ສູນຕ້ານການຟອກເງິນຂອງ Agribank: "โล่ສອງຊັ້ນ" ທີ່ປົກປ້ອງທັງທະນາຄານ ແລະ ປະຊາຊົນ

ນອກເໜືອໄປຈາກການດຳເນີນທຸລະກິດທີ່ມີປະສິດທິພາບ ແລະ ຄວາມພະຍາຍາມໃນການສ້າງລະບົບນິເວດດິຈິຕອນ, Agribank ຍັງເປັນທະນາຄານຊັ້ນນຳໃນການບັງຄັບໃຊ້ກົດໝາຍວ່າດ້ວຍການຕ້ານການຟອກເງິນ ແລະ ການຕ້ານການສະໜອງທຶນໃຫ້ແກ່ການກໍ່ການຮ້າຍ. ດ້ວຍການສ້າງຕັ້ງສູນຕ້ານການຟອກເງິນ, Agribank ໄດ້ປົກປ້ອງຊາວກະສິກອນຫຼາຍລ້ານຄົນ ແລະ ລະບົບຂອງຕົນເອງຈາກວົງຈອນອັນໂຫດຮ້າຍຂອງສິນເຊື່ອທີ່ຜິດກົດໝາຍ.

ປະຕິບັດມາດຕະການຢ່າງເດັດຂາດເພື່ອປ້ອງກັນການຟອກເງິນ ແລະ ການສະໜອງທຶນໃຫ້ແກ່ການກໍ່ການຮ້າຍ.

ໃນຕົ້ນປີ 2024, ສູນຕ້ານການຟອກເງິນຂອງ Agribank , ພ້ອມດ້ວຍທີມງານພະນັກງານທີ່ອຸທິດຕົນ 26 ຄົນ, ໄດ້ເລີ່ມດຳເນີນງານຢ່າງເປັນທາງການ. ພ້ອມກັບການສ້າງຕັ້ງສູນ ແລະ ການປະຕິບັດຕາມກົດໝາຍວ່າດ້ວຍການຕ້ານການຟອກເງິນຂອງຫວຽດນາມຢ່າງເຂັ້ມງວດ, Agribank ໄດ້ອອກຂັ້ນຕອນພາຍໃນທີ່ເຂັ້ມງວດ ແລະ ຈັດຫຼັກສູດຝຶກອົບຮົມຢ່າງເລິກເຊິ່ງກ່ຽວກັບການລະບຸຄວາມສ່ຽງດ້ານການຟອກເງິນ ແລະ ການສະໜອງທຶນໃຫ້ແກ່ການກໍ່ການຮ້າຍສຳລັບພະນັກງານທຸກຄົນ, ໂດຍສະເພາະແມ່ນພະນັກງານເກັບເງິນແຖວໜ້າ, ເພື່ອສ້າງ "ວັດທະນະທຳການປະຕິບັດຕາມ" ຕະຫຼອດທັງລະບົບ.

ຕໍ່ມາ, ກິດຈະກຳປະຕິບັດງານທີ່ສຳຄັນຫຼາຍຢ່າງໄດ້ຖືກຈັດຕັ້ງຂຶ້ນ, ເຊັ່ນ: ການສົ່ງຜູ້ຕາງໜ້າເຂົ້າຮ່ວມໂຄງການຝຶກອົບຮົມກ່ຽວກັບການຕ້ານການສະໜອງທຶນໃຫ້ແກ່ອາວຸດທີ່ມີອິດທິພົນທຳລາຍລ້າງໃນເດືອນມີນາ 2024; ການຈັດຫຼັກສູດຝຶກອົບຮົມກ່ຽວກັບການຕ້ານການຟອກເງິນ ແລະ ການຕ້ານການສະໜອງທຶນໃຫ້ແກ່ການກໍ່ການຮ້າຍຈຳນວນ 16 ຄັ້ງຢ່າງສຳເລັດຜົນໃນເດືອນພຶດສະພາ ແລະ ມິຖຸນາ 2024; ການຈັດການຝຶກອົບຮົມຂັ້ນສູງເພື່ອເສີມຂະຫຍາຍຄວາມຮູ້ຢ່າງເລິກເຊິ່ງກ່ຽວກັບການຕ້ານການຟອກເງິນ, ການຕ້ານການສະໜອງທຶນໃຫ້ແກ່ການກໍ່ການຮ້າຍ, ແລະ ການສະໜອງທຶນໃຫ້ແກ່ອາວຸດທີ່ມີອິດທິພົນທຳລາຍລ້າງ... ກິດຈະກຳເຫຼົ່ານີ້ໄດ້ຍົກສູງຄວາມຮັບຮູ້ ແລະ ທັກສະດ້ານວິຊາຊີບຢ່າງໄວວາໃນການກຳນົດ ແລະ ຈັດການກັບບັນຫາທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບການຕ້ານການຟອກເງິນ ແລະ ການໃຫ້ກູ້ຢືມທີ່ຜິດກົດໝາຍສຳລັບພະນັກງານ ແລະ ພະນັກງານທົ່ວລະບົບ.

