ນະ​ໂຍ​ບາຍ​ການ​ເງິນ​ແລະ​ການ​ທະ​ນາ​ຄານ​ໃຫມ່​ມີ​ຜົນ​ສັກ​ສິດ​ແຕ່​ເດືອນ​ພະ​ຈິກ​

ນັບແຕ່ເດືອນພະຈິກເປັນຕົ້ນມາ, ນະໂຍບາຍໃໝ່ຫຼາຍດ້ານກ່ຽວກັບຂະແໜງການທະນາຄານໄດ້ມີຜົນສັກສິດ, ເຊັ່ນ: ລະບຽບການໃໝ່ກ່ຽວກັບການຈັດອັນດັບສະຖາບັນສິນເຊື່ອ, ທະນາຄານອະນຸຍາດໃຫ້ຮັບຄຳແທ່ງ, ຕ້ານການຟອກເງິນ, ການຊຳລະແບບບໍ່ເປັນເງິນສົດ ແລະ ອື່ນໆ.

ຕັ້ງແຕ່ເດືອນພະຈິກ 2025: ລະບຽບການໃຫມ່ຫຼາຍໃນດ້ານເງິນຕາແລະການທະນາຄານ. (ພາບ: TTXVN)

ການຈັດອັນດັບສະຖາບັນສິນເຊື່ອຕາມມາດຕະຖານໃຫມ່

ວັນທີ 10 ກັນຍາ 2025 , ທະນາຄານແຫ່ງລັດຫວຽດນາມ ໄດ້ອອກຖະແຫຼງການສະບັບເລກທີ 21/2025/TT-NHNN ຄວບຄຸມການຈັດອັນດັບສະຖາບັນສິນເຊື່ອ ແລະ ສາຂາທະນາຄານຕ່າງປະເທດ, ເຊິ່ງມີຜົນສັກສິດນັບແຕ່ວັນທີ 1 ພະຈິກ 2025 ເປັນຕົ້ນໄປ.

ຕາມ​ຂ່າວສານ​ຊິນ​ຮວາ, ການ​ຈັດ​ອັນ​ດັບ​ແມ່ນ​ດຳ​ເນີນ​ເປັນ​ແຕ່ລະ​ປີ, ​ໂດຍ​ອີງ​ໃສ່​ມາດຖານ​ດ້ານ​ຄວາມ​ປອດ​ໄພ​ດ້ານ​ທຶນຮອນ, ຄຸນ​ນະພາ​ບຊັບ​ສິນ, ຄວາມ​ສາມາດ​ຄຸ້ມ​ຄອງ, ຜົນ​ການ​ດຳ​ເນີນ​ທຸລະ​ກິດ ​ແລະ ສະພາບ​ຄ່ອງ.

ເປົ້າໝາຍແມ່ນເພື່ອປະເມີນ “ສຸຂະພາບ” ດ້ານການເງິນຂອງບັນດາສະຖາບັນສິນເຊື່ອ, ເພີ່ມທະວີຄວາມໂປ່ງໃສໃນການດຳເນີນທຸລະກິດທະນາຄານ, ສ້າງພື້ນຖານໃຫ້ບັນດາອົງການຄຸ້ມຄອງມີມາດຕະການກວດກາທີ່ເໝາະສົມ.

ຜົນໄດ້ຮັບການຈັດອັນດັບແມ່ນແບ່ງອອກເປັນຫຼາຍລະດັບ, ເຊິ່ງເປັນພື້ນຖານສໍາລັບການພິຈາລະນາການຂະຫຍາຍເຄືອຂ່າຍການອະນຸຍາດ, ນໍາໃຊ້ຜະລິດຕະພັນແລະການບໍລິການໃຫມ່, ແລະກໍານົດລະດັບຄວາມສ່ຽງໃນການຄຸ້ມຄອງສິນເຊື່ອ.

ທະນາຄານການຄ້າ ໂດຍສະເພາະສາຂາທະນາຄານຕ່າງປະເທດ ຕ້ອງໄດ້ກະກຽມເອກະສານ ແລະ ກວດກາຄືນລະບົບການຄຸ້ມຄອງ ແລະ ຄວບຄຸມພາຍໃນຂອງຕົນ ເພື່ອໃຫ້ໄດ້ມາດຖານໃໝ່.

​ເພີ່ມ​ທະວີ​ການ​ຄຸ້ມ​ຄອງ​ຕ້ານ​ການ​ຟອກ​ເງິນ​ໃນ​ຂະ​ແໜງ​ການ​ທະນາຄານ

ເຄົາເຕີ້ລູກຄ້າທີ່ສໍານັກງານໃຫຍ່ Vietcombank . ພາບ: TTXVN

ວັນທີ 15 ກັນຍາ 2025, ທະນາຄານແຫ່ງລັດຫວຽດນາມ ໄດ້ອອກຖະແຫຼງການສະບັບເລກທີ 27/2025/TT-NHNN ຊີ້ນຳການຈັດຕັ້ງປະຕິບັດຫຼາຍມາດຕາຂອງກົດໝາຍວ່າດ້ວຍການຕ້ານການຟອກເງິນປີ 2022. ຖະແຫຼງການສະບັບນີ້ມີຜົນສັກສິດນັບແຕ່ວັນທີ 1 ພະຈິກ 2025 ເປັນຕົ້ນໄປ.

