເອົາໄປ. ດັ່ງນັ້ນ, ເປັນເວລາດົນນານ, ສະມາຊິກຄົນອື່ນໆຂອງຄະນະກຳມະການຄຸ້ມຄອງສາງຈຶ່ງບໍ່ໄດ້ກວດພົບຊັບສິນທີ່ຫາຍໄປ.

ຮອດວັນທີ 22 ມີນາ 2019, ທ່ານ C. ໄດ້ຊຳລະໜີ້ຂອງລາວ ແລະ ໄດ້ຮັບຄຳທັງໝົດ 246 ຕຳລຶງ ຈາກທະນາຄານ TPBank. ເພື່ອຫຼີກລ່ຽງການກວດພົບຄຳທີ່ຫາຍໄປຕື່ມອີກ, ທ່ານ Linh ໄດ້ຕັດປະທັບຕາໃສ່ຖົງຄຳທີ່ເປັນຂອງບໍລິສັດ DOJI ເຊິ່ງຖືກເກັບໄວ້ໃນຫ້ອງໂຖງ, ເອົາຄຳ SJC ຈຳນວນ 246 ຕຳລຶງອອກມາ, ແລະ ຫຼັງຈາກນັ້ນໄດ້ເອົາມັນໄວ້ໃນຕູ້ເຊັບຊື້ຂາຍຄຳຂອງທະນາຄານ.

ຮອດວັນທີ 15 ມັງກອນ 2021, ຄຳແທ່ງ SJC ອີກ 561 ແທ່ງໄດ້ປະກົດຢູ່ໃນຫ້ອງໂຖງທີ່ບໍລິຫານໂດຍ Linh, ເຊິ່ງເປັນຫຼັກຊັບຄ້ຳປະກັນສຳລັບເງິນກູ້ຈາກທະນາຄານທີ່ເອົາໂດຍນາງ H.

ໂດຍຮູ້ວ່າການໃຊ້ຄຳທີ່ນາງ H. ໄດ້ໃຫ້ຄຳໝັ້ນສັນຍາໄວ້ເພື່ອຊົດເຊີຍຄຳແທ່ງ SJC 246 ແທ່ງທີ່ນາງລັກມານັ້ນປອດໄພກວ່າ, ນາງ Linh ຈຶ່ງໄດ້ເອົາກ່ອງໂລຫະທີ່ບັນຈຸຄຳທີ່ນາງ H. ໄດ້ໃຫ້ຄຳໝັ້ນສັນຍາໄວ້ອອກຈາກຫ້ອງໂຖງ, ທຸບກະແຈ, ດຶງເອົາຄຳແທ່ງ SJC 246 ແທ່ງ, ຫຸ້ມຫໍ່, ຜະນຶກຜະນຶກ, ແລະ ເອົາໄວ້ໃນຕູ້ເຊັບຄຳພາຍໃຕ້ຂໍ້ອ້າງວ່າ "ຊື້, ຂາຍ, ແລະ ຮັກສາຄວາມປອດໄພ". ຄຳທີ່ເຫຼືອໄດ້ຖືກເກັບໄວ້ໃນກ່ອງໂລຫະໃນ "ຫ້ອງໂຖງຮັກສາຄວາມປອດໄພ".

ຮອດວັນທີ 9 ສິງຫາ 2023, ທ້າວ ລິງ ໄດ້ສົ່ງຄືນຄຳ 561 ຕຳລຶງ ທີ່ນາງ ຮ. ໄດ້ໃຫ້ໄວ້ກັບນາງ ຮ. ໄວ້ໃນຫ້ອງເກັບມ້ຽນ. ຫຼັງຈາກນາງ ຮ. ໄດ້ຊຳລະໜີ້ສິນແລ້ວ, ບໍ່ມີຄຳຈຳນວນອື່ນທີ່ເໝາະສົມຢູ່ໃນຫ້ອງເກັບມ້ຽນເພື່ອທົດແທນຄຳ 246 ຕຳລຶງ ທີ່ຖືກຍັກຍອກ. ຍ້ອນບໍ່ສາມາດສົ່ງຄືນຄຳໄດ້, ທ້າວ ລິງ ຈຶ່ງໄດ້ມອບຕົວ.