ທະນາຄານ Agribank ຊ່ວຍປັບປຸງການເຂົ້າເຖິງແຫຼ່ງທຶນຂອງປະຊາຊົນ, ປະກອບສ່ວນປ້ອງກັນການໃຫ້ກູ້ຢືມທີ່ຜິດກົດໝາຍ. ຮູບພາບ: ທະນາຄານ Agribank

ໂດຍສະເພາະ, ເນື່ອງຈາກລັກສະນະທີ່ສັບສົນຂອງການໃຫ້ກູ້ຢືມເງິນແບບກະທັນຫັນ, ການຟອກເງິນທີ່ຊັບຊ້ອນ, ແລະ ກິດຈະກຳການສະໜອງທຶນໃຫ້ແກ່ການກໍ່ການຮ້າຍ, ເຊິ່ງມີຄວາມສ່ຽງທີ່ສຳຄັນຕໍ່ຂະແໜງການເງິນ ແລະ ທະນາຄານ, ໃນວັນທີ 13 ຕຸລາ 2025, ຜູ້ອຳນວຍການໃຫຍ່ຂອງທະນາຄານ Agribank ທ່ານ Pham Toan Vuong ໄດ້ອອກເອກະສານເລກທີ 15030/NHNo-PCRT ເພື່ອປ້ອງກັນກິດຈະກຳທີ່ຜິດກົດໝາຍທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບ "ການໃຫ້ກູ້ຢືມເງິນແບບກະທັນຫັນ" ແລະ ການຟອກເງິນຢ່າງມີປະສິດທິພາບ. ດັ່ງນັ້ນ, ຜູ້ອຳນວຍການໃຫຍ່ໄດ້ຮຽກຮ້ອງໃຫ້ຫົວໜ້າໜ່ວຍງານພາຍໃນລະບົບປະຕິບັດລະບຽບການທາງກົດໝາຍກ່ຽວກັບການປ້ອງກັນການຟອກເງິນຢ່າງເຂັ້ມງວດ; ມາດຕະການປ້ອງກັນການຊື້, ຂາຍ, ໃຫ້ເຊົ່າ, ແລະ ໃຫ້ກູ້ຢືມບັນຊີທະນາຄານ, ແລະ ການໃຊ້ກະເປົາເງິນອີເລັກໂທຣນິກ ແລະ ການບໍລິການຊຳລະເງິນແບບຕົວກາງໃນທາງທີ່ຜິດກົດໝາຍ; ແລະ ເພື່ອເສີມສ້າງການສື່ສານພາຍໃນລະບົບ ແລະ ກັບລູກຄ້າກ່ຽວກັບກົນໄກ ແລະ ນະໂຍບາຍການປ່ອຍສິນເຊື່ອທີ່ຖືກຕ້ອງຕາມກົດໝາຍ, ແລະ ເພື່ອເຕືອນຄວາມສ່ຽງຈາກກິດຈະກຳ "ການໃຫ້ກູ້ຢືມເງິນແບບກະທັນຫັນ". ເສີມຂະຫຍາຍຄວາມຮູ້ໃນການກວດສອບຄວາມຜິດປົກກະຕິໃນທຸລະກຳຂະໜາດໃຫຍ່ ແລະ ໜ້າສົງໄສ; ເສີມສ້າງການຊີ້ນຳ ແລະ ການກວດກາ, ນຳໃຊ້ເຕັກໂນໂລຊີ ແລະ ການຫັນປ່ຽນດິຈິຕອນເພື່ອປ້ອງກັນ ແລະ ກວດສອບກິດຈະກຳ ແລະ ທຸລະກຳທີ່ໜ້າສົງໄສທີ່ມີອາການສ່ຽງແຕ່ຫົວທີ ແລະ ຈາກໄລຍະໄກ; ປະຕິເສດຢ່າງເດັດຂາດທີ່ຈະສະໜັບສະໜູນ ຫຼື ຍອມຮັບການພະນັນ, ການໃຫ້ກູ້ຢືມດອກເບ້ຍ, ການສໍ້ໂກງ, ແລະ ກິດຈະກຳການໃຫ້ກູ້ຢືມທີ່ຜິດກົດໝາຍ.

ປ້ອງກັນການໃຫ້ກູ້ຢືມແບບມີເຈດຕະນາລ່ວງໜ້າ.

ນອກເໜືອໄປຈາກຄວາມສ່ຽງຈາກການຟອກເງິນ ແລະ ການສະໜອງທຶນໃຫ້ແກ່ການກໍ່ການຮ້າຍແລ້ວ, ການໃຫ້ກູ້ຢືມທີ່ຜິດກົດໝາຍຍັງກາຍເປັນສິ່ງທ້າທາຍອັນໃຫຍ່ຫຼວງ, ແຊກຊຶມເຂົ້າສູ່ຊີວິດປະຈຳວັນ ແລະ ກໍ່ໃຫ້ເກີດຄວາມບໍ່ໝັ້ນຄົງໃນດ້ານຄວາມປອດໄພ ແລະ ຄວາມເປັນລະບຽບຮຽບຮ້ອຍ, ທຳລາຍໂຄງສ້າງສິນເຊື່ອທີ່ດີ. ສິ່ງທີ່ໜ້າເປັນຫ່ວງກວ່ານັ້ນ, ຜູ້ກະທຳຜິດເຫຼົ່ານີ້ມັກຈະແນໃສ່ເຂດຊົນນະບົດ - ກຸ່ມລູກຄ້າຫຼັກຂອງ Agribank.