ພາຍໃຕ້ກົດລະບຽບໃຫມ່, ສະຖາບັນສິນເຊື່ອ, ຕົວກາງການຈ່າຍເງິນ, e-wallets ແລະການແລກປ່ຽນທາງດ້ານການເງິນຕ້ອງດໍາເນີນການປະເມີນຄວາມສ່ຽງຕໍ່ການຟອກເງິນເປັນແຕ່ລະໄລຍະ, ແບ່ງກຸ່ມລູກຄ້າຕາມລະດັບຄວາມສ່ຽງ, ແລະລາຍງານການໂອນເງິນເອເລັກໂຕຣນິກກັບກົມຕ້ານການຟອກເງິນພາຍໃຕ້ທະນາຄານຂອງລັດ.

ນອກຈາກນັ້ນ, ວົງການຮຽກຮ້ອງໃຫ້ມີການລາຍງານບັງຄັບກ່ຽວກັບການເຮັດທຸລະກໍາທີ່ມີມູນຄ່າຂະຫນາດໃຫຍ່, ການເຮັດທຸລະກໍາທີ່ຫນ້າສົງໄສຫຼືການໂອນເງິນຂ້າມຊາຍແດນ, ຮັບປະກັນການກວດສອບແລະຄວບຄຸມກະແສເງິນສົດທີ່ໂປ່ງໃສຫຼາຍຂຶ້ນ. ຂໍ້​ມູນ​ກ່ຽວ​ກັບ​ການ​ເຮັດ​ທຸ​ລະ​ກໍາ​ເຫຼົ່າ​ນີ້​ຕ້ອງ​ໄດ້​ຮັບ​ການ​ເກັບ​ຮັກ​ສາ​ໄວ້​ຢ່າງ​ຫນ້ອຍ 05 ປີ​ແລະ​ສະ​ຫນອງ​ໃຫ້​ຕາມ​ການ​ຮ້ອງ​ຂໍ​ສໍາ​ລັບ​ຈຸດ​ປະ​ສົງ​ການ​ກວດ​ສອບ​ແລະ​ການ​ສືບ​ສວນ​.

ທະນາຄານໄດ້ຮັບອະນຸຍາດໃຫ້ຈັດສົ່ງ ແລະຮັບຄໍາແທ່ງຕັ້ງແຕ່ວັນທີ 15 ພະຈິກ 2025

ເນື້ອໃນນີ້ຖືກຄວບຄຸມຢູ່ໃນ Circular No. 33/2025/TT-NHNN ດັດແກ້ ແລະ ເພີ່ມເຕີມ Circular No. 17/2014/TT-NHNN ຄວບຄຸມການຈັດປະເພດ, ການຫຸ້ມຫໍ່ແລະການຈັດສົ່ງໂລຫະປະເສີດແລະ gemstones. ຖະແຫຼງການດັ່ງກ່າວມີຜົນສັກສິດຕັ້ງແຕ່ວັນທີ 15 ພະຈິກ 2025.

ຕາມ​ນັ້ນ​ແລ້ວ, ຈາກ​ນັ້ນ, ທະນາຄານ​ແຫ່ງ​ລັດ ​ແລະ ບັນດາ​ອົງການ​ສິນ​ເຊື່ອ​ໄດ້​ຮັບ​ອະນຸຍາດ​ໃຫ້​ສົ່ງ ​ແລະ ຮັບ​ຄຳ​ແທ່ງ​ຕາມ​ສັນຍາ​ຊື້, ຂາຍ ຫຼື ດຳ​ເນີນ​ທຸລະ​ກິດ. ການຈັດສົ່ງ ແລະ ການຮັບເງິນຕ້ອງດຳເນີນໄປຕາມຂັ້ນຕອນທີ່ຖືກຕ້ອງ, ມີເອກະສານຖືກຕ້ອງຕາມກົດໝາຍ, ການປະທັບຕາຢ່າງຈະແຈ້ງ ແລະ ມີຄວາມຮັບຜິດຊອບຕໍ່ຄຸນນະພາບ ແລະ ປະລິມານຂອງແທ່ງຄຳ.

Circular ຍັງກໍານົດມາດຕະຖານການຈັດປະເພດຄໍາອອກເປັນ 3 ກຸ່ມຄື: ເຄື່ອງປະດັບ-ຄໍາອັນດີ (ເນື້ອໃນ 8 Karat ຫຼືຫຼາຍກວ່ານັ້ນ), ຄໍາແທ່ງ (ມີລະຫັດ, ຕົວກໍານົດການ, ແລະມາດຕະຖານທີ່ຈະແຈ້ງ) ແລະຄໍາດິບ (ໃນຮູບແບບຂອງ bars, ເມັດພືດ, ແລະຕ່ອນ). ການຫຸ້ມຫໍ່ຄໍາແທ່ງຕ້ອງຕ້ານການປອມແປງຕາມມາດຕະຖານຂອງທະນາຄານການຄ້າຫຼືທຸລະກິດທີ່ໄດ້ຮັບອະນຸຍາດໃຫ້ຜະລິດຄໍາແທ່ງ.