ດ້ວຍຂໍ້ໄດ້ປຽບໃນການມີເຄືອຂ່າຍທຸລະກຳທີ່ໃຫຍ່ທີ່ສຸດທົ່ວປະເທດ, ກວມເອົາເຂດຫ່າງໄກສອກຫຼີກ ແລະ ຊົນນະບົດ, Agribank ມີຄວາມຮັບຜິດຊອບສອງຢ່າງຄື: ເປັນທັງຊ່ອງທາງຫຼັກສຳລັບການໄຫຼວຽນຂອງທຶນ ແລະ ເປັນ "ເຄື່ອງປ້ອງກັນ" ທີ່ປົກປ້ອງຊາວກະສິກອນຫຼາຍລ້ານຄົນຈາກວົງຈອນອັນໂຫດຮ້າຍຂອງການໃຫ້ກູ້ຢືມທີ່ຜິດກົດໝາຍ. ເປັນເວລາຫຼາຍປີ, ເພື່ອປ້ອງກັນ "ການໃຫ້ກູ້ຢືມໃນຕະຫຼາດມືດ" ຢ່າງມີປະສິດທິພາບ, Agribank ໄດ້ຈັດຕັ້ງປະຕິບັດວິທີແກ້ໄຂພື້ນຖານທີ່ສຸດຄື: ການສະໜອງທຶນຢ່າງເປັນທາງການໃຫ້ແກ່ຊາວກະສິກອນຢ່າງວ່ອງໄວ, ສະດວກສະບາຍ ແລະ ໃນລາຄາທີ່ສົມເຫດສົມຜົນທີ່ສຸດ. Agribank ພິຈາລະນາການໃຫ້ການສະໜັບສະໜູນທຶນແກ່ຊາວກະສິກອນບໍ່ພຽງແຕ່ເປັນກິດຈະກຳທາງທຸລະກິດເທົ່ານັ້ນ ແຕ່ຍັງເປັນຄວາມຮັບຜິດຊອບຕໍ່ສັງຄົມອີກດ້ວຍ.

ດັ່ງນັ້ນ, ທະນາຄານຈຶ່ງໄດ້ເພີ່ມຄວາມຖີ່ໃນການຈັດຕັ້ງຈຸດເຮັດທຸລະກຳມືຖືໂດຍໃຊ້ພາຫະນະພິເສດ, ນຳເອົາການບໍລິການທາງດ້ານການເງິນໄປສູ່ບ້ານ ແລະ ບ້ານນ້ອຍໆ. ພ້ອມກັບການປະສານງານຢ່າງໃກ້ຊິດກັບສະມາຄົມຊາວກະສິກອນ, ສະມາຄົມແມ່ຍິງ, ແລະ ອົງການຈັດຕັ້ງ ທາງດ້ານການເມືອງ ແລະ ສັງຄົມທ້ອງຖິ່ນອື່ນໆ, ທະນາຄານ Agribank ໄດ້ດຳເນີນວຽກງານປະເມີນ ແລະ ແຈກຢາຍທຶນໃຫ້ແກ່ຜູ້ຮັບທີ່ເໝາະສົມ, ສ້າງເຄືອຂ່າຍປະກັນສັງຄົມທີ່ແຂງແກ່ນ.

ດ້ວຍວິທີແກ້ໄຂທີ່ເດັດຂາດ ແລະ ປະສານງານກັນ, ຕັ້ງແຕ່ການສະໜັບສະໜູນປະຊາຊົນຢ່າງຕັ້ງໜ້າດ້ວຍແຫຼ່ງທຶນຢ່າງເປັນທາງການ ຈົນເຖິງການເຂັ້ມງວດຂອງລະບຽບວິໄນ ແລະ ການປະຕິບັດຕາມມາດຕະຖານສາກົນ, Agribank ກຳລັງສ້າງລະບົບການເງິນທີ່ປອດໄພ ແລະ ໂປ່ງໃສ, ປົກປ້ອງສິດທິທີ່ຖືກຕ້ອງຕາມກົດໝາຍຂອງລູກຄ້າ ແລະ ປະກອບສ່ວນເຂົ້າໃນສະຖຽນລະພາບໂດຍລວມຂອງ ເສດຖະກິດ .

ແຫຼ່ງຂໍ້ມູນ: https://daibieunhandan.vn/trung-tam-phong-chong-rua-tien-agribank-la-chan-kep-bao-ve-ngan-hang-va-nguoi-dan-10400330.html