ໂດຍສະເພາະ, ການຫຸ້ມຫໍ່ຄໍາແລະການປະທັບຕາໄດ້ຖືກຄວບຄຸມຢ່າງເຂັ້ມງວດກວ່າ: ແທ່ງຄໍາທີ່ມີຄຸນນະພາບດຽວກັນແມ່ນບັນຈຸຢູ່ໃນຈໍານວນ 100 ຫຼືຄູນ 100 ຊິ້ນ (ສູງສຸດ 500 ຊິ້ນ), ຄໍາດິບແມ່ນບັນຈຸຢູ່ໃນຈໍານວນ 5 ຫຼືຄູນ 5 ແທ່ງ (ສູງສຸດ 25 ແທ່ງ), ໃນກ່ອງໂລຫະສະແຕນເລດ, ການຜະນຶກແລະຂໍ້ມູນຢ່າງຊັດເຈນ.

ການປັບປຸງລະບຽບການກ່ຽວກັບການບໍລິການຊໍາລະເງິນທີ່ບໍ່ມີເງິນສົດ

ທະນາຄານແຫ່ງລັດຫວຽດນາມ ໄດ້ອອກຖະແຫຼງການສະບັບເລກທີ 30/2025/TT-NHNN ລົງວັນທີ 30 ກັນຍາ 2025, ປັບປຸງ ແລະ ເພີ່ມເຕີມບາງມາດຕາຂອງຖະແຫຼງການສະບັບເລກທີ 15/2024/TT-NHNN ຄຸ້ມຄອງການບໍລິການຊໍາລະທີ່ບໍ່ແມ່ນເງິນສົດ. ຖະແຫຼງການດັ່ງກ່າວມີຜົນບັງຄັບໃຊ້ຕັ້ງແຕ່ວັນທີ 18 ພະຈິກ 2025, ຍົກເວັ້ນການກຳນົດໄວ້ໃນຂໍ້ 2, ມາດຕາ 7, ເຊິ່ງຈະມີຜົນສັກສິດຕັ້ງແຕ່ວັນທີ 1 ເມສາ 2026 ເປັນຕົ້ນໄປ.

ຕາມ​ນັ້ນ​ແລ້ວ, ຖະ​ແຫຼ​ງການ​ສະບັບ​ວັນ​ທີ 30/2025 ​ໄດ້​ເສີມ​ຂະຫຍາຍ​ບັນດາ​ຂໍ້​ກຳນົດ​ກ່ຽວ​ກັບ​ການ​ຢັ້ງຢືນ​ຕົວ​ຕົນ​ຂອງ​ລູກ​ຄ້າ, ​ໄດ້​ກຳນົດ​ໃຫ້​ບັນດາ​ບຸກຄົນ​ທີ່​ມີ​ສັນຊາດ​ຫວຽດນາມ ຕ້ອງ​ສະ​ແດງ​ບັດ​ປະຈຳ​ຕົວ​ພົນລະ​ເມືອງ ຫຼື ການ​ຢັ້ງຢືນ​ຕົວ​ຕົນ​ເອ​ເລັກ​ໂຕຣນິກ​ຂັ້ນ 2; ສໍາລັບຄົນຕ່າງປະເທດທີ່ອາໃສຢູ່ໃນຫວຽດນາມ, ເຂົາເຈົ້າຕ້ອງມີຫນັງສືຜ່ານແດນ, ເອກະສານທຽບເທົ່າຫຼືບັດປະຈໍາຕົວເອເລັກໂຕຣນິກລະດັບ 2 ເມື່ອໃຊ້ບໍລິການ.

ນອກຈາກນັ້ນ, Circular ໄດ້ຮັດກຸມຄວາມຮັບຜິດຊອບຂອງຜູ້ໃຫ້ບໍລິການຊໍາລະໃນການຈັດການຄໍາຮ້ອງທຸກແລະການປະຕິເສດການລະເມີດ, ແລະຮຽກຮ້ອງໃຫ້ຮັບປະກັນວ່າລະບົບການຊໍາລະເງິນອອນໄລນ໌ຈະບໍ່ຖືກລົບກວນຫຼາຍກວ່າ 4 ຊົ່ວໂມງຕໍ່ປີ.

ຖ້າເວລາຢຸດເຮັດວຽກເກີນ 30 ນາທີ ຫຼື ບໍ່ມີການແຈ້ງ, ໜ່ວຍບໍລິການຕ້ອງລາຍງານຕໍ່ທະນາຄານແຫ່ງລັດພາຍໃນ 4 ຊົ່ວໂມງ ແລະ ສົ່ງບົດລາຍງານລະອຽດພາຍໃນ 3 ວັນເຮັດວຽກ.

ຕາມຂ່າວ VNA

ທີ່ມາ: https://baohaiphong.vn/nhung-chinh-sach-moi-lien-quan-den-tien-te-ngan-hang-co-hieu-luc-tu-thang-11-524902.html